How to invest in Germany using ETFs
How do I invest in German stocks?
The easiest way to invest in the whole German stock market is to invest in a broad market index. This can be done at low cost by using ETFs.
On the German stock market you'll find 3 indices which are tracked by ETFs. Besides these indices, 5 alternative indices are available.
As further alternative, you can consider indices on the Eurozone.
Rendimiento de las acciones German (DAX®)
1 mes: 4,78%
1 año: 18,35%
3 años: 28,32%
5 años: 45,31%
Índices en comparación
Los mejores índices para ETF sobre Germany
Para una inversión en la bolsa German, existen 3 índices disponibles que son seguidos por 8 ETF. En el índice DAX® hay 6 ETF. En el índice F.A.Z. hay 1 ETF. En el índice FTSE Germany All Cap hay 1 ETF. El ratio de gastos totales (TER) de los ETFs sobre estos índices está entre el 0,08% p.a. y el 0,16% p.a..
| Índice | Enfoque de inversión | Número de ETF | Número de componentes | Descripción breve |
|---|---|---|---|---|
DAX® | Alemania | 6 ETF | 40 | The DAX® index tracks the 40 largest and most traded German stocks listed on the Prime Standard segment of the Frankfurt Stock Exchange. Ficha técnica del índice |
F.A.Z. | Alemania | 1 ETF | 100 | The F.A.Z index tracks the 100 largest German stock corporations, in terms of market capitalisation, that are traded on Deutsche Börse. Ficha técnica del índice |
FTSE Germany All Cap | Alemania | 1 ETF | 154 (28/6/24) | El índice FTSE Germany All Cap incluye valores de pequeña, mediana y gran capitalización de Alemania. Ficha técnica del índice |
| ETF ISIN | Patrimonio en m EUR | Gastos corrientes en % | Uso del beneficio | Domicilio del fondo | Método de replica | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core DAX UCITS ETF (DE)DE0005933931 | 6.546 | 0,16% p.a. | Acumulación | Alemania | Replicación física perfecta | |
| Xtrackers DAX UCITS ETF 1CLU0274211480 | 4.683 | 0,09% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi DAX UCITS ETF DistLU2611732046 | 1.197 | 0,08% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR0010655712 | 789 | 0,10% p.a. | Acumulación | Francia | Replicación física perfecta | |
| Amundi DAX III UCITS ETF AccLU0252633754 | 782 | 0,15% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF DistributingIE00BG143G97 | 153 | 0,10% p.a. | Distribución | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETF DistLU2611732129 | 85 | 0,15% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP331 | 30 | 0,16% p.a. | Distribución | Alemania | Replicación física perfecta |
| Índice | 1 mes en % | 3 meses en % | 6 meses en % | 1 año en % | 3 años en % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | -0,51% | 1,53% | 2,98% | 14,95% | 10,08% | |
| FTSE Germany All Cap | 1,36% | 3,28% | 5,82% | 18,99% | 17,95% | |
| DAX® | 1,90% | 3,77% | 6,02% | 20,34% | 27,63% |
| Índice | 2024 en % | 2023 en % | 2022 en % | 2021 en % | 2020 en % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | 11,21% | 16,51% | -17,93% | 15,40% | 1,28% | |
| FTSE Germany All Cap | 15,13% | 19,22% | -17,57% | 13,36% | 3,75% | |
| DAX® | 16,51% | 19,54% | -12,88% | 15,24% | 2,90% |
Fuente: justETF.com; a 30/11/24; cálculos en Euros basados en el mayor ETF del índice respectivo.
Los mejores ETFs de Germany
por rentabilidad a 1 año
| 1 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 20,44% |
| 2 | iShares Core DAX UCITS ETF (DE) | 20,34% |
| 3 | iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist) | 20,30% |
Los ETFs de Germany más baratos
por ratio de gastos totales (TER)
| 1 | Amundi DAX UCITS ETF Dist | 0,08% p.a. |
| 2 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 0,09% p.a. |
| 3 | Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | 0,10% p.a. |
Alternative investment opportunities
Germany indices on small and mid caps or dividend strategies
Alternatively, you can consider indices on small and mid caps, single sectors or dividend strategies. In order to compare the ETFs for the best German dividend strategies have a look at the Investment Guide on German Dividend Strategies. In total you can invest in 5 alternative indices on Germany tracked by 10 ETFs. El ratio de gastos totales (TER) de los ETFs que siguen valores de these alternative indices está entre el 0,15% p.a. y el 0,70% p.a..
| Índice | Enfoque de inversión | Número de ETF | Número de componentes | Descripción breve |
|---|---|---|---|---|
| DAX® 50 ESG+ | Alemania Social/Medioambiental | 1 ETF | 50 | El índice DAX® 50 ESG+ sigue a los 50 valores alemanes más grandes y líquidos clasificados como especialmente sostenibles según criterios ESG (medioambientales, sociales y de gobierno corporativo). Quedan categóricamente excluidas las empresas implicadas en la producción o el comercio de armas controvertidas, tabaco, carbón térmico y energía nuclear. Ficha técnica del índice |
| DivDAX® | Alemania Dividendo | 2 ETF | 15 | The DivDAX® index tracks 15 stocks with the highest dividend yield within the DAX® index. The DAX® index tracks the largest and most traded German stocks listed on the Prime Standard segment of the Frankfurt Stock Exchange. Ficha técnica del índice |
| MDAX® | Alemania Medio | 4 ETF | 50 | The MDAX® index tracks 50 German mid cap stocks which are listed on the Prime Standard segment of the Frankfurt Stock Exchange. Ficha técnica del índice |
| SDAX® | Alemania Pequeño | 1 ETF | 70 | The SDAX® index tracks 70 German small cap stocks. Ficha técnica del índice |
| TecDAX® | Alemania Tecnología | 2 ETF | 30 | The TecDAX® index tracks the 30 largest and most traded technology companies which are listed on the Prime Standard segment of the Frankfurt Stock Exchange and rank below the DAX® Index in terms of size and turnover. |
| ETF ISIN | Patrimonio en m EUR | Gastos corrientes en % | Uso del beneficio | Domicilio del fondo | Método de replica | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MDAX UCITS ETF (DE)DE0005933923 | 926 | 0,51% p.a. | Acumulación | Alemania | Replicación física perfecta | |
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE)DE0005933972 | 674 | 0,51% p.a. | Acumulación | Alemania | Replicación física perfecta | |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)DE0002635273 | 501 | 0,31% p.a. | Distribución | Alemania | Replicación física perfecta | |
| Invesco MDAX UCITS ETF AIE00BHJYDV33 | 204 | 0,19% p.a. | Acumulación | Irlanda | Optimizada muestreo | |
| Amundi SDAX UCITS ETF DistLU2611732475 | 103 | 0,70% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi DIVDAX UCITS ETF DistLU2611731741 | 69 | 0,25% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi MDAX UCITS ETF DistFR0011857234 | 55 | 0,20% p.a. | Distribución | Francia | Swap sin fondos | |
| Amundi DAX 50 ESG UCITS ETF DR (C)LU2240851688 | 23 | 0,15% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP349 | 14 | 0,51% p.a. | Distribución | Alemania | Replicación física perfecta | |
| iShares TecDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP323 | 6 | 0,51% p.a. | Distribución | Alemania | Replicación física perfecta |
| Índice | 1 mes en % | 3 meses en % | 6 meses en % | 1 año en % | 3 años en % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SDAX® | -0,85% | -4,89% | -11,68% | -2,80% | -3,40% | |
| MDAX® | -1,21% | 2,27% | -2,13% | -0,16% | -23,62% | |
| TecDAX® | 2,36% | 0,70% | 2,05% | 6,57% | -12,41% | |
| DivDAX® | -1,93% | -2,86% | -2,60% | 10,29% | 15,99% | |
| DAX® 50 ESG+ | 0,28% | 0,98% | 2,72% | 15,96% | 19,43% |
| Índice | 2024 en % | 2023 en % | 2022 en % | 2021 en % | 2020 en % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SDAX® | -4,93% | 5,76% | -4,38% | -8,02% | 15,67% | |
| MDAX® | -3,75% | 7,94% | -29,16% | 12,83% | 8,51% | |
| TecDAX® | 2,12% | 13,52% | -25,98% | 20,72% | 6,31% | |
| DivDAX® | 4,42% | 17,08% | -11,17% | 13,68% | 2,13% | |
| DAX® 50 ESG+ | 12,28% | 19,64% | -15,16% | 15,25% | - |
Fuente: justETF.com; a 30/11/24; cálculos en Euros basados en el mayor ETF del índice respectivo.
Europe indices with a large share of Germany
Besides Germany ETFs you may consider ETFs on the European stock markets. In total, you can invest in 3 indices on the Eurozone tracked by 22 ETFs. El ratio de gastos totales (TER) de los ETFs que siguen valores de the Eurozone está entre el 0,05% p.a. y el 0,24% p.a..
| Índice | Enfoque de inversión | Número de ETF | Número de componentes | Descripción breve |
|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® 50 | Europa Germany: 30,90% (30/11/2022) | 14 ETF | 50 | The EURO STOXX® 50 index tracks the 50 largest companies in the eurozone. Ficha técnica del índice |
| MSCI EMU | Europa Germany: 25,37% (30/11/2022) | 6 ETF | 222 (29/11/24) | The MSCI EMU index tracks large and mid cap stocks from countries in the European Economic and Monetary Union. Ficha técnica del índice |
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | Europa Germany: 24,40% (30/11/2022) | 2 ETF | 195 (28/6/24) | El índice Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap sigue los valores de mediana y alta capitalización de los países de la zona euro. Ficha técnica del índice |
| ETF ISIN | Patrimonio en m EUR | Gastos corrientes en % | Uso del beneficio | Domicilio del fondo | Método de replica | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53L3W79 | 4.419 | 0,10% p.a. | Acumulación | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1CLU0380865021 | 4.148 | 0,09% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53QG562 | 3.941 | 0,12% p.a. | Acumulación | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)IE0008471009 | 3.879 | 0,10% p.a. | Distribución | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1DLU0274211217 | 3.654 | 0,09% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF AccFR0007054358 | 2.824 | 0,24% p.a. | Acumulación | Francia | Replicación física perfecta | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C)LU1681047236 | 2.261 | 0,09% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF 1DLU0846194776 | 1.389 | 0,12% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EURIE00B4K6B022 | 1.006 | 0,05% p.a. | Distribución | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETFIE00B60SWX25 | 820 | 0,05% p.a. | Acumulación | Irlanda | Swap sin fondos | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR - EUR (D)LU1681047319 | 615 | 0,09% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-disLU0147308422 | 557 | 0,12% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| UBS ETF (LU) EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUR) A-disLU0136234068 | 490 | 0,09% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF DistLU1646360971 | 311 | 0,12% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| SPDR MSCI EMU UCITS ETFIE00B910VR50 | 253 | 0,18% p.a. | Acumulación | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| BBVA Acción Eurostoxx 50 ETF FI Cotizado ArmonizadoES0105321030 | 131 | 0,20% p.a. | Distribución | España | Replicación física perfecta | |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF AccLU1646361276 | 97 | 0,12% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (C)LU2089238112 | 67 | 0,05% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE000MWUQBJ0 | 63 | 0,05% p.a. | Acumulación | Irlanda | Replicación física perfecta | |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (D)LU1931974429 | 31 | 0,05% p.a. | Distribución | Luxemburgo | Replicación física perfecta | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETF DistIE00B5B5TG76 | 22 | 0,05% p.a. | Distribución | Irlanda | Swap sin fondos | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR USD (C)LU1681047400 | 13 | 0,09% p.a. | Acumulación | Luxemburgo | Replicación física perfecta |
| Índice | 1 mes en % | 3 meses en % | 6 meses en % | 1 año en % | 3 años en % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | -2,14% | -3,72% | -4,10% | 10,50% | 18,48% | |
| MSCI EMU | -0,86% | -2,24% | -2,67% | 11,94% | 19,40% | |
| EURO STOXX® 50 | -1,50% | -2,76% | -2,99% | 12,92% | 29,28% |
| Índice | 2024 en % | 2023 en % | 2022 en % | 2021 en % | 2020 en % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | 6,99% | 20,09% | -12,01% | 25,57% | - | |
| MSCI EMU | 8,44% | 19,29% | -12,35% | 23,17% | -0,76% | |
| EURO STOXX® 50 | 9,42% | 22,78% | -9,20% | 23,53% | -3,03% |
Fuente: justETF.com; a 30/11/24; cálculos en Euros basados en el mayor ETF del índice respectivo.