Come investire in Germania utilizzando gli ETF
Come posso investire nell'azionario tedesco?
Il modo più semplice per investire nell'intero mercato azionario tedesco è investire in un ampio indice di mercato. Ciò può esser fatto a basso costo tramite l'uso di ETF.
Sul mercato azionario tedesco puoi trovare 2 indici seguiti dagli ETF. Oltre a questi indici, vi sono 4 indici alternativi sulle azioni di società a piccola e media capitalizzazione, così come sono disponibili sui singoli settori e sulle singole strategie sui dividendi.
Come ulteriore alternativa puoi considerare di investire negli indici sull'Area Euro.
Performance dei titoli azionari tedeschi (DAX®)
1 mese: 3,74%
1 anno: 18,68%
3 anni: 23,90%
5 anni: 45,60%
Indici a confronto
I migliori indici per gli ETF Germania
Per un investimento nel mercato azionario tedesco, vi sono 2 indici e sono disponibili 6 ETF. Sull'indice DAX® ci sono 5 ETF. Sull'indice FTSE Germany All Cap vi è 1 ETF. L'indicatore sintetico di spesa (TER) degli ETF su questi indici è tra lo 0,09% p.a. e lo 0,16% p.a..
| Indice | Focus d'investimento | Numero di ETF | Numero di componenti | Breve descrizione |
|---|---|---|---|---|
DAX® | Germania | 5 ETF | 40 | L'indice DAX® replica i 40 titoli azionari tedeschi più ampi e negoziati quotati sul mercato primario della borsa valori di Francoforte. Foglio informativo dell'indice |
FTSE Germany All Cap | Germania | 1 ETF | 154 (28/06/24) | L'indice FTSE Germany All Cap replica titoli della Germania a grande, media e bassa capitalizzazione. Foglio informativo dell'indice |
| Gestore ISIN | Dim. del fondo in mln € | TER in % | Uso dei profitti | Domicilio del fondo | Metodo di replica | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core DAX UCITS ETF (DE)DE0005933931 | 6.442 | 0,16% p.a. | Accumulazione | Germania | Replica totale | |
| Xtrackers DAX UCITS ETF 1CLU0274211480 | 4.586 | 0,09% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR0010655712 | 774 | 0,10% p.a. | Accumulazione | Francia | Replica totale | |
| Amundi DAX III UCITS ETF AccLU0252633754 | 738 | 0,15% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF DistributingIE00BG143G97 | 152 | 0,10% p.a. | Distribuzione | Irlanda | Replica totale | |
| iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP331 | 29 | 0,16% p.a. | Distribuzione | Germania | Replica totale |
| Indice | 1 mese in % | 3 mesi in % | 6 mesi in % | 1 anno in % | 3 anni in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FTSE Germany All Cap | 1,36% | 3,28% | 5,82% | 18,99% | 17,95% | |
| DAX® | 1,90% | 3,77% | 6,02% | 20,34% | 27,63% |
| Indice | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FTSE Germany All Cap | 15,13% | 19,22% | -17,57% | 13,36% | 3,75% | |
| DAX® | 16,51% | 19,54% | -12,88% | 15,24% | 2,90% |
Fonte: justETF.com; Al 30/11/24; Calcoli in EUR sulla base dell’ETF più patrimonializzato dell’indice di riferimento.
I migliori ETF Germania
in base al rendimento ad 1 anno
| 1 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 20,44% |
| 2 | iShares Core DAX UCITS ETF (DE) | 20,34% |
| 3 | iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist) | 20,30% |
I più economici ETF Germania
in base all'indicatore sintetico di spesa (TER)
| 1 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 0,09% p.a. |
| 2 | Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | 0,10% p.a. |
| 3 | Vanguard Germany All Cap UCITS ETF Distributing | 0,10% p.a. |
Opportunità di investimento alternativo
Indici tedeschi sulle azioni di società a piccola e media capitalizzazione o sulle strategie sui dividendi
In alternativa, puoi considerare di investire sugli indici delle azioni di società a piccola e media capitalizzazione o sugli indici di singoli settori o sugli indici sulle singole strategie sui dividendi. Al fine di confrontare gli ETF in base alla migliore strategia tedesca sui dividendi, leggete la Guida agli investimenti sulle strategie tedesche sui dividendi. Nel complesso puoi investire in 4 indici alternativi sulla Germania seguiti da 7 degli ETF. L'indicatore sintetico di spesa (TER) degli ETF questi indici alternativi è tra lo 0,15% p.a. e lo 0,51% p.a..
| Indice | Focus d'investimento | Numero di ETF | Numero di componenti | Breve descrizione |
|---|---|---|---|---|
| DAX® 50 ESG+ | Germania Sociali/Ambientali | 1 ETF | 50 | L'indice DAX® 50 ESG+ replica la performance dei 50 titoli azionari del mercato tedesco più grandi e liquidi che sono classificati come particolarmente sostenibili secondo i criteri ESG (ambiente, sociale e di governance aziendale). Sono escluse dall’indice società che si occupano della produzione o commercio di armi controverse, tabacco, carbone termico ed energia nucleare. Foglio informativo dell'indice |
| DivDAX® | Germania Dividendi | 1 ETF | 15 | L'indice DivDAX® replica 15 titoli azionari col più alto rendimento da dividendi all'interno dell'indice DAX®. L'indice DAX® replica i titoli azionari tedeschi più ampi e negoziati quotati sul mercato primario della borsa valori di Francoforte. Foglio informativo dell'indice |
| MDAX® | Germania Media capitalizzazione | 3 ETF | 50 | L’indice MDAX® replica 50 titoli azionari tedeschi a media capitalizzazione quotati sul mercato primario della borsa valori di Francoforte. Foglio informativo dell'indice |
| TecDAX® | Germania Informatica | 2 ETF | 30 | L’indice TecDAX® replica le 30 società tecnologiche più grandi e negoziate quotate sul segmento Prime Standard della borsa valori di Francoforte e classificate nell’indice DAX® in termini di dimensione e giro d’affari. |
| Gestore ISIN | Dim. del fondo in mln € | TER in % | Uso dei profitti | Domicilio del fondo | Metodo di replica | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MDAX UCITS ETF (DE)DE0005933923 | 921 | 0,51% p.a. | Accumulazione | Germania | Replica totale | |
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE)DE0005933972 | 661 | 0,51% p.a. | Accumulazione | Germania | Replica totale | |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)DE0002635273 | 495 | 0,31% p.a. | Distribuzione | Germania | Replica totale | |
| Amundi MDAX UCITS ETF DistFR0011857234 | 55 | 0,20% p.a. | Distribuzione | Francia | Unfunded swap | |
| Amundi DAX 50 ESG UCITS ETF DR (C)LU2240851688 | 23 | 0,15% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP349 | 13 | 0,51% p.a. | Distribuzione | Germania | Replica totale | |
| iShares TecDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP323 | 6 | 0,51% p.a. | Distribuzione | Germania | Replica totale |
| Indice | 1 mese in % | 3 mesi in % | 6 mesi in % | 1 anno in % | 3 anni in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MDAX® | -1,21% | 2,27% | -2,13% | -0,16% | -23,62% | |
| TecDAX® | 2,36% | 0,70% | 2,05% | 6,57% | -12,41% | |
| DivDAX® | -1,93% | -2,86% | -2,60% | 10,29% | 15,99% | |
| DAX® 50 ESG+ | 0,28% | 0,98% | 2,72% | 15,96% | 19,43% |
| Indice | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MDAX® | -3,75% | 7,94% | -29,16% | 12,83% | 8,51% | |
| TecDAX® | 2,12% | 13,52% | -25,98% | 20,72% | 6,31% | |
| DivDAX® | 4,42% | 17,08% | -11,17% | 13,68% | 2,13% | |
| DAX® 50 ESG+ | 12,28% | 19,64% | -15,16% | 15,25% | - |
Fonte: justETF.com; Al 30/11/24; Calcoli in EUR sulla base dell’ETF più patrimonializzato dell’indice di riferimento.
Indici sull'Area Euro con un forte peso della Germania
Oltre agli ETF Germania puoi tenere in considerazione gli ETF sul mercato azionario Europeo. Nel complesso, puoi investire in 4 indici dell'Area Euro seguiti da 24 ETF. L'indicatore sintetico di spesa (TER) degli ETF sull'Eurozona è tra lo 0,05% p.a. e lo 0,24% p.a..
| Indice | Focus d'investimento | Numero di ETF | Numero di componenti | Breve descrizione |
|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® | Europa Germania: 26,60% (30/11/2022) | 1 ETF | 299 (28/06/24) | L'indice EURO STOXX® replica i titoli azionari dei paesi dell'eurozona compresi nell'indice STOXX® Europe 600. L'indice STOXX® Europe 600 replica i titoli azionari a grande, media e bassa capitalizzazione dei paesi europei sviluppati. Foglio informativo dell'indice |
| EURO STOXX® 50 | Europa Germania: 30,90% (30/11/2022) | 13 ETF | 50 | L'indice EURO STOXX® 50 replica le 50 più grandi società dell'eurozona. Foglio informativo dell'indice |
| MSCI EMU | Europa Germania: 25,37% (30/11/2022) | 8 ETF | 222 (29/11/24) | L'indice MSCI EMU replica i titoli azionari ad alta e media capitalizzazione dei paesi dell'unione monetaria ed economica europea. Foglio informativo dell'indice |
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | Europa Germania: 24,40% (30/11/2022) | 2 ETF | 195 (28/06/24) | L'indice Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap replica titoli azionari a grande e media capitalizzazione di nazioni appartenenti all'Eurozona. Foglio informativo dell'indice |
| Gestore ISIN | Dim. del fondo in mln € | TER in % | Uso dei profitti | Domicilio del fondo | Metodo di replica | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53L3W79 | 4.367 | 0,10% p.a. | Accumulazione | Irlanda | Replica totale | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1CLU0380865021 | 4.045 | 0,09% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53QG562 | 3.863 | 0,12% p.a. | Accumulazione | Irlanda | Replica totale | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)IE0008471009 | 3.823 | 0,10% p.a. | Distribuzione | Irlanda | Replica totale | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1DLU0274211217 | 3.574 | 0,09% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF AccFR0007054358 | 2.861 | 0,24% p.a. | Accumulazione | Francia | Replica totale | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C)LU1681047236 | 2.207 | 0,09% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)DE000A0D8Q07 | 2.048 | 0,20% p.a. | Distribuzione | Germania | Replica totale | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-accLU0950668870 | 1.751 | 0,12% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF 1DLU0846194776 | 1.369 | 0,12% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EURIE00B4K6B022 | 987 | 0,05% p.a. | Distribuzione | Irlanda | Replica totale | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETFIE00B60SWX25 | 812 | 0,05% p.a. | Accumulazione | Irlanda | Unfunded swap | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR - EUR (D)LU1681047319 | 610 | 0,09% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-disLU0147308422 | 544 | 0,12% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| UBS ETF (LU) EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUR) A-disLU0136234068 | 480 | 0,09% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012739431 | 414 | 0,15% p.a. | Accumulazione | Francia | Replica totale | |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYXZ2585 | 323 | 0,12% p.a. | Distribuzione | Irlanda | Replica totale | |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF DistLU1646360971 | 306 | 0,12% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| SPDR MSCI EMU UCITS ETFIE00B910VR50 | 251 | 0,18% p.a. | Accumulazione | Irlanda | Replica totale | |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF AccLU1646361276 | 95 | 0,12% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (C)LU2089238112 | 67 | 0,05% p.a. | Accumulazione | Lussemburgo | Replica totale | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE000MWUQBJ0 | 61 | 0,05% p.a. | Accumulazione | Irlanda | Replica totale | |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (D)LU1931974429 | 30 | 0,05% p.a. | Distribuzione | Lussemburgo | Replica totale | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETF DistIE00B5B5TG76 | 22 | 0,05% p.a. | Distribuzione | Irlanda | Unfunded swap |
| Indice | 1 mese in % | 3 mesi in % | 6 mesi in % | 1 anno in % | 3 anni in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | -2,14% | -3,72% | -4,10% | 10,50% | 18,48% | |
| EURO STOXX® | -0,90% | -2,17% | -2,78% | 11,69% | 18,89% | |
| MSCI EMU | -0,86% | -2,24% | -2,67% | 11,94% | 19,40% | |
| EURO STOXX® 50 | -1,50% | -2,76% | -2,99% | 12,92% | 29,28% |
| Indice | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | 6,99% | 20,09% | -12,01% | 25,57% | - | |
| EURO STOXX® | 8,20% | 18,99% | -12,09% | 22,41% | 0,55% | |
| MSCI EMU | 8,44% | 19,29% | -12,35% | 23,17% | -0,76% | |
| EURO STOXX® 50 | 9,42% | 22,78% | -9,20% | 23,53% | -3,03% |
Fonte: justETF.com; Al 30/11/24; Calcoli in EUR sulla base dell’ETF più patrimonializzato dell’indice di riferimento.