Silber-ETFs und -ETCs: Welche sind die besten?
Der Silber-Preis
Ebenso wie Gold ist Silber mit physisch hinterlegten, kostengünstigen ETCs investierbar. Silber hat ein deutlich geringeres spezifisches Gewicht und kostet je Gewichtseinheit wesentlich weniger als Gold. Daher ist bei Silber ein Investment über einen ETC im Vergleich zum eigenen, physischen Edelmetall-Besitz noch praktischer als bei Gold. Physisch hinterlegte Silber-ETCs sind ähnlich wie Gold-ETCs konstruiert und haben sich bereits über viele Jahre bewährt.
Für Anleger ist Silber dennoch meistens nur die zweite Wahl. Denn Silber ist deutlich weniger knapp als Gold und wird sehr viel mehr für industrielle Zwecke genutzt. Während Gold in erster Linie als Wertaufbewahrungsmittel und zur Schmuckherstellung eingesetzt wird, reagiert der Silberpreis also deutlich empfindlicher auf Konjunkturschwankungen. Das Risiko ist damit erheblich höher als bei Gold und phasenweise sogar höher als bei Aktien.
Der Unterschied zwischen Silber-ETFs und Silber-ETCs
In Deutschland können Sie Silber in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Silber-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Silberbeständen besichert ist. So ähneln Silber-ETCs ETFs sehr.
In Deutschland gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Silber-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Silber-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.
Neben Produkten auf den Silberpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.
Aktuell stehen Ihnen 8 ETCs zum Investieren in Silber zur Verfügung.
Silber Chart 1 Jahr
Quelle: justETF.com; Stand: 16.11.24; Wertentwicklung in EUR, basierend auf dem größten Silber-ETC.
Kosten von Silber-ETFs und Silber-ETCs
Die Gesamtkostenquote (TER) eines Silber-ETFs oder Silber-ETCs liegt zwischen 0,19% p.a. und 0,75% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.
Der beste Silber-ETF bzw. Silber-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 31.10.24
| 1 | Invesco Physical Silver | 41,03% | ||
| 2 | iShares Physical Silver ETC | 41,00% | ||
| 3 | Xtrackers IE Physical Silver ETC Securities | 40,99% |
Alle Silber-ETFs und Silber-ETCs nach Fondsrendite sortiert
Der größte Silber-ETF bzw. Silber-ETC nach Fondsvolumen in EUR
| 1 | WisdomTree Physical Silver | 1.690 Mio. | ||
| 2 | iShares Physical Silver ETC | 1.066 Mio. | ||
| 3 | Invesco Physical Silver | 251 Mio. |
Alle Silber-ETFs und Silber-ETCs nach Fondsvolumen sortiert
Der günstigste Silber-ETF bzw. Silber-ETC nach Gesamtkostenquote
| 1 | Invesco Physical Silver | 0,19% p.a. | ||
| 2 | WisdomTree Core Physical Silver | 0,19% p.a. | ||
| 3 | iShares Physical Silver ETC | 0,20% p.a. |
Alle Silber-ETFs und Silber-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert
Silber-ETFs und Silber-ETCs im Vergleich
Für die Auswahl eines Silber-ETF bzw. Silber-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Silber-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.
Alle Silber-ETFs und Silber-ETCs im Detail vergleichen
Alle Silber-ETFs und Silber-ETCs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN | Fondsgröße in Mio. EUR | TER in % | Währungs- gesichert | Wertpapier- art | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| WisdomTree Physical SilverJE00B1VS3333 | 1.690 | 0,49% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| iShares Physical Silver ETCIE00B4NCWG09 | 1.066 | 0,20% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Invesco Physical SilverIE00B43VDT70 | 251 | 0,19% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers Physical Silver ETC (EUR)DE000A1E0HS6 | 244 | 0,40% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers Physical Silver EUR Hedged ETCDE000A1EK0J7 | 140 | 0,75% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers IE Physical Silver ETC SecuritiesDE000A2T0VS9 | 129 | 0,20% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Core Physical SilverJE00BQRFDY49 | 39 | 0,19% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers IE Physical Silver EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2UDH55 | 32 | 0,73% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert |
Quelle: justETF.com; Stand: 16.11.24
Performance-Vergleich der Silber-ETFs bzw. Silber-ETCs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Silberpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Silber-ETFs bzw. Silber-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutze hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF/ETC | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Physical Silver | 11,20% | 16,98% | 24,01% | 41,03% | 48,86% | |
| iShares Physical Silver ETC | 11,17% | 16,94% | 23,98% | 41,00% | 48,76% | |
| Xtrackers IE Physical Silver ETC Securities | 11,19% | 16,98% | 23,99% | 40,99% | 48,81% | |
| WisdomTree Physical Silver | 11,15% | 16,88% | 23,78% | 40,62% | 47,50% | |
| Xtrackers IE Physical Silver EUR Hedged ETC Securities | 7,86% | 16,77% | 24,13% | 40,15% | 24,85% | |
| Xtrackers Physical Silver ETC (EUR) | 8,33% | 13,92% | 20,69% | 37,11% | 23,75% | |
| Xtrackers Physical Silver EUR Hedged ETC | 4,91% | 13,65% | 20,90% | 36,75% | 22,94% | |
| WisdomTree Core Physical Silver | 11,21% | - | - | - | - |
| ETF/ETC | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Invesco Physical Silver | 43,16% | -4,28% | 9,91% | -5,68% | 33,76% | |
| iShares Physical Silver ETC | 43,13% | -4,28% | 9,91% | -5,69% | 33,70% | |
| Xtrackers IE Physical Silver ETC Securities | 43,13% | -4,30% | 9,93% | -5,13% | - | |
| WisdomTree Physical Silver | 42,74% | -4,57% | 9,65% | -5,95% | 33,42% | |
| Xtrackers Physical Silver ETC (EUR) | 39,23% | -10,45% | 3,30% | 7,28% | 33,75% | |
| Xtrackers IE Physical Silver EUR Hedged ETC Securities | 37,59% | -4,64% | -0,68% | -14,52% | - | |
| Xtrackers Physical Silver EUR Hedged ETC | 34,23% | -4,26% | -0,23% | -14,21% | 43,28% | |
| WisdomTree Core Physical Silver | - | - | - | - | - |
Quelle: justETF.com; Stand: 31.10.24; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen
ETF Sparpläne für Silber
Mit einem Silber ETF Sparplan regelmäßig und kostengünstig investieren
Mit einem ETF Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig Geld in einen Silber-ETF bzw. Silber-ETC zu investieren. Sparpläne auf Silber kannst du bei Online Brokern anlegen. Diese bieten dir Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen in börsengehandelte Indexfonds. Doch nicht jeder Silber-ETF bzw. Silber-ETC ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen dir, wo du welchen Silber-ETF bzw. Silber-ETC besparen kannst. Ob ein Silber Sparplan verfügbar ist, bestimmt die jeweilige Bank und nicht der Produkt-Anbieter.
Für das Besparen eines Silber-ETF bzw. Silber-ETC benötigst du in jedem Fall ein Depot. Gut zu wissen: Bei den auf unserer Seite aufgeführten Online Brokern zahlst du in der Regel keine Depotgebühr. Die Einrichtung eines Depots ist in wenigen Minuten online erledigt. Außerdem bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an Sparplänen als Aktionsangebot für 0,00 Euro Gebühr pro Sparrate an. Durch die Angebote von Neobrokern wie Scalable Capital, Trade Republic und Co. ist das ETF-Sparen inzwischen bei manchen Brokern sogar komplett kostenlos möglich.
Ein weiterer Vorteil eines ETF Sparplans für Silber sind die niedrigen Produktkosten. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel um einiges teurer und schaffen es nur äußerst selten, eine bessere Rendite als ETFs zu erzielen. ETFs bieten daher klare Vorteile, wenn du effizient Vermögen aufbauen willst. Somit gilt der ETF Sparplan als eine der kostengünstigsten und besten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute. Wie du mit einem ETF Sparplan Vermögen aufbauen kannst, veranschaulicht dir unser ETF Sparplan-Rechner.
Ein Silber Sparplan kann mittlerweile ab einer monatlichen Sparrate von 1 Euro bei Brokern wie zum Beispiel Scalable Capital, Trade Republic oder ING abgeschlossen werden. Bei den meisten anderen Direktbanken kannst du ab 10, 25 oder 50 Euro pro Monat in einen Silber-ETF bzw. Silber-ETC ansparen. Einen Vergleich der Sparplan-Modalitäten findest du in unserem ETF Sparplan Vergleich. Die nachfolgende Tabelle gibt dir einen Überblick über das Angebot für Silber Sparpläne. Der angezeigte Broker bietet dir das aktuell beste Angebot für eine Sparrate in Höhe von 100,00 Euro.
| Fondsgröße 1.690 Mio. Euro Kostenquote 0,49% p.a. 9 ETF Sparpläne (5 kostenlos) für JE00B1VS3333  0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 1.066 Mio. Euro Kostenquote 0,20% p.a. 4 ETF Sparpläne (3 kostenlos) für IE00B4NCWG09 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 251 Mio. Euro Kostenquote 0,19% p.a. 3 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für IE00B43VDT70 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 244 Mio. Euro Kostenquote 0,40% p.a. 7 ETF Sparpläne (3 kostenlos) für DE000A1E0HS6 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 140 Mio. Euro Kostenquote 0,75% p.a. 7 ETF Sparpläne (3 kostenlos) für DE000A1EK0J7 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 129 Mio. Euro Kostenquote 0,20% p.a. 5 ETF Sparpläne (3 kostenlos) für DE000A2T0VS9 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 39 Mio. Euro Kostenquote 0,19% p.a. 5 ETF Sparpläne (4 kostenlos) für JE00BQRFDY49 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 32 Mio. Euro Kostenquote 0,73% p.a. 4 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für DE000A2UDH55 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 16.11.24, Rendite per Monatsende in Euro
— Neben den angegebenen Gebühren der Online Broker können zusätzliche Kosten anfallen. Die genannten Gebühren sind somit zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.
* Du möchtest ein Depot eröffnen? Nutzt du dafür einen der mit Sternchen gekennzeichneten oder bei den Broker-Logos hinterlegten Affiliate Links als Ausgangspunkt, erhalten wir eine Vergütung. So finanzieren wir in weiten Teilen unser kostenfreies Informationsangebot. Wenn dir unsere Arbeit gefällt, freuen wir uns über deine Unterstützung! Übrigens gehören wir seit 2021 zur Scalable Gruppe. Um Interessenskonflikte zu vermeiden, legen wir seit jeher bei allen Vergleichen, Artikeln und Tests neutrale, objektiv nachvollziehbare Kriterien an und größten Wert darauf, dass DU allein entscheidest, wie und bei wem du investierst. Bitte beachte dabei: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken.