Investieren in Deutschland mit ETFs
Wie investiere ich in deutsche Aktien?
Am einfachsten investieren Sie in den gesamten deutschen Aktienmarkt über einen breiten Marktindex. Dies geht am besten und am günstigsten mit ETFs.
Auf den deutschen Aktienmarkt stehen Ihnen 3 Indizes für ein ETF-Investment zur Auswahl. Darüber hinaus kommen 7 alternative Indizes auf kleine, mittelgroße oder nachhaltige Unternehmen sowie einzelne Sektoren oder Dividendentitel in Frage.
Als weitere Alternative kommen Indizes auf die Eurozone in Frage.
Entwicklung von Aktien Deutschland (DAX®)
1 Monat: 4,78%
1 Jahr: 18,35%
3 Jahre: 28,32%
5 Jahre: 45,31%
Indizes im Vergleich
Beste Indizes für Deutschland-ETFs
Für ein Investment in den deutschen Aktienmarkt stehen 3 Indizes mit 10 ETFs zur Auswahl. Auf den DAX® Index gibt es 8 ETFs, wovon 8 ETFs sparplanfähig sind. Auf den F.A.Z. Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Auf den FTSE Germany All Cap Index gibt es 1 ETF, welcher auch sparplanfähig ist. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf diese Indizes liegt zwischen 0,08% p.a. und 0,16% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
DAX®Sparplanfähig 8 | Deutschland | 8 ETFs | 40 | Der DAX® Index bietet Zugang zu den 40 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die an der Börse Frankfurt gelistet sind. Index Factsheet |
F.A.Z.Sparplanfähig 1 | Deutschland | 1 ETF | 100 | Der F.A.Z Index bietet Zugang zu den 100 größten deutschen Aktiengesellschaften, die an der Deutschen Börse gehandelt werden. Index Factsheet |
FTSE Germany All CapSparplanfähig 1 | Deutschland | 1 ETF | 154 (28.06.24) | Der FTSE Germany All Cap Index bietet Zugang zu Unternehmen aus Deutschland. Der Index umfasst Wertpapiere aus den Segmenten Large Caps, Mid Caps und Small Caps. Index Factsheet |
| ETF ISIN | Fondsgröße in Mio. EUR | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core DAX UCITS ETF (DE)DE0005933931 | 6.546 | 0,16% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers DAX UCITS ETF 1CLU0274211480 | 4.683 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Deka DAX UCITS ETFDE000ETFL011 | 1.369 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi DAX UCITS ETF DistLU2611732046 | 1.197 | 0,08% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR0010655712 | 789 | 0,10% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Amundi DAX III UCITS ETF AccLU0252633754 | 782 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF DistributingIE00BG143G97 | 153 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETF DistLU2611732129 | 85 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi DAX III UCITS ETF DistLU2090062436 | 59 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP331 | 30 | 0,16% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | -0,51% | 1,53% | 2,98% | 14,95% | 10,08% | |
| FTSE Germany All Cap | 1,36% | 3,28% | 5,82% | 18,99% | 17,95% | |
| DAX® | 1,90% | 3,77% | 6,02% | 20,34% | 27,63% |
| Index | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| F.A.Z. | 11,21% | 16,51% | -17,93% | 15,40% | 1,28% | |
| FTSE Germany All Cap | 15,13% | 19,22% | -17,57% | 13,36% | 3,75% | |
| DAX® | 16,51% | 19,54% | -12,88% | 15,24% | 2,90% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.11.24; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
Die besten Deutschland-ETFs
nach 1-Jahresrendite
| 1 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 20,44% |
| 2 | Deka DAX UCITS ETF | 20,36% |
| 3 | iShares Core DAX UCITS ETF (DE) | 20,34% |
Die günstigsten Deutschland-ETFs
nach Gesamtkostenquote
| 1 | Amundi DAX UCITS ETF Dist | 0,08% p.a. |
| 2 | Xtrackers DAX UCITS ETF 1C | 0,09% p.a. |
| 3 | Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | 0,10% p.a. |
Alternative Investitionsmöglichkeiten
Deutschland-Indizes auf kleine und mittelgroße Unternehmen oder mit Dividendenfokus
Als Alternative kommen Indizes auf kleine, mittelgroße oder nachhaltige deutsche Unternehmen, auf einzelne Sektoren oder mit dividendenstarken Titeln in Frage. Eine detaillierte Gegenüberstellung der ETFs für die besten deutschen Dividendentitel finden Sie im Investment Guide für deutsche Dividendentitel. Insgesamt stehen 7 alternative Deutschland-Indizes mit 16 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf alternative Deutschland-Indizes liegt zwischen 0,15% p.a. und 0,70% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
| DAXplus® Maximum Dividend Sparplanfähig 1 | Deutschland Dividenden | 1 ETF | 25 | Der DAXplus® Maximum Dividend Index bietet Zugang zu 25 dividendenstarken deutschen Unternehmen. Index Factsheet |
| DAX® 50 ESG+ Sparplanfähig 2 | Deutschland Sozial/Nachhaltig | 2 ETFs | 50 | Der DAX® 50 ESG+ Index bietet Zugang zu den 50 größten und umsatzstärksten deutschen Aktien, die nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) als besonders nachhaltig eingestuft werden. Unternehmen die am Handel oder der Produktion kontroverser Waffen, Tabakwaren, Kraftwerkskohle und Kernenergie beteiligt sind, werden kategorisch ausgeschlossen. Index Factsheet |
| DivDAX® Sparplanfähig 3 | Deutschland Dividenden | 3 ETFs | 15 | Der DivDAX® Index bietet Zugang zu den 15 Aktien mit der höchsten Dividendenrendite im DAX®-Index. Der DAX®-Index setzt sich aus den 40 größten und meistgehandelten deutschen Aktien zusammen, die im Prime Standard Segment an der Börse Frankfurt gehandelt werden. Index Factsheet |
| MDAX® Sparplanfähig 5 | Deutschland Mid Cap | 5 ETFs | 50 | Der MDAX® Index bietet Zugang zu 50 deutschen Mid Cap-Aktien, also Unternehmen mit mittelgroßer Marktkapitalisierung, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind. Index Factsheet |
| MSCI Germany Climate Change ESG Select Sparplanfähig 1 | Deutschland Sozial/Nachhaltig | 1 ETF | 47 (28.06.24) | Der MSCI Germany Climate Change ESG Select Index bietet Zugang zu einer nach ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) gefilterten Auswahl an Unternehmen aus Deutschland. Bei der Titelgewichtung werden die Kohlenstoffemissionen der selektierten Unternehmen berücksichtigt. Ausgangsindex ist der MSCI Germany Index. Index Factsheet |
| SDAX® Sparplanfähig 1 | Deutschland Small Cap | 1 ETF | 70 | Der SDAX® Index bietet Zugang zu 70 kleineren deutschen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Index Factsheet |
| TecDAX® Sparplanfähig 3 | Deutschland Technologie | 3 ETFs | 30 | Der TecDAX® Index bietet Zugang zu den 30 größten und meistgehandelten Technologie-Unternehmen, die im Prime Standard der Börse Frankfurt gelistet sind und nach Größe und Handelsumsatz kleiner als die DAX®-Werte sind. |
| ETF ISIN | Fondsgröße in Mio. EUR | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MDAX UCITS ETF (DE)DE0005933923 | 926 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares TecDAX UCITS ETF (DE)DE0005933972 | 674 | 0,51% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)DE0002635273 | 501 | 0,31% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka MDAX UCITS ETFDE000ETFL441 | 313 | 0,30% p.a. | Thesaurierend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi DAX 50 ESG II UCITS ETF DistDE000ETF9090 | 252 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETFDE000ETFL235 | 238 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Invesco MDAX UCITS ETF AIE00BHJYDV33 | 204 | 0,19% p.a. | Thesaurierend | Irland | Optimiertes Sampling | |
| Deka MSCI Germany Climate Change ESG UCITS ETFDE000ETFL540 | 184 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi SDAX UCITS ETF DistLU2611732475 | 103 | 0,70% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi TecDAX UCITS ETF DistDE000ETF9082 | 79 | 0,40% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi DIVDAX UCITS ETF DistLU2611731741 | 69 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi DivDAX II UCITS ETF DistDE000ETF9033 | 61 | 0,25% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Amundi MDAX UCITS ETF DistFR0011857234 | 55 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Unfunded Swap | |
| Amundi DAX 50 ESG UCITS ETF DR (C)LU2240851688 | 23 | 0,15% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares MDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP349 | 14 | 0,51% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares TecDAX® UCITS ETF (DE) EUR (Dist)DE000A2QP323 | 6 | 0,51% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation |
| Index | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SDAX® | -0,85% | -4,89% | -11,68% | -2,80% | -3,40% | |
| MDAX® | -1,21% | 2,27% | -2,13% | -0,16% | -23,62% | |
| DAXplus® Maximum Dividend | 1,11% | -0,33% | -6,05% | 2,62% | 5,98% | |
| TecDAX® | 2,36% | 0,70% | 2,05% | 6,57% | -12,41% | |
| DivDAX® | -1,93% | -2,86% | -2,60% | 10,29% | 15,99% | |
| DAX® 50 ESG+ | 0,27% | 0,97% | 2,68% | 15,95% | 19,35% | |
| MSCI Germany Climate Change ESG Select | 1,20% | 1,78% | 4,74% | 17,59% | 9,44% |
| Index | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SDAX® | -4,93% | 5,76% | -4,38% | -8,02% | 15,67% | |
| MDAX® | -3,75% | 7,94% | -29,16% | 12,83% | 8,51% | |
| DAXplus® Maximum Dividend | -0,71% | 26,53% | -20,03% | 9,01% | -2,96% | |
| TecDAX® | 2,12% | 13,52% | -25,98% | 20,72% | 6,31% | |
| DivDAX® | 4,42% | 17,08% | -11,17% | 13,68% | 2,13% | |
| DAX® 50 ESG+ | 12,24% | 19,64% | -15,25% | 14,82% | - | |
| MSCI Germany Climate Change ESG Select | 14,63% | 21,61% | -23,71% | 9,62% | - |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.11.24; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
Eurozone-Indizes mit hohem Deutschland-Anteil
Als Alternative zu Deutschland-ETFs können Sie in ETFs auf den europäischen Aktienmarkt investieren. Insgesamt stehen 4 Indizes auf die Eurozone mit 23 ETFs für eine Anlage zur Verfügung. Die Gesamtkostenquote (TER) der ETFs auf die Eurozone liegt zwischen 0,05% p.a. und 0,24% p.a..
| Index | Anlagefokus | Anzahl ETFs | Anzahl Titel | Kurzbeschreibung |
|---|---|---|---|---|
| EURO STOXX® Sparplanfähig 1 | Europa Deutschland: 26,60% (30.11.2022) | 1 ETF | 299 (28.06.24) | Der EURO STOXX® Index bietet Zugang zu Aktien aus den Staaten der Eurozone, die im STOXX® Europe 600 Index enthalten sind. Der STOXX® Europe 600 Index bietet Zugang zu Unternehmen mit großer, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung (Large, Mid and Small Cap) der entwickelten Volkswirtschaften Europas. Index Factsheet |
| EURO STOXX® 50 Sparplanfähig 14 | Europa Deutschland: 30,90% (30.11.2022) | 14 ETFs | 50 | Der EURO STOXX® 50 Index bietet Zugang zu den 50 größten Unternehmen der Eurozone. Index Factsheet |
| MSCI EMU Sparplanfähig 6 | Europa Deutschland: 25,37% (30.11.2022) | 6 ETFs | 222 (29.11.24) | Der MSCI EMU Index bietet Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen aus der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion. Index Factsheet |
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap Sparplanfähig 2 | Europa Deutschland: 24,40% (30.11.2022) | 2 ETFs | 195 (28.06.24) | Der Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap Index bietet Zugang zu großen und mittelgroßen Unternehmen aus der Eurozone. Index Factsheet |
| ETF ISIN | Fondsgröße in Mio. EUR | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)DE0005933956 | 7.583 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53L3W79 | 4.419 | 0,10% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1CLU0380865021 | 4.148 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc)IE00B53QG562 | 3.941 | 0,12% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)IE0008471009 | 3.879 | 0,10% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF 1DLU0274211217 | 3.654 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF AccFR0007054358 | 2.824 | 0,24% p.a. | Thesaurierend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (C)LU1681047236 | 2.261 | 0,09% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)DE000A0D8Q07 | 2.061 | 0,20% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF 1DLU0846194776 | 1.389 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF EURIE00B4K6B022 | 1.006 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| Deka EURO STOXX 50 UCITS ETFDE000ETFL029 | 885 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Deutschland | Vollständige Replikation | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETFIE00B60SWX25 | 820 | 0,05% p.a. | Thesaurierend | Irland | Unfunded Swap | |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR - EUR (D)LU1681047319 | 615 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) MSCI EMU UCITS ETF (EUR) A-disLU0147308422 | 557 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| UBS ETF (LU) EURO STOXX 50 UCITS ETF (EUR) A-disLU0136234068 | 490 | 0,09% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF DistLU1646360971 | 311 | 0,12% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| SPDR MSCI EMU UCITS ETFIE00B910VR50 | 253 | 0,18% p.a. | Thesaurierend | Irland | Vollständige Replikation | |
| BNP Paribas Easy EURO STOXX 50 UCITS ETFFR0012740983 | 104 | 0,15% p.a. | Ausschüttend | Frankreich | Vollständige Replikation | |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF AccLU1646361276 | 97 | 0,12% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (C)LU2089238112 | 67 | 0,05% p.a. | Thesaurierend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (D)LU1931974429 | 31 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Luxemburg | Vollständige Replikation | |
| Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETF DistIE00B5B5TG76 | 22 | 0,05% p.a. | Ausschüttend | Irland | Unfunded Swap |
| Index | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | -2,14% | -3,72% | -4,10% | 10,50% | 18,48% | |
| EURO STOXX® | -0,90% | -2,17% | -2,78% | 11,69% | 18,89% | |
| MSCI EMU | -0,86% | -2,24% | -2,67% | 11,94% | 19,40% | |
| EURO STOXX® 50 | -1,49% | -2,75% | -2,99% | 12,92% | 29,26% |
| Index | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Solactive GBS Developed Markets Eurozone Large & Mid Cap | 6,99% | 20,09% | -12,01% | 25,57% | - | |
| EURO STOXX® | 8,20% | 18,99% | -12,09% | 22,41% | 0,55% | |
| MSCI EMU | 8,44% | 19,29% | -12,35% | 23,17% | -0,76% | |
| EURO STOXX® 50 | 9,41% | 22,79% | -9,20% | 23,49% | -3,08% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.11.24; Angaben in EUR basierend auf dem größten ETF des jeweiligen Index.
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