Investitori Italiani ed ETF. Ecco 5 dati per capire come investono

• Livello: Principianti
• Tempo di lettura: 6 minuti

15 %: questa è la percentuale di investitori italiani che possiedono ETF. Ma è un numero alto o basso? Come si posiziona rispetto agli altri Paesi europei? Insieme a questo dato, in questo articolo andremo ad analizzare altri quattro numeri che ci aiuteranno a capire meglio come investono gli italiani, con un focus speciale ovviamente per i nostri amati ETF. Analizzeremo inoltre le tendenze attuali e vedremo cosa possiamo aspettarci nei prossimi 12 mesi. Per fare ciò ci affideremo a un recente sondaggio di BlackRock in collaborazione con YouGov, rilasciato a ottobre. La ricerca ha coinvolto 36.730 adulti di 14 Paesi europei, inclusi 4.063 italiani. Rappresentando quindi una fotografia della situazione attuale molto aggiornata. Partiamo con una panoramica macro, per contestualizzare poi tutti i numeri che vedremo di seguito. L’Europa conta ad oggi 113 milioni di investitori, di cui ben 15 milioni in Italia, che risulta così il quarto mercato europeo per numero di investitori, con il 29 % degli adulti italiani attivi nel settore finanziario.

La preferenza per le obbligazioni e il ruolo degli ETF

E ora, il primo dato sugli ETF. 15 %: è la percentuale di investitori italiani che possiedono ETF. Tuttavia, in Italia, gli ETF non sono il prodotto preferito. Infatti, il 45 % degli investitori italiani detiene obbligazioni, un valore nettamente superiore alla media europea del 17 %. Ciò potrebbe derivare dalla percezione di minor rischio e dai vantaggi associati all’attuale contesto di tassi di interesse elevati. Seguono poi le azioni, con il 44 % delle preferenze, e i fondi comuni di investimento, con il 39 %. Sebbene il dato non vada così nel dettaglio, mi viene da dire che sia molto probabile che la maggior parte delle obbligazioni detenute dagli italiani siano titoli di Stato, da sempre molto apprezzati dagli investitori del nostro paese, specie ora che i tassi sono a livelli che non si vedevano da diversi anni. Complessivamente, notiamo infatti che il possesso di obbligazioni è cresciuto del 20 % tra gli adulti italiani, mentre le azioni sono aumentate del 17 % rispetto all’anno precedente. In contrasto, i fondi comuni di investimento stanno perdendo popolarità. Ma cosa possiamo dire degli ETF? Per rispondere a questa domanda ci colleghiamo al secondo dato. +8 %, ovvero la crescita della diffusione degli ETF tra gli investitori italiani rispetto al 2022. Questo trend indica che gli ETF stanno diventando sempre più centrali nei portafogli degli italiani, allineandosi alle tendenze europee. Da questa immagine possiamo infatti vedere un confronto con altre asset class, in cui notiamo, come abbiamo detto prima, che ad aumentare sono azioni, obbligazioni ed ETF, mentre calano cripto e fondi comuni. Passiamo ora al terzo dato: 2,2 milioni, che rappresenta il numero di investitori italiani in ETF. Questo fa dell’Italia il secondo mercato europeo per volume di investitori in ETF, subito dopo la Germania, dove il 40 % degli investitori detiene questi strumenti, contro il 15 % degli italiani. Andando oltre il numero assoluto notiamo però che il valore percentuale è inferiore alla media europea del 20 %. Nonostante ciò, i numeri mostrano che l’interesse per gli ETF continua a crescere.

Barriere all’investimento: tra mancanza di conoscenza e risorse economiche

Nonostante questi dati incoraggianti visti finora, esistono però ancora molti ostacoli nell’accesso al mondo finanziario. Più di un quarto degli adulti italiani (27 %) non investe, un dato superiore alla media europea del 22 %. Le motivazioni di questa reticenza variano per età e genere: per i giovani italiani (18-34 anni), la principale barriera è la mancanza di conoscenza finanziaria, mentre per gli over 35 il problema principale è la mancanza di risorse economiche. Anche le differenze di genere sono significative: le donne italiane sono più propense degli uomini a considerare la mancanza di fondi un ostacolo all’investimento. Tuttavia, sulle donne più avanti vedremo un dato molto interessante e che lascia ben sperare. Arriviamo quindi al quarto dato sugli ETF e gli investitori italiani: 65 %, la percentuale di investitori italiani in ETF che vi accedono tramite piattaforme digitali. Con piattaforme digitali si intendono broker online, servizi bancari digitali e robo-advisor. Questo dato è inferiore alla media europea del 75 %. In Italia, infatti, gli investitori in ETF sono più propensi a utilizzare un consulente personale: il 45 % si affida a consulenti o canali bancari tradizionali, contro il 30 % della media europea.

Previsioni di crescita: nuove prospettive e interesse crescente per obbligazioni ed ETF

Infine, le previsioni per i prossimi 12 mesi mostrano prospettive di crescita per il mercato italiano: circa 8,5 milioni di adulti italiani prevedono di iniziare o incrementare i propri investimenti, con una forte propensione verso obbligazioni ed ETF. Due dati chiave emergono da queste prospettive:

• Tra gli 8,5 milioni di nuovi investitori previsti, 2,1 milioni, ovvero il 25 %, non possiedono attualmente alcun prodotto di investimento. Quindi sarebbero a tutti gli effetti nuovi investitori.
• Si prevede che le donne guideranno questa nuova ondata di investitori, raggiungendo quasi la metà dei nuovi ingressi, un aumento significativo rispetto all’attuale 38 %.

Per gli ETF, è previsto l’ingresso di oltre 750.000 nuovi investitori nei prossimi 12 mesi, un dato che conferma l’interesse in espansione per questi strumenti. E che ci porta così anche ad aver analizzando il quinto dato sugli ETF. In conclusione, quello che emerge è che il mercato degli investimenti in Italia sta mostrando forti segnali di crescita, con una preferenza crescente per le obbligazioni e l’interesse in aumento per gli ETF. Tuttavia, per avere un’espansione maggiore, sarà cruciale superare le barriere esistenti, come la mancanza di conoscenza finanziaria tra i giovani e le difficoltà economiche per molti adulti. Speriamo quindi che con una maggiore attenzione alla formazione finanziaria e alla riduzione delle disuguaglianze, il futuro degli investimenti in Italia possa rivelarsi promettente, con una crescente partecipazione delle donne e delle nuove generazioni.