Scalable Wealth: Schritt-für-Schritt-Anleitung

• Level: Für alle
• Lesedauer: 4 Minuten

Infos zum Wealth Angebot von Scalable Capital

Scalable Capital ist mit seiner digitalen Vermögensverwaltung bereits viele Jahre am Markt. Der Robo Advisor des Unternehmens zählt zu einem der Marktführer in Deutschland. Mit neun verschiedenen Anlagestrategien bietet Scalable in den Kategorien "Wealth Global" und "Wealth Select" ein breites Spektrum an Investment-Möglichkeiten an. Neben bekannten Strategien mit einer Gewichtung nach Bruttoinlandsprodukt (BIP), einem Allwetter-Portfolio oder dem dynamischen Risikomanagement gibt es seit einiger Zeit auch nachhaltig gemanagte Portfolios mit und ohne Beimischung einer Gold-Komponente. Auch der klassische Weltportfolio-Ansatz lässt sich mit Scalables Robo Adivsor inzwischen einfach umsetzen. Außerdem bietet der Münchner Vermögensverwalter unter dem Namen "ZinsInvest" eine unkomplizierte Möglichkeit in festverzinsliche Wertpapiere zu investieren und somit von den gestiegenden Zinsen zu profitieren. Die Auswahl einer passenden Strategie erfolgt anhand einer entsprechenden Risikoanalyse, die du vor Eröffnung des Kontos durchläufst. So soll sichergestellt werden, dass die ausgewählte Strategie deinem persönlichen Risikoprofil entspricht.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: So eröffnest du ein Scalable Wealth Konto

Doch nun zur eigentlichen Frage: Wie eröffnest du ein Konto bei Scalable Wealth? Das haben wir uns für dich genauer angeschaut und zeigen dir in unserer Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie man einen Account beim Robo Advisor von Scalable Capital eröffnen kann. Wenn du dich entschieden hast, ein Konto beim Robo Advisor zu eröffnen, wirst du anhand einiger Fragen durch ein Menü geführt, an dessen Ende die passenden Anlagestrategien stehen.

1. Schritt: Die Zielsetzung

Im ersten Schritt wirst du gefragt, welches Ziel du mit deinem Wealth Portfolio erreichen willst. Die Antwortmöglichkeiten reichen von der deutlichen Vermögenssteigerung bis hin zum eher defensiveren Vermögenserhalt. Für kurzfristige Anlagen bietet Scalable mit Ausnahme des neuen ZinsInvest-Portfolios übrigens keine Produkte an – da auf kurze Sicht die Kapitalmarktrisiken und Schwankungen sehr hoch sein können. Wir entscheiden uns in diesem Beispiel für einen sehr offensiven Anlageansatz.

2. Schritt: Anlagehorizont

Nachdem du dein Anlageziel ausgewählt hast, wirst du nach deinem Anlagehorizont gefragt. In unserem Beispiel gehen wir von einem sehr langen Anlagehorizont aus.

3. Schritt: Risikotragfähigkeit

Die Einschätzung der Risikotragfähigkeit nehmen Robo Advisors wie Scalable Capital für dich anhand deiner Angaben vor. Dies ist einer der Hauptunterschiede zwischen dem DIY-Ansatz und einem digitalen Vermögensverwalter. Die Risikotragfähigkeit in unserem Beispiel wird als sehr hoch eingestuft.

4. Schritt: Vorkenntnisse verschiedener Anlageklassen

Nun wirst du gefragt, wie deine Vorkenntnisse in Sachen Geldanlage und Finanzen sind. Auch diese Faktoren werden in der späteren Strategie-Auswahl berücksichtigt.

5. Schritt: Erfahrungen mit Anlageklassen

Die fünfte Frage bezieht sich auf die vorherige. Es geht darum, wie tiefgehend die entsprechenden Kenntnisse in den verschiedenen Bereichen sind.

6. Schritt: Erfahrungen mit Finanzdienstleistungen

Im nächsten Punkt gibst du an, mit welchen Finanzdienstleistungen du bisher vertraut bist.

7. Schritt: Ausbildung im Finanzbereich?

Auch Informationen zu deiner Ausbildung und deinem Beruf werden vom Robo Advisor abgefragt.

8. Schritt: Einkommenssituation

Auch deine finanzielle Situation beeinflusst deine Risikotragfähigkeit, dafür wird unter anderen das Netto-Monatseinkommen ermittelt.

9. Schritt: Ausgabensituation

Die neunte Frage dreht sich nun um deine monatlichen Ausgaben.

10. Schritt: Verfügbares Vermögen

Auch deine sonstige Vemögenssituation wird vom Robo Advisor entsprechend abgefragt. Zunächst wirst du nach deinem verfügbaren Vermögen gefragt. Dazu zählen unter anderem Kontoguthaben oder einfach zu liquidierende Assets wie ETFs.

11. Schritt: Nicht liquides Vermögen

Als nicht verfügbares Vermögen gelten hingegen Dinge wie eine Immobilie oder Anteile an nicht börsennotierten Unternehmen.

12. Schritt: Verbindlichkeiten

Hast du Verbindlichkeiten durch eine Immobilienfinanzierung oder Ähnliches? Dann trage diese bitte unter der zwölften Frage ein.

13. Schritt: Notreserve

Die 13. und damit letzte Frage bezieht sich auf deinen Notgroschen, den man für unvorhergesehene Ausgaben auf der Seite haben sollte. Fertig! Der Fragebogen ist ausgefüllt und dir werden die für dich passenden Anlagestrategien angezeigt. Du hast die Wahl zwischen klassischen Anlagestrategien mit Nachhaltigkeitsfilter und einer Aktienquote von 0-100 Prozent. In den Strategien werden vor allem ESG und SRI-ETFs genutzt. Darüber hinaus hast du die Option, das Portfolio um eine Gold-Komponente zu ergänzen.

Nachhaltige Portfolios

In den nachhaltigen Anlagestrategien von Scalable Capital werden ausschließlich ETFs genutzt, die auf strenge Nachhaltigkeits-Standards (SRI: Socially Responsible Investing) setzen.

Wealth Select

Mit den klassischen Portfolios des Robo-Advisors von Scalable Capital lassen sich beispielsweise Portfolios nach Bruttoinlandsprodukt gewichten oder Megatrend-Portfolios abbilden. Insgesamt bietet Scalable mit Wealth zehn verschiedene Anlagestrategien an.

Konfigurator

Du hast die passende Strategie für dich gefunden? Dann wähle die entsprechende Strategie mit einem Klick auf “Auswählen”. Nun kannst du deine monatliche Sparrate (Minimum 20 Euro) und – wenn gewünscht – die Höhe der Einzelinvestition wählen.

Bestätigung

Du bist zufrieden mit deiner Auswahl? Mit einem Klick auf “Auswählen und weiter” kommst du auf die letzte Seite deines Interviews. Bestätige deine Auswahl – fertig. Innerhalb weniger Tage ist dein Scalable Wealth Portfolio eröffnet. Wenn du nachträglich die Sparrate für dein bestehendes Portfolio ändern willst oder weitere Portfolios hinzufügen möchtest, geht das jederzeit einfach und bequem über die App sowie die Desktop-Version von Scalable Capital.