Gli investimenti sostenibili con gli ETF

Finalmente anche gli investitori europei hanno un’ampia scelta tra i più diversi ETF che replicano gli indici focalizzati sulla sostenibilità. La maggior parte di questa crescita deriva dalla volontà dell’Unione Europea di indirizzare più investimenti verso società “amiche del clima”. A partire da Marzo 2021, sono stati costituiti dei principi di base UE sui prodotti dell’investimento sostenibile e sui gestori dei fondi. Entro il 2022, i dettagli della regolamentazione saranno definiti e implementati. L’Unione Europea ritiene che i grandi investitori istituzionali come fondi pensione e assicurazioni devono ancora migliorare i propri sforzi nell’area della sostenibilità e protezione del clima. Tutto ciò ha portato ad un aumento di volume per gli ETF e tanti nuovi prodotti sul mercato.
 

Ampia scelta e grandi differenze negli ETF sostenibili

Ma non tutti gli ETF sostenibili sono adatti per gli obiettivi di investimento degli investitori privati. Pertanto, riteniamo che le informazioni che vi forniremo saranno utili per avere una panoramica sui vari prodotti offerti.
 

Strategie sostenibili per il vostro obiettivo di investimento

 

Implementare principi etici

Molti investitori privati non vogliono investire in aziende che operano in aree di business considerate non etiche e contro i propri valori. Tipicamente, parliamo di

• armi
• tabacco
• alcohol
• gioco d’azzardo
• intrattenimento per adulti
• energia nucleare
• estrazione del carbonio
• genetica umana

Inoltre, molti investitori desiderano investire in aziende che rappresentano un’eccellenza nella protezione ambientale, negli aspetti sociali o nella corporate governance (ESG), che rappresentano un ruolo importante negli investimenti. A tale scopo, ciascuna azienda viene valutata dal mercato dei capitali su questi criteri. Queste valutazioni sono effettuate da analisti dei fornitori degli indici e istituzioni indipendenti. La scelta se includere esclusivamente le migliori aziende o aziende aventi ponderazioni più elevate dipende dal rispettivo indice. Tutte le informazioni sulle famiglie di indici disponibili possono essere trovate nella nostra guida agli investimenti I migliori ETF socialmente responsabili (SRI).

Molti investitori reputano inoltre di elevata importanza l’esclusione di aziende che violano i principi internazionali delle Nazioni Unite. Questi sono principi come la Dichiarazione dei Diritti dell’Uomo, il vietare il lavoro minorile o principi contro la corruzione. Gli ETF sugli indici che prendono in considerazione questi aspetti sono adatti a soddisfare questi investitori. In molti casi, gli indici riportano la parola “SRI” nel proprio nome, ovvero l’abbreviazione di “Investimento Socialmente Responsabile”. Gli ETF sugli indici con il suffisso “ESG Screened” non forniscono in dettaglio il rating di ciascuna società, ma escludono soltanto i settori corrispondenti.
 

Generare rendimenti con tematiche di futuro sostenibile

Investire in aziende che sviluppano tecnologie, servizi ed infrastrutture per industrie del futuro sostenibile può dare risultati molto interessanti. Gli investitori che desiderano ottenere un rendimento superiore alla media di mercato hanno a disposizione un’ampia selezione di ETF su indici tematici. Questi includono tematiche come acqua, elettromobilità o energie rinnovabili. In ogni caso, le società negli indici tematici solitamente non sono selezionate su criteri ESG, ma secondo la proporzione del rispettivo tema. Per un facile orientamento, vi forniamo guide all’investimento e un’ampia informazione sui megatrends.
 

Rispettare le normative sugli investimenti sostenibili

I grandi investitori istituzionali gestiscono miliardi di dollari in fondi pensione per i dipendenti. Hanno una grande responsabilità. E qui entra in gioco l’investimento sostenibile. Numerosi indici e gli associati ETF sono strutturati per venire incontro ai bisogni di tali grandi investitori.

In merito alla sostenibilità di bilancio, tendono ad evitare rischi estremi come quelli riscontrati in società come Banca Etruria o Monte Paschi. Allo stesso tempo, tendono ad escludere alcune società che conducono business controversi, come la produzione internazionale di esplosivi a grappolo. 

Qui è dove molte future normative sugli investimenti sostenibili entrano in gioco, e possono essere riscontrate in certe famiglie di indici. Il risultato è che gli ETF sugli indici sono spesso poco costosi da replicare e hanno meno restrizioni rispetto ai comuni indici di mercato. Sono inclusi anche gli indici che intendono rispettare gli accordi internazionali sul clima presi a Parigi (spesso con la nota “low carb”).