ETF kaufen: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

• Level: Für Anfänger
• Lesedauer: 7 Minuten

In diesem Artikel zeigen wir dir, wie du einen ETF kaufst und was du dabei beachten solltest. Den Prozess werden wir anhand vom Neobroker Scalable Capital illustrieren. Du bist nicht bei Scalable? Keine Sorge, der Prozess unterscheidet sich bei den Online Brokern in der Regel nur minimal voneinander und lässt sich daher fast eins zu eins auf alle Anbieter übertragen. Auch der Kauf über die App deines Brokers auf deinem Smartphone läuft ähnlich. Versprochen: Nachdem du diesen Artikel gelesen hast, weißt du alles, was es zum ETF-Kauf zu wissen gibt.

Den passenden ETF für dich finden – so geht’s am einfachsten

Bevor du dich an den Kauf eines ETFs machst, solltest du zunächst einen passenden ETF auswählen. Doch welcher Exchange Traded Fund ist der richtige für dich? Unsere Anlageleitfäden sowie unsere ETF Suche helfen dir dabei, den passenden ETF zu finden.

So findest du den für dich richtigen Broker

Für den langfristigen Vermögensaufbau eignen sich ETFs unter anderem aufgrund ihrer geringen Kostenquoten – der Total Expense Ratio (TER) – oft besser als aktiv gemanagte Fonds. Und das Thema Kosten spielt auch bei der Auswahl deines Brokers eine entscheidende Rolle. Während es früher üblich war, mehrere Euro pro Order zu zahlen, bieten inzwischen vor allem Neobroker wie Trade Republic, Scalable Capital oder finanzen.net zero einen (nahezu) kostenlosen Handel an. Für den Kauf von ETFs und anderen Wertpapieren musst du zunächst ein Depot eröffnen. Mit Hilfe unseres Online Broker Vergleichs kannst du den für dich passenden Broker finden.

So kaufst du einen ETF bei deinem Online Broker

1. ETF Suchen

Kommen wir nun zum ETF-Kauf selbst. Für unser Beispiel nutzen wir den aktuell größten ETF auf den MSCI World. Der von iShares herausgegebene Fonds weist aktuell ein Fondsvolumen von mehr als 70 Milliarden Euro (Stand August 2024) auf, ist für 0,20 % TER zu haben und thesauriert die anfallenden Dividenden direkt im Fondsvermögen. Um genau den von dir gewählten ETF zu kaufen, solltest du nicht nur nach dem Namen des Index bzw. ETFs suchen, sondern bestenfalls nach der WKN oder ISIN. Diese beiden Identifikationsnummern sind für jedes Wertpapier einmalig. Du findest sie auf allen ETF-Profilen direkt unter dem ETF-Namen im Web oder in unserer App. Um einen ETF zu kaufen, kannst du auch die “Trade-Buttons” auf unseren Profilen nutzen. Wähle dafür einfach deinen Broker im Bereich “Übersicht” aus und klicke auf “Kaufen”. Danach wirst du automatisch zu deinem Broker weitergeleitet. Bedenke bitte, dass die Gebühren bei einer Kauforder unter 1.000 Euro aufgrund der Mindestgebühren bei vielen Brokern meist zu hoch sind. Wenn du kleine Geldbeträge investieren möchtest, kannst du stattdessen auf einen ETF Sparplan ausweichen oder ETFs bei einem günstigen Neobroker handeln. Im Vorfeld zur Order muss auf dem Verrechnungskonto der Kaufbetrag bereitliegen.

2. ETF in Ordermaske der Bank aufrufen

Sobald du in die Suchmaske deines Brokers die WKN / ISIN des gewünschten ETFs kopiert hast, wird dir der entsprechende ETF direkt mitsamt aktuellen Kursdaten und weiteren Informationen angezeigt. Nun kommst du über den Button “Kaufen” ganz einfach in die Ordermaske. Für den Verkauf ist der Prozess übrigens derselbe. Auf der Ordermaske wirst du nun gebeten, deinen Kaufauftrag einzugeben. Scalable bietet sowohl die Möglichkeit, eine Stückzahl als auch einen zu investierenden Zielbetrag auszuwählen. Nicht wundern: Bei vielen anderen Brokern ist es meist nur möglich, die Stückzahl anzugeben – nicht aber den zu investierenden Betrag.

3. Realtime-Kurse für die Ermittlung des Kaufkurses nutzen

Der Kurs, der dir beim Kauf angezeigt wird, ist der sogenannte Brief-Kurs. An diesem erkennst du die zu erwartenden Kaufkurse. Vorsicht: Bitte vergewissere dich, ob du Echtzeit-Kurse siehst oder ob diese zeitverzögert sind. Verzögerte Kurse sind mindestens 15 Minuten alt und wirklich nur eine grobe Referenz. Nicht alle Online Broker zeigen dir die Realtime-Kurse an. Das Gute: Bei Realtime-Kursen ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass dein Kauf zu einem sehr ähnlichen Kurs ausgeführt wird. Wähle nun den passenden Handelsplatz, an dem du handeln möchtest. Je niedriger der Kaufkurs, desto günstiger ist der Kauf für dich. Eine Übersicht zu Handelsplätzen für ETFs findest du in unserem Artikel Handelsplätze im Vergleich – wo du ETFs handeln solltest. Wichtig: Nicht jeder Broker bietet den Handel über verschiedene Handelsplätze an. Vor allem Neobroker lassen Orders gerne Standardmäßig über eine Börse abwickeln. Erfreulicherweise bietet der Münchner Neobroker Scalable mehrere Handelsplätze an.

4. Stückzahl immer auf ganze Anteile abrunden

Falls es dein Broker nicht automatisch für dich tut, solltest du deinen festgelegten Orderbetrag durch den soeben ermittelten Kaufkurs teilen. Denn so erhältst du den Wert, den du unter „Stückzahl” oder „Stück/Nominale” eintragen kannst. Die Stückzahl ist die Anzahl der Anteile, die du von einem ETF erwirbst. An der Börse kannst du nur ganze Anteile handeln. Darum runde auf die nächsten ganzzahligen Stücke ab, um den festgelegten Orderbetrag nicht zu überschreiten.

5. Kurslimit zum Schutz vor Marktverwerfungen setzen

Du solltest bei deinen Orders grundsätzlich ein Limit verwenden. Eine Limit-Order wird nur dann ausgeführt, wenn Anteile des jeweiligen ETF zu dem von dir gewählten Kurs oder besser gehandelt werden. Du kannst damit ausschließen, dass ein plötzlicher Kursanstieg dazu führt, dass du zu einem viel schlechteren Kurs kaufst als geplant. Zwar ist es zu den Haupthandelszeiten zwischen 9:30 und 17:00 Uhr deutscher Zeit relativ unwahrscheinlich, dass es zu großen Kursausschlägen innerhalb weniger Minuten kommt – aber ausgeschlossen ist es nicht. Auch mit einem etwas höheren Limit wird deine Order weiterhin zum niedrigstmöglichen Kurs ausgeführt. Dir entstehen keine Kosten, solange die Order noch nicht ausgeführt wurde. Wenn du so schnell wie möglich kaufen und den Kurs nicht eingrenzen möchtest, dann setze kein Limit, sondern wähle „billigst/bestens”. In diesem Fall spricht man von einer sogenannten „Market-Order”. Diese wird umgehend zum nächsten festgestellten Briefkurs (bei einem Kauf) beziehungsweise zum Geldkurs (bei einem Verkauf) an dem von dir gewählten Handelsplatz ausgeführt. Gut zu wissen: Scalable zeigt dir vor dem Kaufen und Verkaufen deiner ETF Anteile an, zu welcher Wahrscheinlichkeit deine Order zum entsprechenden Limit-Kurs ausgeführt wird. Die Wahrscheinlichkeit, die von Scalable als “Smart Predict” bezeichnet wird, wird dir rechts unten neben dem von dir gesetzten Limi-Kurs angezeigt.

6. Die Lebensdauer deiner Order mit der Gültigkeit festlegen

Da es unklar ist, wann eine Order tatsächlich ausgeführt werden kann, musst du eine Gültigkeit festlegen. Du hast die Wahl, die Order auf den aktuellen Tag zu begrenzen („tagesgültig”) oder mit „ultimo” einen Monat festzulegen, bis zu dessen Ende die Order gültig bleibt. Bei den meisten Brokern werden spätestens zum Jahreswechsel Limit-Orders ausgebucht. Falls die Order verfällt, berechnen die Broker keine Orderkosten. Neben der Limit-Order gibt es für Profis noch weitere Ordertypen. Diese sind für langfristige Buy-and-Hold-Fans aber nicht relevant und werden bei der vielen Anbietern hinter einem Link mit dem Namen „optionale Orderzusätze” oder Ähnlichem versteckt. Diese Auswahl kannst du also guten Gewissens überspringen.

7. Erhalt der Verkaufsunterlagen bestätigen

Wenn du alle Angaben zur Order gemacht hast, musst du deiner Bank in der Regel noch final bestätigen, dass du darüber informiert wurdest, wo du die entsprechenden Verkaufsunterlagen inklusive eines Kostenausweis finden kannst. Klicke anschließend auf „Weiter”.

8. Letzte Überprüfung und Freigabe durch TAN

Geschafft! Bei vielen Online- sowie Neobrokern ist damit die Orderfreigabe bereits abgeschlossen. Bei einigen Anbietern werden dir vorher noch einmal alle Angaben zur Überprüfung deiner Order angezeigt. Alles in Ordnung? Dann bestätige die Order mit einem entsprechenden TAN Verfahren. Nun ist die Order aktiv. Das heißt, du wirst ausgeführt, sobald es einen Verkäufer gibt, der bereit ist, zu deinem Preis zu verkaufen. Ohne Limit ist es sehr wahrscheinlich, dass deine Order direkt ausgeführt wird. Solange die Order nicht ausgeführt wurde, kannst du nachträglich noch Anpassungen an der Order vornehmen oder die Order wieder löschen.

9. Orderstatus nach Orderfreigabe überprüfen

Ob eine Order ausgeführt wurde, siehst du im sogenannten Orderbuch. Das Orderbuch findest du ebenfalls im Hauptmenü unter dem Menüpunkt „Order” oder bei Scalable unter dem Reiter „Transaktionen”. Befindet sich deine Order im Reiter „Offene Orders” bzw. „Offene Transaktionen, dann wurde sie noch nicht ausgeführt. Du kannst die aktuellen Kurse überprüfen und gegebenenfalls das Limit erhöhen. Befindet sich die Order hingegen im Reiter „Ausgeführte Orders”, dann war der Handel erfolgreich. Überprüfe in dem Fall den finalen Preis.

10. Einbuchung ins Depot

ETF-Transaktionen werden gewöhnlich mit „T+2” (also heute plus 2 Bankarbeitstage) ausgeführt. Der ETF wird daher erst zwei Bankarbeitstage nach dem Handel wirklich in dein Depot „eingebucht” und erst dann das Geld von deinem Verrechnungskonto abgebucht. Aber keine Sorge: Du nimmst auch schon vor der Einlieferung ins Depot an Kursveränderungen teil, da dein Kaufpreis ja bereits feststeht. Die Ware ist sozusagen nur noch nicht „geliefert”. Normalerweise merkst du davon aber nichts – da die Position in aller Regel innerhalb weniger Minuten entsprechend in deinem Wertpapierdepot zu finden sein wird. Hiermit hast du also eine ausführliche Erklärung zum gesamten Kaufprozess eines Exchange Traded Funds (ETFs) erhalten. Fehlt eigentlich nur noch eine handliche Checkliste, der du beim Kauf deiner Aktien-ETFs in Zukunft einfach folgen kannst. Wie gut, dass wir genau dafür etwas vorbereitet haben …

Checkliste für deinen ETF-Kauf

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