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- Lesedauer: 5 Minuten
Das erwartet dich in diesem Artikel
Was ist Insights von Scalable?
Der Münchner Neobroker Scalable Capital launcht mit Scalable Insights ein brandneues Portfolio-Analyse-Tool für seine Broker-Kunden. Mit dessen Hilfe soll die Analyse des eigenen (ETF-)Portfolios erleichtert werden. Das Tool wurde in Zusammenarbeit mit dem weltgrößten Vermögensverwalter und der iShares-Mutter BlackRock entwickelt – denn BlackRock bot den Zugriff zu seiner Finanz-Technologie bisher ausschließlich institutionellen Investoren und Vermögensverwaltern an. Damit bekommen Kleinanleger nun ebenfalls Zugang zu einem Werkzeug, das bisher nur für professionelle Anleger verfügbar war. Doch was bietet Insights überhaupt? Kurz gesagt: Insights ist der Röntgenblick für dein Portfolio. Das Programm schaut sich dein Depot an und analysiert es auf mögliche Schwächen. So prüft es beispielsweise, ob du in allen elf globalen Aktien-Sektoren investiert bist, welche Regionen fehlen oder ob du dein Portfolio über verschiedene Asset-Klassen diversifiziert hast. Je nachdem wie dein Depot aufgestellt ist, bietet das Tool dir passende Alternativen in Form von ETFs an, um dein Portfolio besser aufzustellen. Klingt spannend, oder? Finden wir auch, deswegen schauen wir uns im Folgenden mal an, wie das genau aussieht.Das Scalable Portfolio-Tool im Check
Insights wartet mit vielen spannenden Funktionalitäten auf. Wir gehen alle wesentlichen Punkte durch.Portfolio Check
Der Portfolio-Check ist das erste, was dir im Scalable Broker unter dem neuen Reiter “Insights” angezeigt wird. Das Tool durchleuchtet dein Depot – fehlen beispielsweise Sektoren, werden dir Alternativen angezeigt, um fehlende Branchen in deinem Portfolio abzubilden. Das Tool gibt dir hier übrigens nicht nur einen Überblick über die Sektoren, die fehlen, sondern zeigt verschiedene ETF-Alternativen auf, um diese in deinem Portfolio abzubilden.justETF Tipp: Die Alternativ-ETFs, die dir im Tool angezeigt werden, stammen von iShares. Du bist aber nicht auf die iShares-ETFs beschränkt und kannst dir auch ETFs anderer Anbieter aussuchen. Nutze dafür gerne unsere ETF-Suche oder die justETF App.
Szenario-Analyse
Der nächste Punkt hat das Wort “Profi-Tool” wohl mit am meisten verdient. Denn hier geht es um die Szenario-Analyse. Diese zeigt, wie sich dein aktuelles Portfolio im Backtesting geschlagen hätte und wie es auf bestimmte Szenarien reagieren wird. Beispiel-Szenario: Die Euro-Inflation steigt. Das Tool zeigt dir nun, ob sich dein Portfolio im Vergleich zur Benchmark – diese besteht aus 60% Aktien & 40% Anleihen – besser oder schlechter schlagen wird.
Diese Analyse kannst du mit verschiedenen Szenarien durchführen. Je nachdem, werden dir dann Szenarien-bezogene ETFs als Alternativen angezeigt.
Allokations-Übersicht
Kommen wir nun zur Übersicht über die Allokation. Diese kann nach Produkttyp, Anlageklasse, Sektor oder Region analysiert werden. Auch ein tieferer Blick auf festverzinsliche Anlagen ist möglich. Alle Allokation-Übersichten haben gemein, dass sie im oberen Bereich die einzelnen Positionen in einer übersichtlichen Grafik darstellen. Größere Positionen nehmen mehr Platz ein, kleinere entsprechend weniger. Unter der Grafik sind die Positionen nochmal über ein Drop-Down-Menü übersichtlich einsehbar.
Unternehmensarten im Bubble-Chart
Direkt unter der Allokation-Übersicht werden die Aktien anhand ihrer Größe und Kategorie einsortiert. Handelt es sich um Large-, Mid- oder Small-Caps? Wie groß ist der Anteil der Value-Aktien und wie groß der der Growth-Titel? Der “Bubble-Chart” gibt auch darüber Aufschluss.
Bonitätsübersicht
In Zeiten steigender Zinsen gewinnen Anleihen an Beliebtheit. Umso wichtiger ist es, auch hier einen klaren Überblick über die Qualität der gehaltenen Papiere zu haben. Insights hilft auch hier weiter und zeigt die Bonität der festverzinslichen Anlagen in einem übersichtlichen Balkenchart auf.
Ausschüttungsübersicht
Last but not least bietet das Tool einen Überblick über die erhaltenen und zu erwartenden Zinsen und Dividenden aus dem Portfolio. Eine Funktion, die vor allem die Herzen von Dividenden-Fans höher schlagen lassen wird.
Für wen ist Insights verfügbar?
Nun stellt sich für viele nur noch die Frage, für wen und ab wann das Tool verfügbar ist. Die gute Nachricht zuerst: Insights ist ab sofort verfügbar. Wie bei Scalable üblich, ist der unbeschränkte Zugriff auf Insights den PRIME und PRIME+ Broker-Kunden vorbehalten. Doch auch Nutzer des FREE Brokers können das Tool einmalig für 8 Stunden völlig kostenfrei testen. Außerdem interessant: Alle User haben unbeschränkt Zugang zum Portfolio- & Szenario-Check und können die Allokation nach Produkttyp einsehen. Wer tiefer in die Analyse einsteigen will, muss auf die PRIME oder PRIME+ Option umsteigen.Unser Fazit
Wie sieht nach dem ersten Eindruck des Portfolio-Tools nun unser Fazit aus? Wer tiefer in die Portfolio-Analyse einsteigen möchte und verschiedene Wertpapiere aus ETFs und Einzelaktien hält, findet mit diesem Tool eine einfache und bequeme Lösung – direkt in seiner Broker-App oder am Desktop. Die Funktionalität lässt in ihrer Tiefe und dem Design wenig Wünsche offen und die Konkurrenz aktuell weit hinter sich. Durch die Zusammenarbeit mit BlackRock greift Scalable auf eines der besten Finanzinformationssysteme der Branche zu, das nicht umsonst von institutionellen Anlegern und Vermögensverwaltern rund um die Welt genutzt wird. Dank des achtstündigen Testzugangs hast du darüber hinaus die Möglichkeit, Insights kostenlos und ohne Risiken zu testen. Wir finden, dass das Tool für ETF-Fans definitiv einen Blick wert ist und die Analysemöglichkeiten für’s eigene Portfolio damit auf eine neue Stufe gehoben werden.FAQ
Welche Produkte können in Insights abgebildet werden?
Neben den iShares Produkten durchleuchtet Scalable mit Insights auch alle anderen Aktien- und Anleihen-ETFs des Portfolios. Auch einzelne Aktien werden mit in die Analyse einbezogen. Aktuell nicht abgebildet werden können Zertifikate oder andere derivative Produkte.
