Dans cet article, nous abordons pour vous
Distribution vs capitalisation : la différence
Obtenez des revenus réguliers grâce aux ETF
De nombreux investisseurs apprécient les investissements qui versent régulièrement des revenus, tels que l'immobilier. Ceci est également très pratique avec les ETF. Il existe un large choix d'ETF de distribution : sur les quelque 829 ETF disponibles. Les revenus des dividendes des sociétés par actions et des sociétés immobilières ou les revenus d'intérêts des obligations sont distribués. Les véhicules d'investissement tels que l'or ou les matières premières ne fournissent pas de tels rendements.Revenus de dividendes des ETF en actions
Les revenus de dividendes sont générés lorsque les sociétés incluses dans l' indice versent une partie de leurs bénéfices. L'ETF collecte les dividendes qu'il verse et les verse régulièrement aux actionnaires de l'ETF, allant d'une à 12 fois par an. Avec de larges indices mondiaux sur des actions standard telles que le MSCI World , des rendements de distribution d'environ 2 % peuvent être atteints. Sur des marchés plus spécifiques, les paiements sont parfois nettement plus élevés. De cette manière, les ETF de dividendes peuvent être utilisés spécifiquement comme source de revenus passifs. Vous pouvez en savoir plus sur les rendements des dividendes des ETF dans notre article Les ETF à dividendes élevés comme source de revenu passif.Revenus d'intérêts des ETF obligataires
Presque toutes les obligations paient régulièrement des intérêts ou un paiement de coupon, qui indemnise les créanciers jusqu'au remboursement à la fin du terme. Plus le risque de défaut est estimé élevé, plus l'émetteur a d'intérêt à offrir pour son obligation. La plupart des pays exigeant désormais des co-paiements pour pouvoir prêter de l'argent en raison de politiques monétaires expansionnistes, cette source de revenus s'est déplacée vers des obligations plus anciennes et des investissements risqués.Utiliser les ETF d'accumulation pour l'effet d'intérêt composé
Cependant, si vous souhaitez épargner régulièrement ou investir un montant important pour une utilisation ultérieure, les ETF de capitalisation sont le bon choix. Tout revenu généré est automatiquement réinvesti dans de nouveaux titres de l'ETF en fonction de la composition de l'indice. Vous n'avez donc pas à vous soucier du réinvestissement des revenus et pouvez profiter de l' effet des intérêts composés pour vous-même - sans frais de courtage supplémentaires lors de l'achat de nouvelles actions ETF.Conseil justETF : Optimisez votre stratégie d’investissement grâce à notre calculateur de plan d'épargne ETF !
ETF de distribution ou de capitalisation : différence importante de fiscalité
Lorsque vous investissez avec un ETF au sein d’un compte-titres, vous réalisez des gains sous forme d’intérêts, de plus-values ou de dividendes. Ceux-ci vous sont redistribués de deux manières possibles. Ils peuvent être soit versés sur votre compte, on parle alors d’ETF de distribution, soit réinvestis dans le fonds lui-même, on parle dans ce cas d’ETF de capitalisation. Peu importe le type de gains matérialisés, depuis 2018, tout revenu financier est soumis à une flat-tax de 30%, aussi appelée PFU pour Prélèvement Forfaitaire Unique. Ces 30% se composent de :- 17,2% de cotisations sociales
- 12,8% d’impôts sur le revenu
