- Niveau : Pour débutants
- Durée de lecture : 5 minutes
Quoi s'attendre dans cet article
- Mon portefeuille est-il suffisamment diversifié ?
- Le prix de mon ETF est-il raisonnable ?
- La taille de mon ETF est-elle suffisante ?3
- Mon taux d'épargne est-il correct ?
- Les coûts de mon plan d'investissement sont-ils suffisamment bas ?
- Ai-je réinvesti l'argent que j'ai reçu à titre de distribution ?
- Ai-je établi ma demande d'exemption ?
- Mon profil de risque est-il correct ?
Mon portefeuille est-il suffisamment diversifié ?
Les marchés boursiers n'offrent qu'une seule possibilité de "déjeuner gratuit", à savoir la diversification. Il est donc important de déterminer si votre portefeuille est suffisamment diversifié. Avez-vous investi dans différentes économies et différents secteurs à l'échelle mondiale, ou votre portefeuille présente-t-il des risques concentrés ? L'une des approches les plus simples consiste à créer un portefeuille d'ETF diversifié à l'échelle mondiale en utilisant un seul ETF.Le prix de mon ETF est-il raisonnable ?
Il est également essentiel de prendre en compte les coûts associés aux ETF. Il existe un vaste choix d'environ 2 000 produits ETF. La concurrence entre les fournisseurs garantit que les coûts des ETF continuent de diminuer, ce qui est bénéfique pour les investisseurs. Il peut être utile d'évaluer périodiquement si l'ETF que vous avez choisi est toujours l'option la plus abordable ou s'il existe un fonds moins cher qui suit le même indice. Notre outil de recherche d'ETF vous permet de visualiser sans effort les ETF pertinents classés selon leur Total Expense Ratio (TER).La taille de mon ETF est-elle suffisante ?
L'importance du volume du fonds dans les ETF est évidente : plus un ETF est important, moins il y a de chances que la société de fonds le ferme. Nous vous recommandons donc de vous assurer que l'ETF que vous avez choisi a un poids minimum de 100 millions d'euros. Vous pouvez consulter la taille du fonds grâce à notre recherche d'ETF et, bien entendu, filtrer vos options en fonction de cette taille.Mon taux d'épargne est-il correct ?
Le plan d'investissement appartient à l'ETF comme la Tour Eiffel appartient à Paris - il est donc évident que nous devons également examiner de plus près les plans d'investissement dans notre liste de contrôle. En période d'inflation, la question du niveau des taux d'épargne est particulièrement importante. Afin de maintenir le pouvoir d'achat réel, il est logique d'adapter les taux d'épargne au taux d'inflation actuel.Les coûts de mon plan d'investissement sont-ils suffisamment bas ?
Vérifiez également régulièrement si les ETF promotionnels en cours peuvent encore être conservés gratuitement dans vos plans d'investissement. Si ce n'est pas le cas, il peut être intéressant pour vous de modifier votre plan d'investissement ETF ou même de passer à un courtier en ligne qui est globalement moins cher. Avec nous, vous pouvez facilement comparer les offres de différents courtiers en ligne.Ai-je réinvesti l'argent que j'ai reçu à titre de distribution ?
Il est important de s'assurer que vous réinvestissez rapidement et efficacement tout l'argent que vous avez reçu sur votre compte de compensation par le biais de distributions d'ETF. C'est la manière la plus efficace de profiter de l'effet des intérêts composés. Il vous suffit d'adapter votre taux d'épargne mensuel au montant accumulé sur votre compte. La somme totale sera alors automatiquement réinvestie, sans frais pour vous. Si vos plans d'épargne sont liés à un compte courant externe, vous devrez transférer l'argent de votre compte de compensation vers votre compte courant avant d'effectuer des retraits.Ai-je établi ma demande d'exemption ?
Bien entendu, le thème des ETF et de la fiscalité ne peut manquer à notre liste de contrôle. Assurez-vous notamment que vous avez établi votre ordre d'exonération de la prime d'épargne, ce qui vous permettra d'économiser des impôts sur une partie, voire sur la totalité, de vos revenus du capital.Mon profil de risque est-il correct ?
Un dernier point pour les utilisateurs avancés : Faites attention à votre propre profil de risque ! Votre quota d'actions déterminé à l'origine s'est-il avéré nettement plus performant que la composante à faible risque de votre portefeuille ou vice-versa ? Il est alors temps de rééquilibrer votre propre portefeuille d'ETF. Nous allons vous montrer comment fonctionne le rééquilibrage de portefeuille.Conseil justETF: Vous souhaitez en savoir plus sur le rééquilibrage ? Nous expliquons ici ce qu'est le rééquilibrage de portefeuille.
