Dans cet article, nous abordons pour vous
Quel ETF choisir pour une diversification mondiale ?
Un ETF indiciel mondial est un tracker d'actions qui répartit ses avoirs entre les principaux pays du monde où l'on peut investir. La théorie et l'expérience en matière d'investissement nous montrent que la grande majorité des gens devraient :- Investir dans des actions pour obtenir une croissance à long terme
- Diversifier le plus possible pour réduire le risque
- Choisir des produits d'investissement simples et peu coûteux
- Éviter d'essayer de battre le marché.
La composition du MSCI ACWI
Source: MSCI World; as of 30/04/2022
C'est une décision judicieuse, car vous n'êtes pas lié à la fortune d'une seule économie. En investissant dans le monde entier, vous évitez une exposition excessive au Brexit, aux décennies perdues au Japon ou à tout autre scénario économique défavorable qui peut frapper un pays.
Inverstir à travers le monde
Un ETF indiciel mondial signifie que vous n'avez pas à prendre de décisions compliquées sur la façon de répartir vos fonds. Au lieu de cela, vous vous appuyez sur la sagesse de la foule. Si Apple et Microsoft sont les plus grandes entreprises du monde, c'est parce que la communauté internationale des investisseurs a décidé d'investir une plus grande partie de sa richesse dans ces deux entreprises que dans toute autre. En investissant dans un ETF World Index, vous reconnaissez une vérité simple : la meilleure réponse à la question "Où dois-je placer mon argent ?" est la réponse collective des investisseurs les mieux informés de la planète. L'indice MSCI World reflète le jugement des principaux acteurs de l'investissement en utilisant une méthode de pondération de la capitalisation boursière. Cela signifie que la proportion d'un indice consacrée à une entreprise donnée est alignée sur le cours de son action. Ainsi, la société la plus valorisée au monde occupera la plus grande proportion de l'indice, la deuxième société sera classée au second rang et ainsi de suite. Lorsque les investisseurs mondiaux décident qu'il est temps de transférer leur argent du Royaume-Uni vers les États-Unis, par exemple, vous n'avez pas à lever le petit doigt. Un ETF MSCI World reflétera automatiquement le changement de perspective.Une diversification globale
Le MSCI World est l'indice mondial le plus connu. Il est à la planète Terre ce que le FTSE 100 est au Royaume-Uni ou le S&P 500 aux États-Unis. Il suit environ 1 600 des plus grandes entreprises du monde, vous protégeant ainsi contre le risque de faillite d'une seule d'entre elles. Le sort d'Enron ou de Nokia est un rappel brutal que des entreprises autrefois dominantes peuvent tomber en disgrâce. Mais les catastrophes individuelles affectent à peine le MSCI World, alors que même Apple ne représente qu'environ 4,8 % (au 30/04/2022) de l'ensemble de l'indice. Si une défaillance catastrophique d'un produit faisait chuter le cours de l'action d'Apple de 50 % demain, cela ne se traduirait que par une perte légèrement supérieure à 2 % pour le MSCI World. Les grands actionnaires d'Apple seraient dévastés, mais les investisseurs diversifiés à l'échelle mondiale ne ressentiraient pratiquement rien. Les 10 principales positions ne représentent que 18 % du MSCI World, signe d'un indice bien diversifié.Conseil justETF : Optimisez votre stratégie d’investissement grâce à notre calculateur de plan d'épargne ETF !
Les 10 principales composantes du MSCI World
Entreprise | Pays | Capitalisation (en milliards de dollars) |
Poids de l'indice en % | Secteur |
---|---|---|---|---|
Apple | USA | 2,586.5 | 4.8 | Technologie de l'information |
Microsoft | USA | 1,979.4 | 3.7 | Technologie de l'information |
Amazon | USA | 1,134.5 | 2.1 | Consommation discrétionnaire |
Tesla | USA | 743.3 | 1.4 | Consommation discrétionnaire |
Alphabet A | USA | 686.5 | 1.3 | Services de communication |
Alphabet C | USA | 657.5 | 1.2 | Services de communication |
UnitedHealth Group | USA | 479.0 | 0.9 | Santé |
Johnson & Johnson | USA | 475.1 | 0.9 | Santé |
Meta Platforms | USA | 474.4 | 0.9 | Services de communication |
Nvidia | USA | 463.7 | 0.9 | Technologie de l'information |
Total | 9,679.9 | 18.0 |
Les marchés émergents
Vous pouvez aller plus loin dans la diversification en investissant dans un ETF qui suit l'indice MSCI All-Country World (MSCI ACWI). Cet indice ajoute 24 pays des marchés émergents, dont la Chine, à l'univers MSCI World. Les marchés émergents sont caractérisés par une plus grande volatilité que leurs homologues des pays développés, mais ils devraient également afficher une plus grande croissance à long terme. L'indice MSCI ACWI est composé d'un peu plus de 11 % de marchés émergents, ce qui permet aux investisseurs moins enclins au risque de profiter des avantages d'une plus grande diversification et du potentiel d'une croissance plus forte, tout en conservant l'essentiel de leurs investissements sur les marchés développés. Bien sûr, de nombreux investisseurs préfèrent affiner leur stratégie avec des ETF d'un seul pays à mesure qu'ils acquièrent de l'expérience et de la confiance. Cette approche peut donner de bons résultats si vous faites les bons choix, mais vous ne devez pas vous sentir obligé de suivre cette voie. En fait, un ETF indiciel mondial est un élément clé qui mérite sa place dans le portefeuille de tout investisseur, surtout si vous cherchez un point de départ solide et ne voulez pas passer du temps à jongler avec plusieurs fonds d'actions.Comparaison entre le MSCI World et le MSCI ACWI
MSCI World | MSCI ACWI | |
---|---|---|
Description | L'indice contient des actions de 23 marchés développés | L'indice contient des actions de 23 marchés développés et de 24 marchés émergents. |
Nombre d'actions | environ 1,600 | environ 3,000 |
Couverture | 73% du marché mondial des actions investissables | 85% du marché mondial des actions investissables |
% des marchés développés | 100% | 89% |
% des marchés émergents | 0% | 11% |
Nombre des marchés développés | 23 | 23 |
Nombre des marchés émergents | 0 | 24 |
Nombre d'ETF | 24 ETFs | 4 ETFs |
TER (min-max) | 0,10% p.a. - 0,50% p.a. | 0,12% p.a. - 0,45% p.a. |
Les 5 participations les plus importantes | Apple (4.8%), Microsoft (3.7%), Amazon (2.1%), Tesla (1.4%), Alphabet A (1.3%) | Apple (4.3%), Microsoft (3.3%), Amazon (1.9%), Tesla (1.2%), Alphabet A (1.1%) |
Les 5 pays les plus importants | USA (68.5%), Japan (6.1%), UK (4.4%), Canada (3.6%), France (3.2%) | USA (60.7%), Japan (5.4%), UK (3.9%), China (3.5%), Canada (3.2%) |
Les 5 secteurs les plus importants | Technologie de l'information (21.6%), Finance (13.6%), Santé (13.4%), Consommation discrétionnaire (11.1%), Industries (10.0%) | Technologie de l'information (21.5%), Finance (14.5%), Santé (12.3%), Consommation discrétionnaire (11.3%), Industries (9.5%) |