Ingresos por invertir en ETFs

• Nivel: Avanzado
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Muchos inversores consideran que las empresas que pagan dividendos altos son sólidas y rentables. No obstante, los principales índices bursátiles están dominados por empresas globales de la economía digital, que prefieren revertir sus beneficios en una mayor expansión. Las empresas que trabajan con modelos de negocio sólidos y distribuyen regularmente gran parte de sus beneficios a los inversores a través de dividendos han estado, por tanto, menos en el punto de mira de los inversores, pero ofrecen oportunidades atractivas para una cartera de rentas. En 2022, las 1200 mayores empresas del mundo repartieron alrededor de 1,56 billones de USD en dividendos. Los ingresos por dividendos e intereses pueden constituir una fuente pasiva de ingresos. Sin realizar operaciones, tu inversión puede reportarte ganancias. Mientras que las formas tradicionales de invertir, como los ETFs de renta fija, apenas generan ingresos debido a la evolución de los mercados de capitales, las estrategias de renta variable con altos dividendos ofrecen alternativas. Los ETFs ofrecen una forma sencilla y barata de invertir en estrategias de dividendos. Hay una amplia selección: Encontrarás ETFs con estrategias optimizadas de dividendos en casi todos los mercados desarrollados de renta variable.

Cómo encontrar la fuente adecuada de ingresos pasivos

Algunos inversores particulares compran acciones para su cartera con el fin de generar ingresos con la distribución de dividendos. Es decir, creen elegir las acciones con los mejores dividendos. Sin embargo, esta estrategia suele ser decepcionante. Además, no solo encontrarás valores con altos dividendos en tu mercado nacional, sino que también tendrás que operar en bolsas extranjeras, lo que se traduce en comisiones más elevadas. Además, la diversificación es limitada. Los ETFs y los fondos pueden invertir en muchas más empresas y reducir mediante la diversificación el riesgo de inversión. Los fondos de dividendos gestionados activamente representan una segunda alternativa que puede ofrecer una diversificación comparable a la del índice de mercado. Algunos gestores de fondos también pueden presumir de haber obtenido mejores resultados que su índice de referencia (es decir, contar con una rentabilidad superior a la del índice de referencia). Sin embargo, la mayoría de los fondos activos no son capaces de superar el rendimiento del mercado. Independientemente de si el gestor del fondo hace un buen o mal trabajo, tú, como inversor, tienes que pagar importantes comisiones por gestión cada año. Además, hay que tener en cuenta también los costes de transacción del fondo si el gestor negocia con mucha frecuencia.

ETFs: La mejor forma de obtener ingresos a través de dividendos

Creemos que una cartera de ETFs bien elegidos ofrece ingresos superiores. Con uno o varios ETFs, diversificas tu capital a través de muchas inversiones individuales, elegidas y ponderadas por el proveedor del índice. En lugar de contar con un gestor de fondos activo, el índice subyacente del ETF selecciona las acciones con los dividendos más elevados. De este modo, podrás tener una cartera de rentas de forma mucho más rentable, con menos riesgos y un mantenimiento más sencillo. Tener unos costes más bajos significa tener más ingresos para invertir o gastar.

Pagos provenientes de ETFs: Los ETFs adecuados para tu estrategia de dividendos

Un inversor en ETFs, siempre se beneficia de los pagos de dividendos de las empresas en las que invierte. Dependiendo de si prefieres un ETF de distribución o de acumulación, los rendimientos se pagan o se reinvierten. Los ETFs de distribución encajan bien en una cartera de rentas. Los índices de mercados comunes, como el MSCI World, ya proporcionan buenos dividendos, en torno al 2 %. Además de los índices de mercado clásicos, también existen ETFs especializados en dividendos. Los índices de dividendos utilizados por estos ETFs seleccionan y ponderan sus acciones en función de la rentabilidad de su dividendo de periodos anteriores. La oferta de ETFs de este tipo es amplia y te permite beneficiarte de dividendos altos de empresas de todo el mundo, de regiones específicas o incluso de un solo país. Pero al centrarse únicamente en los dividendos, estás asumiendo un riesgo en comparación con un índice de mercado: las empresas con dividendos elevados suelen tener modelos de negocio convencionales que pueden correr el riesgo de ser sustituidos por gigantes modernos de la tecnología y los servicios. Además, las empresas que pagan dividendos elevados no necesariamente obtienen muchos beneficios. Los dividendos también pueden pagarse con los activos de la empresa, erosionando así el capital social de la misma. Además, a muchas empresas les gusta recomprar acciones en lugar de distribuir beneficios en forma de dividendos. Sin embargo, las metodologías de los proveedores de índices difieren considerablemente y, por tanto, están expuestos a estos riesgos en diferente medida. Es aconsejable examinar detenidamente la metodología de cada índice antes de invertir. Nuestra introducción a las acciones globales con dividendos y a las acciones europeas con dividendos te ofrece una visión general rápida pero detallada.

ETFs con pago de dividendos: Cómo medir la rentabilidad del dividendo de un ETF

La rentabilidad del dividendo es otro factor crítico para determinar el potencial de ingresos de un ETF. Se refiere a la distribución de un ETF en relación a su precio. Si un ETF paga 7,5 € de dividendo y cuesta 180 € comprarlo, la rentabilidad del dividendo es: ¿Prefieres echar un vistazo al pasado o al futuro? Ambas opciones son posibles: El rendimiento histórico de los dividendos tiene en cuenta los dividendos de los últimos 12 meses en relación con el precio de la acción de hace 12 meses. Pero también puede calcularse sobre una base anual. Dado que los precios fluctúan, el importe anual absoluto de los pagos permite a menudo obtener una medida más estable. Por otra parte, el rendimiento de distribución actual proporciona una previsión para los próximos 12 meses y compara las distribuciones de los últimos 12 meses con la cotización actual en bolsa. Si tomas una decisión de inversión hoy, también deberías preocuparte por la rentabilidad futura y tener en cuenta el rendimiento de distribución actual. No obstante, cabe recordar que en el caso de la renta variable se trata siempre de una estimación o indicación, pero no de una garantía. Sin embargo, la rentabilidad del dividendo actual es un buen punto de partida para buscar ETFs interesantes para una cartera de rentas. Nuestra lista de los 50 ETFs con mayor rentabilidad de dividendo puede ser una guía interesante.

Comienzo de la búsqueda de dividendos

Inicia una comparación de la rentabilidad de los dividendos ahora. En el Buscador ETF de nuestra página web y en los perfiles de los ETFs encontrarás los rendimientos históricos y actuales de distribución y sus pagos anuales frente a su desempeño.

Información que hay sobre las distribuciones en cada perfil de ETF en justETF