Ausschüttende Strategien mit ETFs umsetzen

• Level: Für Anfänger
• Lesedauer: 3 Minuten

Ein passives Einkommen zu generieren ist ein vielversprechendes Ziel. Ein Investment in Aktien und Anleihen und das Einsammeln von Dividenden respektive Zinsen kann dafür sorgen, dass du das Ziel erreichst. Viele schätzen diesen regelmäßigen Geldzufluss und sehen darin einen Weg in die finanzielle Unabhängigkeit. Wir erklären dir, wie du Dividenden und andere Ausschüttungen aus ETFs gewinnbringend für dich nutzen kannst.

Dividenden und Ausschüttungen mit ETFs nutzen

Mit ausschüttenden ETFs funktioniert es wie mit Einzelaktien – nur noch viel einfacher. Denn anders als bei Einzeltiteln musst du dich beim Kauf von ETFs nicht selbst um die Auswahl aussichtsreicher Dividendenzahler kümmern. Dir stehen die Dividendenausschüttung der im ETF enthaltenen Unternehmen aber genauso zu. Ein ausschüttender ETF investiert in eine Vielzahl von Unternehmen oder Anleihen, sammelt die Ausschüttungen der Unternehmen und schüttet sie regelmäßig an dich aus. Das funktioniert sowohl mit dem DAX als auch mit globalen Indizes mit tausenden von Werten – wie dem MSCI World oder dem FTSE All World. Wer sich höhere Ausschüttungen als bei den klassischen Indizes wünscht, kann in spezielle Dividenden-ETFs investieren. Diese ETFs nutzen Indizes, die den Fokus auf Dividendenzahler legen. Das klingt zwar sehr praktisch, aus dieser Überlegung ergeben sich jedoch zahlreiche Fragen, die du klären solltest:

• Wie wird die Dividendenrendite berechnet?
• Wie sieht die steuerliche Behandlung von Dividenden und Ausschüttungen aus?
• Welche Anlagestrategie sollte ich überhaupt wählen?

Antworten auf diese und weitere Fragen findest du in unseren zahlreichen Artikeln rund um das Thema ausschüttende Strategien mit ETFs – hier eine Übersicht:

Passives Einkommen generieren mit ETFs

Unternehmen aus klassischen Indizes wie DAX oder MSCI World generieren bereits oft eine ansehnliche Dividendenrendite. Dabei sammeln die ETFs die Dividenden bei den Unternehmen aus dem Index ein. Etwa die Hälfte der an europäischen Börsen gehandelten ETFs schüttet diese Erträge an Anteilseignerinnen und Anteilseigner aus. Die andere Hälfte der ETFs legt die Dividenden in neuen ETF-Anteilen an. Oft legen ETF-Anbieter zwei Varianten für eine ETF-Klasse auf – eine ausschüttende und eine thesaurierende Variante. Wenn du die Ausschüttungen regelmäßig erhalten möchtest, musst du also in einen ausschüttenden ETF investieren. Für diesen Fall erscheinen ETFs mit hohen Dividendenrenditen ideal. Dabei solltest du allerdings die Regeln im Blick behalten, nach denen der Index die Werte für den Dividenden-ETF auswählt. Denn hier gibt es mithin große Unterschiede. Alles, was du dazu wissen musst, erfährst du in unserem Artikel "Dividenden ETFs als passive Einkommensquelle".

Der Umgang mit ausschüttenden ETFs

Die meisten Dividenden-ETFs schütten ihre Erträge aus. Doch wie funktioniert ein ausschüttender ETF? Und wie unterscheidet er sich von einem thesaurierenden ETF? Hier findest du mehr Informationen dazu: Wenn du mit justETF dein Portfolio abbildest, dann werden Ausschüttungen von ETFs automatisch in der Portfoliobuchhaltung verbucht – auch mit einem kostenlosen justETF Benutzerkonto. Du brauchst dich also nicht darum zu kümmern. In unserem Tutorial Automatische Verbuchung von Ausschüttungen erfährst du, wie das funktioniert.

Dividenden-ETFs selbst auswählen

Wenn du selbst eine Dividendenstrategie mit ETFs aufbauen möchtest, unterstützen wir dich dabei mit zahlreichen Informationen und Selektionsfunktionen. Mithilfe einer Übersicht der größten Dividenden-ETFs lernst du die Besonderheiten der verschiedenen Dividendenindizes im Handumdrehen kennen.

ETF-Ausschüttungen steuerfrei vereinnahmen: So geht's

Die Abgeltungsteuer auf ETF-Ausschüttungen wird automatisch von der Depotbank abgebucht. Es sei denn, du bleibst innerhalb der Grenzen des sogenannten „Sparerpauschbetrags”. Was es damit auf sich hat, erfährst du in unserem Artikel: Sparerpauschbetrag und ETFs.

Dividenden-Weltportfolios mit ETFs selbst bauen

Ein Weltportfolio mit Dividenden-ETFs bauen? Das geht – zum Beispiel mit unseren justETF Dividenden Weltportfolios. Für konservativere ETF-Fans besonders interessant gestaltet sich hier ein Portfolio aus Unternehmen, die über viele Jahre hinweg ihre Dividendenzahlung aufrechterhalten oder sogar erhöht haben. Diese werden als Dividendenaristokraten bezeichnet. Viele bewerten eine solche konstante Ausschüttung als deutlichen Hinweis auf solide Unternehmen mit einem etablierten Geschäftsmodell. Lies hier, wie du eine ETF-Strategie einfach mit Dividendenaristokraten aufbauen kannst: Fertige ETF-Weltportfolios aus Dividendenaristokraten gibt es bei uns auch als Kopiervorlagen:
ETF-Musterportfolios mit Dividendenaristokraten