Costruire un portafoglio ETF professionale con il pianificatore di portafoglio
Avviate la modalità di pianificazione professionale del portafoglio cliccando il tasto “Crea un nuovo portafoglio” presente nella panoramica di portafoglio e selezionate poi l’opzione “Crea da zero”.
Col pianificatore di portafoglio potete creare nuovi portafoglio e potete modificarli nel corso del tempo. In primis dovrete pianificare l’asset allocation. Una volta stabilita l’asset allocation riceverete una lista di ordini di tutte le operazioni necessarie per attuare l’asset allocation strategica.
Inserire l’ammontare dell’investimento e selezionare la tipologia di investimento
Create o modificate un portafoglio in base alle vostre esigenze utilizzando le nostre comode funzionalità. Nel pianificatore di portafoglio in alto potete inserire tutte le impostazioni di portafoglio necessarie e potete ricercare gli ETF.
1. Inserite l’importo dell’investimento e la valuta
2. Inserite la vostra tipologia di investimento. Per investimenti una tantum, il numero di quote di ETF deve essere un numero intero. All’interno di un piano di accumulo di portafoglio, potete acquistare anche frazioni di quote. Per scoprire di più sull’operatività dei piani di accumulo di ETF, vi consigliamo di leggere il nostro tutorial sui piani di accumulo.
3. Rinominate il vostro portafoglio.
Strutturare il portafoglio
Nella sezione principale del pianificatore di portafoglio potete definire l'asset allocation del vostro portafoglio ed impostare i pesi/quote di ciascuna posizione. Nel caso di un nuovo portafoglio ci potrà essere un’unica posizione di cassa che avrà peso pari al 100%. Non appena inserite un ETF utilizzando la funzione di ricerca, questa nuova posizione apparirà accanto al saldo di cassa.Cliccate sul tasto “Visualizza” per spostarvi tra le diverse visualizzazioni tabellari. Con la funzione “Reimposta la pianificazione”, potete ritornare alla struttura di investimento originale.
Cliccando su “PDF” ed “Excel” potete esportare la vostra nuova asset allocation.
Aggiungere/Eliminare un ETF
Utilizzate il tasto “Aggiungi un ETF” per aggiungere un nuovo ETF al vostro portafoglio tramite la nostra ricerca ETF. Per selezionare l’ETF cliccate sulla casella corrispondente all’ETF presente nella ricerca ETF (potete selezionare anche più di un ETF). Potete aggiungere ETF al portafoglio utilizzando il tasto “Seleziona” > “Aggiungi al portafoglio”.In alternativa, cliccate su “Aggiungi al portafoglio” presente nel profilo dell’ETF. Una volta aggiunto l’ETF, potete definire il peso espresso in percentuale o l’importo.
Potete anche utilizzare la ricerca rapida per ricercare gli ETF per denominazione, ticker o ISIN.
Cliccando sull’icona del cestino presente nell’ultima colonna della tabella, potete eliminare un ETF dal vostro portafoglio.
Modificare il peso o l’importo di una posizione
Nelle colonne della tabella “Importo” e “Peso in %” potete modificare il peso di ogni singola posizione. Per poter far ciò, cliccate sul campo di inserimento ed inserite il valore desiderato. Dopo ogni modifica tutti i valori principali qui sotto si aggiorneranno immediatamente in automatico.Sostituire un ETF: Comparate l’ETF con i prodotti offerti dalla concorrenza
Sostituite un ETF del vostro portafoglio cliccando sull’icona a forma di matita. In questo modo potrete visualizzare tutti i prodotti offerti della concorrenza che replicano il medesimo indice. Cliccate sulla casella affianco all’ETF per sostituire l’attuale ETF.
Il vostro portafoglio a colpo d’occhio
Sotto alla tabella potete trovare i valori chiave relativi al vostro nuovo portafoglio.
Le commissioni annue vi danno un’indicazione sulle spese correnti annue per il vostro portafoglio (in base all’indice di spesa complessiva media).
Il rendimento espresso in percentuale vi dà un’idea sulla performance che lo specifico portafoglio avrebbe ottenuto se aveste già investito in questa asset allocation un anno fa. Ricordate sempre che la performance passata potrebbe non rispecchiare la performance futura.
La volatilità è una misura della fluttuazione del valore del vostro portafoglio. Più è elevata la volatilità, più è elevato il rischio del vostro portafoglio e più saranno importanti le fluttuazioni del suo valore (sia in positivo che in negativo).
I valori chiave sono calcolati dinamicamente e si basano sugli ETF presenti nel vostro portafoglio. Aggiungendo o sostituendo ETF così come modificando i pesi, potete personalizzare il vostro portafoglio affinché possa rispecchiare le vostre esigenze.
Desiderate simulare la performance del vostro portafoglio? Scoprite le funzionalità premium: Simulazione di portafoglio nella modalità di pianificazione.
Proseguire per generare la lista degli ordini
Una volta strutturato il portafoglio, cliccate su “Continua” per procedere alla generazione della lista degli ordini. Se desiderate continuare la pianificazione del vostro portafoglio in un secondo momento, cliccate sul tasto “Continua la pianificazione in seguito” presente in basso.Cliccate su condividere l’allocation pubblicamente per condividere il vostro portafoglio con i vostri amici e familiari.
Se desiderate uscire dalla modalità di pianificazione senza salvare le modifiche, cliccate su “Annulla”.
Proseguite per generare la lista degli ordini.