Acquisti e vendite necessari per attuare l’asset allocation pianificata
La lista degli ordini mostra tutte le operazioni di acquisto e vendita necessarie per attuare l’asset allocation pianificata. Ora avete l’occasione di modificare manualmente il numero di quote.Il mio broker (opzionale)
Selezionate la vostra banca o broker all’interno della lista degli ordini. Ciò vi consentirà di inserire e salvare le commissioni sugli ordini relativi al vostro portafoglio. Se il vostro broker non è presente nella lista, selezionate “altri” ed inserite il nome del vostro broker. Al fine di stimare le commissioni sugli ordini occorre selezionare un broker.
Programmazione delle commissioni sugli ordini (opzionale)
Al fine di calcolare il capitale necessario per poter effettuare gli acquisti e le vendite nel modo più accurato possibile, dobbiamo pianificare le commissioni sugli ordini. Ciò vi consente di valutare la redditività delle modifiche apportate al portafoglio. Tutte le specifiche sono opzionali e vengono salvate per ogni singolo portafoglio.Dato che le commissioni di negoziazione delle banche e dei broker variano ampiamente, avete diverse opzioni per definirle affinché rispecchino la vostra attuale situazione quando effettuate le negoziazioni.
Per ogni ordine potete specificare una commissione fissa e una commissione percentuale che varia in base al volume dell’ordine. Inoltre, potete impostare dei limiti alle commissioni totali stabilendo la commissione minima e massima.
La lista degli ordini
La prima colonna mostra la tipologia degli ordini. A seconda se avete costruito il portafoglio da zero o lo avete modificato, dovrete acquistare e/o vendere quote.
La tipologia degli ordini è seguita dalla denominazione completa e dall’ISIN (numero identificativo richiesto per effettuare le negoziazioni).
La terza colonna ci dà informazioni sul numero di azioni che dobbiamo acquistare o vendere. Per investimenti una tantum, il numero di quote di ETF deve essere un numero intero. Le frazioni di quote sono disponibili solo per i piani di accumulo.
Nella colonna quotazione, vi è il prezzo dell’ETF espresso nella valuta del vostro portafoglio, al quale potete acquistare o vendere l’ETF. Tutte le quotazioni in justETF hanno un ritardo di almeno 15 minuti rispetto alle principali borse valori.
Nella quinta colonna, importo, calcoliamo l’impatto atteso di ciascun ordine sul vostro saldo di cassa. In caso di acquisto, il vostro saldo di cassa verrà decurtato per un importo pari all’importo dell'acquisto e verrà incrementato in caso di vendita.
Per ciascuna operazione sarà mostrata la corrispondente commissione sull’ordine. Per impostazione predefinita, le spese verranno visualizzate come 0. Vi invitiamo a verificare le commissioni col vostro broker e a inserirle manualmente.
Modificare il numero di quote
Nella lista degli ordini potete modificare manualmente il numero di azioni da vendere o acquistare. Utilizzate il campo di inserimento nella colonna “Quote”. Si noti che ogni modifica comporta una deviazione dalla vostra asset allocation strategica.
Nota:
Quando si eseguono gli ordini nel vostro reale conto di brokeraggio, dovete assicurarvi che le vendite siano sempre effettuate prima degli acquisti. Ciò consente di prevenire che vengano contabilizzati prima gli acquisti. Assicuratevi anche che vi sia sempre sufficiente denaro liquido nel vostro conto al fine di gestire le fluttuazioni dei prezzi tra il calcolo e l’effettiva esecuzione.Saldo di cassa
Sotto alla lista degli ordini vi sono informazioni circa l’impatto delle vendite e degli acquisti sul vostro saldo di cassa. Inoltre, potete analizzare come le commissioni di negoziazione impattano sul volume dell’operazione.
In aggiunta al vostro saldo di cassa corrente, è disponibile anche il saldo di cassa atteso a seguito dell’esecuzione di tutti gli ordini e la corrispondente variazione del vostro saldo di cassa.
Se avete inserito le commissioni sugli ordini, il sistema calcolerà le commissioni di negoziazione attese. Queste sono le commissioni che molto probabilmente andrete a pagare per l'esecuzione materiale di tutti gli ordini (la percentuale fa riferimento al volume totale delle operazioni).
Le commissioni sugli ordini hanno un impatto diretto sul saldo di cassa atteso.
Regola della consistenza di cassa
Il sistema justETF non vi consente di avere un saldo di cassa negativo. Al fine di prevenire un saldo di cassa negativo, potete o modificare il numero di quote o effettuare un deposito nel vostro conto alla pagina transazioni. Di solito, elevate commissioni sugli ordini possono comportare un saldo di cassa negativo.
Eseguire gli ordini nel vostro conto di brokeraggio
Il sistema justETF è virtuale. Ciò significa che nel sistema justETF hanno luogo le negoziazioni reali quando salviamo le modifiche di portafoglio e contabilizziamo le transazioni nel nostro account utente justETF. JustETF non avrà mai accesso al vostro conto di brokeraggio.Al fine implementare le modifiche apportate al portafoglio nel vostro conto di brokeraggio, dovete effettuare l’accesso al vostro conto bancario online o consultare la vostra banca.
Va ricordato che il prezzo di esecuzione potrebbe differire dal prezzo salvato nel sistema justETF. Anche i costi di negoziazione potrebbero variare da quelli stimati nella lista degli ordini. Potete poi modificare tutti i parametri delle operazioni nel portafoglio virtuale justETF nella pagina transazioni.
Esportare la lista degli ordini
La lista degli ordini è effettivamente disponibile solo in questa fase. Per un uso futuro, vi consigliamo di salvarla come PDF o stamparla. Potete anche tornare indietro e mettere in pausa la pianificazione del vostro portafoglio per accedervi in seguito.Salvare il portafoglio
Congratulazioni! Cliccando su “Salva il portafoglio” potete salvare il vostro portafoglio.Tutti gli acquisti e le vendite verranno virtualmente contabilizzate nel nostro sistema, indipendentemente dal fatto che abbiate implementato la strategia nel vostro reale conto o meno.
Salvando il vostro portafoglio, si aggiornerà la vostra asset allocation e l'analisi della performance, si salverà la nuova allocation obiettivo ai fini del ribilanciamento e si attiverà il monitoraggio di portafoglio.
Potete modificare il prezzo, la data di negoziazione o molti altri parametri dell’operazione nella pagina transazioni, in qualsiasi momento.
Restate informati sulle variazioni del vostro portafoglio con il monitoraggio di portafoglio e le email di avviso.