Apprenez toujours des meilleurs. Cette sagesse s'applique également à l'investissement. John C. Bogle pourrait à juste titre s'appeler l'un des meilleurs. En 1999, le magazine Fortune l'a nommé l'un des quatre "géants du 20e siècle", avec Warren Buffett, George Soros et Peter Lynch.
Le "père du fonds indiciel" était le fondateur et président de longue date de la société d'investissement "The Vanguard Group". Cette société d'investissement américaine est désormais le deuxième gestionnaire de fortune au monde avec 4,9 billions de dollars d'actifs sous gestion. La particularité de Vanguard : sa structure actionnariale. Les actionnaires de Vanguard sont ses propres fonds ou leurs investisseurs.
Les 7 conseils les plus importants pour investir
John Bogle les a rassemblés au cours de ses 67 années d'expérience sur les marchés des capitaux et les a publiés dans un article de 2017 pour le CFA Institute.
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Le plus grand risque auquel les investisseurs sont confrontés n'est pas la volatilité à court terme , mais plutôt le risque de ne pas obtenir un rendement suffisant sur leur capital au fur et à mesure qu'il s'accumule.
Faites du temps votre ami
Investir est une bonne habitude qu'il vaut mieux prendre tôt. Ensuite, vous pourrez profiter de la magie des intérêts composés . Même de petits investissements réalisés à un très jeune âge peuvent croître considérablement si vous lui consacrez toute votre vie.
L'impulsivité est votre ennemie
Les émotions n'ont pas leur place dans l'investissement. Par conséquent, ayez des attentes rationnelles quant aux rendements futurs et ne les modifiez pas en fonction des caprices et des rumeurs de Wall Street. Évitez d'agir sur ce qui semble être des "idées uniques" que des millions d'autres ont en réalité.
Le rendement net de votre portefeuille est simplement le rendement brut moins les frais que vous engagez ou engagez. Maintenez vos coûts d'investissement à un faible niveau. Parce que le joug des coûts peut facilement détruire le miracle des intérêts composés.
Restez simple
L'investissement de base est simple - à savoir un équilibre entre les actions, les obligations et les réserves de liquidités ; une sélection diversifiée d'actions de moyenne et haute qualité ; un compromis entre le risque, le rendement et (comme auparavant) le coût.
N'oubliez jamais de revenir à la moyenne
La solide performance d'un fonds commun de placement est très susceptible de revenir aux moyennes du marché boursier - et souvent même en dessous. Rappelez-vous le dicton biblique : « Les derniers seront les premiers et les premiers les derniers ». (Matthieu 19:30).
Gardez le cap
Peu importe ce qui se passe sur les marchés, restez fidèle à votre stratégie de placement . Changer de stratégie au mauvais moment peut être l'erreur la plus fatale que vous puissiez commettre en tant qu'investisseur. « Garder le cap » est le conseil le plus important que je puisse vous donner.
Vous pouvez lire l'article complet de John Bogle dans le Financial Analysts Journal .
John Bogle est décédé le 16 janvier 2019 à l'âge de 89 ans en Pennsylvanie, aux États-Unis. Le magnat des investisseurs Warren Buffett lui a rendu hommage dans une interview sur CNBC à la télévision américaine, déclarant: "John a fait plus pour la communauté des investisseurs américains que quiconque que je connaisse".
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