Met ETF's (Exchange Traded Funds) kun je gemakkelijk en goedkoop in aandelen beleggen en op lange termijn vermogen opbouwen. Een ETF is een op de beurs verhandeld indexfonds dat de prestaties van bekende marktindices één op één volgt.
Een exchange-traded fund (ETF) is een UCITS-fonds dat een index zoals de FTSE 100 of EURO STOXX 50 volgt en verhandelt zoals een aandeel. Een ETF combineert de voordelen van een fonds en een aandeel in één effect.
Hoe werken ETF's?
Met ETF's kun je kosteneffectief beleggen in hele markten met één effect. Met één MSCI World ETF, bijvoorbeeld, spreid je je belegging over ongeveer 1.600 bedrijven van over de hele wereld. Naast aandelen kun je met ETF's ook in veel andere activaklassen beleggen. Dankzij deze verscheidenheid zijn ETF's de perfecte bouwstenen voor particuliere financiële beleggingen.
Tip van justETF: ETF's bieden talloze voordelen: ze zijn kosteneffectief, veilig, transparant, breed gediversifieerd, flexibel en liquide. Lees hier meer over de voordelen van ETF's.
Een ETF is een exchange-traded fund dat een index volgt
De werking en de voordelen van een ETF kunnen het best worden uitgelegd aan de hand van drie onderdelen, waaruit de term "exchange-traded index fund" is ontstaan.
Wat is een fonds?
Een beleggingsfonds is een verzamelpunt voor het kapitaal van investeerders.
Simpel gezegd, bundelen duizenden beleggers hun fondsen en geven een professional (fondsbeheerder) de opdracht om de fondsen zo winstgevend mogelijk en met een brede diversificatie te beleggen in het kader van een gespecificeerde beleggingsstrategie.
Hoe werkt een beleggingsfonds?
De beleggingsklassen (bijv. aandelen, obligaties en grondstoffen) waarin de fondsbeheerder kan beleggen, worden bepaald in de beleggingsstrategie. In een beleggingsfonds zijn de activa van de beleggers gescheiden. De fondsen worden dus in trust gehouden door een depositobank en zijn juridisch gescheiden van de activa van de beleggingsmaatschappij. Daarom is het kapitaal van de belegger beschermd, zelfs in het geval van insolventie van de beleggingsmaatschappij.
De beheerder van een typisch beleggingsfonds heeft de taak om een hoger rendement te behalen dan de respectieve benchmark. Volgens academici slagen echter maar heel weinig fondsbeheerders hierin op de lange termijn (periode van meer dan 3 jaar).
Wat is een indexfonds precies?
De aanbieder van een indexfonds zorgt ervoor dat het de ontwikkeling van een index zo nauwkeurig mogelijk weergeeft. De beleggingen van een indexfonds (bestanddelen en weging) worden exact gespecificeerd door de index. Indices zijn marktbarometers die de prestaties of het rendement van totale markten bepaalbaar maken.
Een indexfonds heeft het grote voordeel dat je als belegger altijd weet waar je hebt belegd. Aangezien de samenstelling van de onderliggende index, zoals de EURO STOXX 50, altijd bekend is. De Europese aandelenindex (EURO STOXX 50) omvat de aandelen van de 50 grootste aandelenbedrijven van de eurozone, gewogen op basis van hun grootte (zoals gemeten door de free-float-marktkapitalisatie).
ETF's voor beginners
Ben je klaar om de wereld van ETF's te verkennen? In slechts 5 eenvoudige stappen helpen we je om op een betaalbare en veilige manier te beleggen in ETF's, zonder te gokken en zonder de kosten van een dure fondsbeheerder.
Wat is een ETF: Eenvoudig uitgelegd met het voorbeeld van de EURO STOXX 50
In het geval van indexfondsen/ETF's (in vergelijking met actieve beleggingsfondsen) zijn er geen uitgebreide analyses nodig voor stockpicking dankzij indexreplicatie. Daarom ontvangt de ETF-aanbieder slechts lage jaarlijkse vergoedingen voor diens service. ETF's zijn daarom ook aanzienlijk goedkoper dan traditionele beleggingsfondsen - en laten in de meeste gevallen betere prestaties zien.
Wat betekent 'exchange-traded'?
ETF's worden op de beurs verhandeld, net zoals aandelen. Je kunt dus ETF's op elk moment tijdens de handelsuren kopen en verkopen. In vergelijking hiermee worden typische beleggingsfondsen slechts één keer per dag verhandeld via de beleggingsmaatschappij.
Terwijl voor beleggingsfondsen over het algemeen hoge 'vooraf'-kosten gelden, worden voor de handel in ETF's alleen de orderkosten van de bank betaald en een meestal klein verschil tussen bied- en laatkoers (spread) op het moment van verhandelen op de beurs.
Waarom heb ik nog nooit van ETF's gehoord?
ETF's zijn geen populair product voor financieel adviseurs met een commissie en aangesloten banken. Aangezien deze adviseurs in feite overleven op de commissies die hen worden betaald voor de verkoop van financiële producten door de respectieve fondsaanbieders. Er zijn echter geen commissies voor ETF's. Daarom worden ETF's momenteel bijna uitsluitend aanbevolen door financiële adviseurs die alleen werken op basis van een vaste vergoeding.
Hoewel de ETF's relatief onbekend zijn bij particuliere beleggers, gebruiken professionals ze al jaren in hun beleggingen. ETF's zijn een vast onderdeel van portfolio's bij pensioenfondsen en verzekeringen. Maar de populariteit neemt snel toe. Vooral de klanten van online brokers gebruiken steeds vaker ETF's voor hun beleggingen.
Blijf op de hoogte
Gratis Engelstalige nieuwsbrief met het laatste nieuws & kennis over beleggen in ETF's
De beleggingsklassen (bijv. aandelen, obligaties en grondstoffen) waarin de fondsbeheerder kan beleggen, worden bepaald in de beleggingsstrategie. In een beleggingsfonds zijn de activa van de beleggers gescheiden. De fondsen worden dus in trust gehouden door een depositobank en zijn juridisch gescheiden van de activa van de beleggingsmaatschappij. Daarom is het kapitaal van de belegger beschermd, zelfs in het geval van insolventie van de beleggingsmaatschappij.
De beheerder van een typisch beleggingsfonds heeft de taak om een hoger rendement te behalen dan de respectieve benchmark. Volgens academici slagen echter maar heel weinig fondsbeheerders hierin op de lange termijn (periode van meer dan 3 jaar).
