Wie funktioniert die Portfolio-Simulation

Historische Simulation der Wertentwicklung und Wertbeiträge in der Portfolio-Planung

Die Portfolio-Simulation ermöglicht dir, die Wertentwicklung eines Portfolios im Planungsmodus historisch zu simulieren. In verschiedenen Charts und einer Tabellenansicht kannst du analysieren, welche Wertentwicklung das von dir zusammengestellte Portfolio genommen hätte, wenn du bereits in der Vergangenheit in die gewählte ETF-Strategie investiert hättest. Diese Funktion ist nur in der Premium-Version von justETF verfügbar.

Wertentwicklung für Gesamtportfolio, Anlageklassen oder einzelne ETFs

Du findest die Portfolio-Simulation unter den zusammenfassenden Portfolio-Kennzahlen im unteren Bereich der Portfolio Planer-Seite.

• Nutze die Auswahloptionen unterhalb des Charts, um das von dir entworfene Portfolio auf verschiedenen Ebenen zu analysieren.
• Du kannst die historische Wertentwicklung auf Portfolio-, Anlageklassen-, Index- oder ETF-Ebene simulieren lassen.
• Neben der prozentualen Wertentwicklung kannst du dir auch die absolute Veränderung oder den Marktwert im Chart anzeigen lassen.

Fahre mit der Maus über die Grafik, um einzelne Datenpunkte zu betrachten. Die simulierte Wertentwicklung wird standardmäßig immer inklusive aller Ausschüttungen angezeigt. Du kannst das ändern, indem du das Häkchen aus der Box „inkl. Ausschüttungen” entfernst.

Zeitraum für Simulation frei wählbar

Den Zeitraum der Simulation kannst du frei wählen.

• Da die Simulation auf der tatsächlichen Entwicklung der einzelnen ETFs im Portfolio beruht, ist der maximal verfügbare Zeitraum auf den jüngsten ETF im Portfolio begrenzt.
• Wähle die Option „Simulation basierend auf ältesten ETFs” um den maximal möglichen Zeitraum für die Simulation zu nutzen. In diesem Fall verwendet das System automatisch den jeweils ältesten ETF auf die gewählten Indizes.

ETF-Strategie jederzeit während der Simulation anpassbar

Im Planungsmodus kannst du jederzeit deine gewählte ETF-Strategie anpassen. Die Simulationsergebnisse werden dann sofort automatisch aktualisiert.
 

Benchmarkvergleich in der Simulation

Neben verschiedenen Zinssätzen kannst du jeden ETF oder unsere Musterportfolios als Benchmark hinzufügen. Wähle die gewünschte Vergleichsgröße im Dropdown-Menü aus oder gib einfach Namen, ISIN oder WKN des gewünschten ETF in das Suchfeld unter der Grafik ein.

Portfolio-Vergleich

Vergleiche die simulierte Wertentwicklung des von dir geplanten Portfolios mit der Wertentwicklung eines deiner bereits bestehenden Portfolios. Wähle dazu einfach unter „Portfolio-Vergleich” das gewünschte Portfolio aus. Bitte beachte, dass der Vergleichszeitraum dabei auf das Auflagedatum deines bereits bestehenden Portfolios begrenzt ist. Das justETF System macht außerdem Portfolios unterschiedlicher Größe vergleichbar, indem es zum Startzeitpunkt der Simulation für beide Portfolios den gleichen Investitionsbetrag annimmt.

Simulation in Charts und Tabellenansicht

Zur Analyse der Simulationsergebnisse stehen dir ein Linienchart, ein Balkenchart, eine Risikowolke und eine Tabellenansicht zur Verfügung. In der Risikowolke erhältst du die annualisierte Rendite und das annualisierte Risiko aller Werte im Portfolio über den gewählten Zeitraum simuliert. Die Größe der Kreise entspricht dabei dem geplanten Anteil der jeweiligen Position am Portfolio. Mehr Informationen hierzu erhältst du in unserem Tutorial zur Risikowolke.