Einführung zu Transaktionen

Wie funktioniert die Portfolio-Buchhaltung von justETF?

Portfolios kannst du bei justETF auf verschiedene Arten erstellen. Ein Portfolio wird im justETF System auf Basis von Transaktionen und nicht von Beständen gespeichert. Damit werden Analysen erst aussagekräftig.

Alle verbuchten Transaktionen werden immer auf der Seite „Transaktionen” deines Portfolios angezeigt. Hier kannst du jederzeit Transaktionen bearbeiten und manuell neue Transaktionen anlegen.

Zur Transaktionsliste eines Portfolios:
Portfolioübersicht > Aktionen > Transaktionsliste

Wichtig: justETF ist ein virtuelles Portfolio-Management-System. Das bedeutet, alle verbuchten Transaktionen im justETF System sind rein virtuell. Ob du dein Portfolio rein virtuell führst und Transaktionen bei deiner Bank oder deinem Online Broker auch real ausführst, entscheidest du selbst. Bei der Umsetzung von Orders kannst du die Orderübergabe an Online Broker nutzen oder die Orderliste in der Portfolio-Planung abspeichern und ausdrucken. Somit ist justETF mit jeder Bank kompatibel.

Neue Transaktion anlegen (Kauf/Verkauf)

Wenn du dein Portfolio anpassen möchtest, empfehlen wir dir die Funktion „Portfolio anpassen”.

So gelangst du in den Planungsmodus und kannst bequem das Gewicht einer Position anpassen, die gesamte Position verkaufen oder zum Beispiel einen neuen ETF kaufen.
Anschließend generiert das System automatisch eine Orderliste mit allen notwendigen Transaktionen zur Ausführung bei deiner Bank.
Ein weiterer Vorteil dieser Vorgehensweise ist, dass das System automatisch deine neue veränderte Plan-Anlagestruktur abspeichert. Dies ermöglicht dir ein Portfolio-Rebalancing oder auch eine Einzahlung in diese Portfolio-Struktur zu einem späteren Zeitpunkt.
Möchtest du eine Transaktion in der Vergangenheit anlegen, erstellst du eine neue Transaktion auf der Transaktionsseite.

Tutorial: Transaktion (Kauf/Verkauf) in der Vergangenheit erstellen

Transaktion bearbeiten

Du kannst jederzeit die Parameter einer Transaktion bearbeiten . So kannst du nachträglich das Handelsdatum oder den Ausführungskurs verändern oder Ordergebühren und Steuern nachtragen.

Transaktion löschen

Lösche eine Transaktion komplett aus deinem Portfolio. Bitte beachte, dass du keine Transaktionen löschen kannst, die zu einem negativen Kassebestand im Portfolio führen.

Transaktionen gehen durch das Löschen nicht komplett verloren. Gelöschte Transaktionen findest du mit Hilfe des Transaktions-Filters wieder. Dadurch hast du die Möglichkeit, eine versehentlich gelöschte Transaktion neu anzulegen.

Plan-Anlagestruktur bei manuellen Änderungen anpassen: Wenn du manuell eine Transaktion auf der Seite Transaktionen bearbeitest oder löscht, wird deine Plan-Anlagestruktur nicht automatisch angepasst. Bei Bedarf kannst du diese auf auf der Überwachungsseite manuell anpassen.

Was bedeutet Kasse bzw. Kassebestand?

Die „Kasse” spiegelt die dir zur Verfügung stehende Liquidität wider. Der Kassebestand im justETF System ist also vergleichbar mit dem Verrechnungskonto bei deiner Bank. Dies ist der dir zur Verfügung stehende Geldbetrag, aus dem alle Käufe und Gebühren bestritten werden müssen. Dies ermöglicht dir eine möglichst reale Verwaltung deiner Geldanlage.

Kassebestand muss immer positiv sein

Das System erlaubt es nicht, einen negativen Kontostand („Kasse”) zu führen. Erhältst du die Warnmeldung „negativer Kassebestand” bei der Bearbeitung einer Transaktion, musst du entweder die Parameter der Transaktion anpassen oder durch eine manuelle Einzahlung deinen Kassebestand erhöhen.

Wichtig ist: Die Transaktionsarten Kauf und Verkauf haben immer einen direkten Einfluss auf den Kassebestand. In Gegensatz dazu haben die Transaktionsarten „Einlieferung” bzw. „Auslieferung” keine Auswirkung auf den Kassebestand.