Online Broker Vergleich für die Schweiz

Im Alltag haben es die meisten schon verinnerlicht - Preise vergleichen lohnt sich! Das Gleiche gilt auch bei der Geldanlage. Als Anleger sollte man sich stets vor Augen führen, dass Courtagen die Rendite negativ beeinflussen.

Wer die Kostenvorteile von Online Brokern nutzt, verbessert seine Rendite. Die folgende Tabelle vergleicht die Online-Ordergebühren von Schweizer Banken und Online Brokern für in Franken kotierte börsengehandelte Indexfonds (ETFs).

Der Online Broker Swissquote bietet einen Spezialtarif für Kauf und Verkauf von ETFs bestimmter Anbieter. So sind bei Swissquote 1078 ETFs zu einem Pauschalpreis von 9.00 CHF/USD/EUR pro Trade handelbar. Dazu kommen noch weitere Short & Leveraged ETFs.

Als einziger Anbieter bietet die Zürcher Kantonalbank einen günstigeren Tarif für den Handel ihrer bankeigenen ZKB ETFs an. Bei Raiffeisen und UBS werden aktuell keine Sonderkonditionen für deren eigene ETFs gewährt.

Aktionskonditionen für ETFs

• Swissquote ETF Leaders (1078 ETFs): 9.- CHF/USD/EUR
  Alle 1078 ETFs des Swissquote ETF Leader Spezialtarifs
  Weitere Short&Leveraged-ETFs des Swissquote ETF Leader Spezialtarifs
   
• ZKB Onlinebank Spezialtarif für ZKB ETFs (14 ETFs): 0.80%/ min. 25.- CHF (bis 100'000 CHF)
  Alle 14 ETFs des ZKB Spezialtarifs für eigene Produkte

Der Spezialtarif von Swissquote umfasst alle an der SIX kotierten ETFs der Anbieter Amundi ETF, iShares, UBS ETF, Vanguard, Legal & General, WisdomTree, VanEck und ZKB. Die Handelswährung des ETFs entscheidet darüber, ob die Gebühren in Schweizer Franken, US-Dollar oder Euro anfallen.

Für den Handel von ETFs gibt es die verschiedensten Preismodelle bei Schweizer Online Brokern und Banken. Neben dem variablen Preismodell und einem Preismodell basierend auf Gebührenstufen haben sich in den letzten Jahren auch Anbieter mit Pauschaltarifen etabliert.

Pauschaltarif-Anbieter

• cash / bank zweiplus: 29.- CHF
• Easytrading (Basler Kantonalbank): 30.- CHF
• Migros Bank: 40.- CHF (zzgl. 0.02% des Ordervolumens bei Orders über 100'000 CHF)
• Swissquote ETF Leaders: 9.- CHF (für 1078 ETFs von ausgewählten Anbietern)
• VZ Depotbank: 39.- CHF (zzgl. 0.05% des Ordervolumens bei Orders über 100'000 CHF)

Die Attraktivität der Pauschaltarife liegt in ihrer Klarheit. Ein Trade = Ein Preis. Je grösser das Ordervolumen, desto attraktiver die Pauschaltarif-Angebote.

Anbieter mit variablem Preismodell

• Cornèr Bank: 0.20%/ min. 20.- CHF
• neon invest: 0.50%
• Saxo Bank (Classic): 0.08%/ min. 3.- CHF
• Yuh: 0.50%/ min. 1.- CHF

Bei variablen Preismodellen wird eine prozentuale Courtage auf das Ordervolumen erhoben. Bei kleinen Beträgen muss teilweise eine Mindestgebühr beachtet werden.

Anbieter mit Gebührenstufen-Modell

• Postfinance
• Swissquote
• TradeDirect (Banque Cantonale Vaudoise)

Bei Gebührenstufen-Modellen wird für eine Ordervolumen-Spanne ein fester Preis bestimmt. Dies erlaubt es dem Anbieter, das Gebührenmodell sehr fein auszusteuern. An den Schwellenwerten kommt es zu einem sprunghaften Anstieg der Courtage. Dies macht es im Vergleich zu allen anderen Preismodellen für den Kunden im Umgang sehr anspruchsvoll.

Einige Anbieter kombinieren darüber hinaus das variable Preismodell mit Gebührenstufen.

Anbieter mit Kombination aus variablem Preismodell und Gebührenstufen-Modell

• Aargauische Kantonalbank
• Cler
• Credit Suisse invest compact
• Glarner Kantonalbank
• money-net (Berner Kantonalbank)
• Raiffeisen
• St. Galler Kantonalbank
• UBS e-banking
• Zürcher Kantonalbank Onlinebank

In der Kostendiskussion gilt es zudem auch die Depotführungsgebühren zu beachten. Im Allgemeinen wird eine jährliche prozentuale Gebühr auf den Depotbestand erhoben. Diese beträgt in der Regel 0.10% bis 0.50% pro Jahr. Dabei wird meist eine absolute Mindestgebühr erhoben. Diese kann auch per Quartal oder gar per Position fällig werden. Nur die Cornèr Bank, neon invest und Yuh bieten ein kostenloses Depot an.

Jeder Börsenplatz belastet dem Online-Trading-Anbieter eine Vielzahl unterschiedlicher Gebühren. Meistens werden diese Gebühren als Pauschale dem Kunden weiter belastet. Nähere Angaben zu den Börsengebühren erhalten Sie bei der jeweiligen Bank.

Die Umsatzabgabe wird auf Käufe und Verkäufe von in- und ausländischen Wertpapieren erhoben.

Die Abgabe beträgt:

• 1.5‰ für inländische Wertpapiere (0.75‰ je Vertragspartei)
• 3.0‰ für ausländische Wertpapiere (1.5‰ je Vertragspartei)

Weitere Informationen zur Eidgenössischem Stempelabgabe erhalten Sie auf der Seite der Eidgenössische Steuerverwaltung.