Historische Analyse
ETF Strategie Planer
1
Anlagebetrag
2
Risikoprofil
3
Risikoanteil
4
Mischung des Risikoanteils
5
Rentenanteil
6
ETF-Auswahl
7
Orderliste
1 Anlagebetrag
2 Risikoprofil
Wähle dein Risikoprofil Hilfe
Wähle dein Risikoprofil
Ein Weltportfolio setzt sich zusammen aus risikoarmen und risikoreichen Anlagen. Passe den Risikoanteil deines Portfolios an deine persönliche Risikotragfähigkeit und an deinen Anlagehorizont an.
Anlagehorizont
Die Anlagedauer bestimmt maßgeblich die zu erwartende Rendite eines Portfolios. So muss bei einem kurzen Anlagehorizont mit einer höheren Schwankungsanfälligkeit des Risikoanteils gerechnet werden. Je länger du investieren möchtest, desto höher kann eine passende Risikoquote sein. Die Zeit ist auf deiner Seite.
Historische Analyse
Eine historische Analyse des Weltportfolios kann dir bei der Wahl deiner persönlichen Portfolio-Mischung helfen. Die Simulation zeigt dir, wie hoch die historischen Verluste und Erträge eines Weltportfolios mit einer entsprechenden Risikoquote ausgefallen sind.
0%
100%
50%
Risikoanteil
Hinweis: Das Risiko von Anlageklassen variiert über die Zeit und kann zu substanziellen Verlusten führen.
Risikoprofil
Ein Weltportfolio setzt sich zusammen aus risikoarmen und risikoreichen Anlagen. Passe den Risikoanteil deines Portfolios an deine persönliche Risikotragfähigkeit und an deinen Anlagehorizont an.
Risikoarm
- Schwankungsarm
- Aber nicht risikofrei
- Erwartete Rendite niedrig
z.B. Anleihen (Renten), Geldmarkt oder Tagesgeld
Risikoreich
- Schwankungsintensiv
- Risiko hoher temporärer Verluste
- Erwartete Rendite hoch
z.B. Aktien, Rohstoffe, Edelmetalle oder Immobilien
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 2,3%.
2008 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 10,1%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -11,9%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -14,5% (Maximum Drawdown).
2008 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 10,1%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -11,9%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -14,5% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 3,0%.
2014 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 8,1%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -11,9%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -12,1% (Maximum Drawdown).
2014 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 8,1%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -11,9%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -12,1% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 3,7%.
2014 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 9,0%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,0%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -12,0% (Maximum Drawdown).
2014 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 9,0%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,0%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -12,0% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 4,3%.
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 10,0%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,1%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -12,1% (Maximum Drawdown).
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 10,0%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,1%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -12,1% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 4,9%.
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 13,0%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,2%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -15,5% (Maximum Drawdown).
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 13,0%.
2022 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,2%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -15,5% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 5,5%.
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 16,0%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,8%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -21,6% (Maximum Drawdown).
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 16,0%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -12,8%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -21,6% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 6,1%.
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 18,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -17,4%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -27,4% (Maximum Drawdown).
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 18,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -17,4%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -27,4% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 6,6%.
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 21,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -22,0%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -33,1% (Maximum Drawdown).
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 21,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -22,0%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -33,1% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 7,1%.
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 24,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -26,6%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -38,6% (Maximum Drawdown).
2019 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 24,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -26,6%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -38,6% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 7,5%.
2021 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 27,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -31,2%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -44,0% (Maximum Drawdown).
2021 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 27,9%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -31,2%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -44,0% (Maximum Drawdown).
Die annualisierte Rendite der vergangenen 20 Jahre lag bei 8,0%.
2021 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 31,1%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -35,8%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -49,1% (Maximum Drawdown).
2021 war das beste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von 31,1%.
2008 war das schlechteste Jahr im Betrachtungszeitraum mit einer Rendite von -35,8%.
Der maximale Verlust seit 2003 belief sich temporär auf -49,1% (Maximum Drawdown).
Historische Analyse
Was wird gezeigt?
Gezeigt wird die historische Wertentwicklung eines Aktien-Renten-Portfolios mit der von dir gewählten Aktienquote. Die Analyse zeigt dir, wie hoch die zwischenzeitlichen Verluste und die Erträge von 2003 bis einschließlich 2022 waren. Die Untersuchung berücksichtigt damit auch mehrere Finanzmarktkrisen (Finanzkrise, Eurokrise, Markteinbruch zu Beginn der Coronapandemie, Ukraine-Krieg). Diese Einblicke können hilfreich für die Wahl deiner persönlichen Portfolio-Mischung sein.
Die Analyse spiegelt die Sicht von Anlegerinnen und Anlegern aus der Eurozone wider. Alle Renditen sind in Euro gerechnet. Fremdwährungen werden nicht abgesichert.
Bitte beachte: Die historische Wertentwicklung ist keine verlässliche Indikation für die zukünftige Wertentwicklung.
Portfolio
Das simulierte Aktien-/Renten-Portfolio spiegelt ein Investment in weltweite Aktienmärkte und deutsche Staatsanleihen wider. Die Mischung ist analog zu dem von dir gewählten Aktienanteil. Den Aktienanteil bildet der MSCI World (globale Aktien aus Industrieländern). Der Rentenanteil besteht aus deutschen Staatsanleihen (RexP).
Beispiel bei 50% Aktienanteil:
50% deutsche Staatsanleihen, 50% Aktien weltweit
Maximum Drawdown
Der Maximum Drawdown ist ein Risikomaß. Er misst den größten temporären Verlust, der irgendwann innerhalb einer Zeitperiode auftrat.
Rebalancing
Die Analyse geht von einem jährlichen Rebalancing aus. Dadurch wird ein zu großes Abweichen der Gewichte vom Ausgangslevel vermieden.
Die jeweilige Aktienquote wird vom Modell jährlich auf das Ausgangslevel zurückgesetzt. Verlieren beispielsweise im Jahr 2008 Aktien an Wert, während Staatsanleihen steigen, dann werden zum Jahresende Teile der Staatsanleihen verkauft, um mit dem Erlös hieraus die Aktienseite aufzustocken. Bei steigenden Aktien werden entsprechend Aktien verkauft.
Zeitreihen
Für die Analyse wurden Zeitreihen von Januar 2003 bis Dezember 2022 verwendet. Alle Berechnungen basieren auf Monatsendwerten.
Deutsche Staatsanleihen: Rex Performanceindex; Quelle: Deutsche Bundesbank
Aktien Industrieländer: MSCI World Net Index, Quelle: MSCI
Die Umrechnung von US-Dollar Investments in Euro erfolgte über den offiziellen EZB EUR/USD Wechselkurs.
3 Risikoanteil
Wähle eine Aktienstrategie Hilfe
Wähle eine Aktienstrategie
Der Risikoanteil eines Weltportfolios besteht aus Aktien.
Wir zeigen dir Strategien, mit denen du ganz einfach in mehrere hundert bzw. tausende Unternehmen weltweit investieren kannst. Die Strategien unterscheiden sich hinsichtlich der Anzahl der verwendeten ETFs in deinem Depot und des Anlagefokus.
Zur besseren Bewertung jeder Strategie erhältst du Angaben zur Diversifikation und Portfoliokonzentration.
Diversifikation
| Anzahl Titel | Anzahl Länder | |
|---|---|---|
| < 100 Titel | < 15 Länder | |
| 100 - 500 Titel | 15 - 25 Länder | |
| > 500 Titel | > 25 Länder |
Konzentration
| Gewicht der Top 3 Länder | |
|---|---|
| < 50% | |
| 50% - 70% | |
| > 70% |
-
Aktien weltweit: Globale Aktienstrategie
(Positionen: 1) -
Aktien weltweit: Industrieländer
(Positionen: 1) -
Aktien weltweit: Nachhaltige Aktien Industrieländer
(Positionen: 1) -
Aktien weltweit: Neue Weltwirtschaft kompakt
(Positionen: 2) -
Aktien weltweit: Nachhaltige Weltwirtschaft
(Positionen: 2) -
Aktien weltweit: Regionen Ansatz
(Positionen: 5)
4 Mischung des Risikoanteils
Möchtest du Rohstoffe beimischen?
0%
30%
20%
Rohstoff-Beimischung
zum Risikoanteil
zum Risikoanteil
Wähle eine Rohstoffstrategie Hilfe
Wähle eine Rohstoffstrategie
Rohstoffe können dazu beitragen, das Chance/Risiko Profil deines Portfolios zu verbessern.
Rohstoffe umfassen Energie (z.B. Öl, Gas), Agrarprodukte (z.B. Weizen, Mais), Lebendvieh, Industriemetalle (z.B. Aluminium, Kupfer) und Edelmetalle (z.B. Gold, Silber).
Edelmetalle haben eine Sonderstellung unter den Rohstoffen. Gerade Gold wird in Krisenzeiten von vielen Anlegerinnen und Anlegern geschätzt. Neben einem breiten Rohstoffkorb, ist somit auch Gold allein ein interessanter Portfolio-Baustein.
Wähle einen Rohstoff-Anteil von 0%, wenn du keine Rohstoff-Komponente in deinen Portfolio möchtest.
Diversifikation
| Anzahl Rohstoffe | Anzahl Segmente | |
|---|---|---|
| < 5 Rohstoffe | 1 Segment | |
| 5 - 15 Rohstoffe | 2 Segmente | |
| > 15 Rohstoffe | > 3 Segmente |
Konzentration
| Gewicht der Top 3 Rohstoffe | |
|---|---|
| < 50% | |
| 50% - 70% | |
| > 70% |
5 Rentenanteil
Wähle eine Rentenstrategie Hilfe
Wähle eine Rentenstrategie
Festverzinsliche Wertpapiere in Heimatwährung bilden den „Sicherheitsanteil“ eines Weltportfolios. Sie sind auch als Anleihen oder Renten bekannt. Du als Anlegerin oder Anleger gewährst einem Staat oder einem Unternehmen einen Kredit, für den du Zinsen erhältst.
Renten sind in der Regel deutlich schwankungsärmer als Aktien. Dies ist jedoch nicht gleichbedeutend mit risikolos. Auch in diesem Portfolioanteil kann es zu Verlusten kommen. Beste Bonität bieten beispielweise deutsche Staatsanleihen. Mehr Rendite, aber auch mehr Risiko, bieten europäische Staatsanleihen und Unternehmensanleihen. Alternativ bietet sich Tagesgeld an.
Zur besseren Bewertung jeder Strategie erhältst du Angaben zur Laufzeit und Bonität der Schuldner hinter den Wertpapieren.
6 ETF-Auswahl
Sparplan-Kostenoptimierer Hilfe
ETF Auswahl Filter mit Kostenoptimierung
Das ETF Sparplan Angebot variiert von Online Broker zu Online Broker. Bei manchen Online Brokern kannst du ETFs grundsätzlich gebührenfrei besparen.
Optimierung der ETF Auswahl nach dem günstigsten Sparplan-Angebot
justETF hat eine umfassende Datenbank mit allen Gebühren, aktuellen Aktionsangeboten und sparplanfähigen ETFs der Online Broker. So zeigt dir der ETF Auswahl Filter das günstigste Angebot und bei welchen Online Brokern du deine Strategie als Sparplan umsetzen kannst.
Der Filter bevorzugt bei der ETF Auswahl ETFs mit besonders geringen Ordergebühren. Als zweites Auswahlkriterium wird der ETF mit dem größten Fondsvolumen bevorzugt.
Ausschüttende ETFs bevorzugen
Hier kannst du definieren, ob du ausschüttende ETFs bevorzugst.
Physische ETFs bevorzugen
Hier kannst du definieren, ob du physisch replizierende ETFs bei der Auswahl bevorzugen möchtest.
Replikationsmethoden im Überblick
Individuelle ETF Auswahl
Individualisiere die ETF Auswahl mit dem Tauschen-Button und vergleiche alle verfügbaren ETFs.
Finde das beste Angebot für deine Sparrate von 300,00 EUR. Die ETF Auswahl ist nach Ordergebühren und Fondsvolumen optimiert.
Optimiere die ETF-Auswahl weiter nach folgenden Kriterien
Wichtiger Hinweis:
Der ETF Strategie Planer soll dich in deiner selbständigen Entscheidung für eine Anlagestrategie unterstützen und dient rein zu Informationszwecken. Die Vorschläge zu den Anlageklassen basieren auf deinen Angaben und berücksichtigen nicht deine tatsächlichen finanziellen Verhältnisse. Die Informationen stellen keine konkreten Anlageempfehlungen dar. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine verlässliche Indikation für die zukünftige Wertentwicklung. Für die aufgeführten Inhalte kann keine Gewährleistung für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Genauigkeit übernommen werden. Es gelten zudem die rechtlichen Hinweise zur Nutzung der Homepage und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der justETF GmbH.
Der ETF Strategie Planer soll dich in deiner selbständigen Entscheidung für eine Anlagestrategie unterstützen und dient rein zu Informationszwecken. Die Vorschläge zu den Anlageklassen basieren auf deinen Angaben und berücksichtigen nicht deine tatsächlichen finanziellen Verhältnisse. Die Informationen stellen keine konkreten Anlageempfehlungen dar. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist keine verlässliche Indikation für die zukünftige Wertentwicklung. Für die aufgeführten Inhalte kann keine Gewährleistung für die Vollständigkeit, Richtigkeit und Genauigkeit übernommen werden. Es gelten zudem die rechtlichen Hinweise zur Nutzung der Homepage und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der justETF GmbH.