Vos débuts avec les ETF

Nous sommes ravis que vous souhaitiez investir dans des ETF. Nous avons résumé ici tout ce que vous devez savoir. Si vous suivez notre liste de contrôle, vous pourriez déjà avoir un ou plusieurs ETF dans votre portefeuille en une semaine. Et à partir de là, vous n'aurez en principe plus à vous soucier de rien.

1. Prenez le temps de lire : Lisez un peu sur le thème des ETF pendant la prochaine heure.
2. Faites des calculs : Déterminez ensuite combien d'argent vous souhaitez investir dans les ETF et si cela doit se faire en une seule fois ou via un plan d'épargne.
3. Ouvrez un compte-titres : Choisissez un courtier (si nécessaire) et ouvrez un compte-titres en quelques clics. Toutefois, quelques jours s'écoulent jusqu'à ce que vous receviez tous les documents nécessaires - c'est donc l'étape la plus longue de tout le processus.
4. Choisissez les ETF : Choisissez un ETF mondial.
5. Passez un ordre sur un ETF : Dès que votre compte de courtage est disponible, vous pouvez commencer à investir dans des ETF !

Nous allons passer en revue les 5 étapes avec vous sur cette page. C'est parti ! Plongeons dans le thème des ETF.

1. Se familiariser ou : pourquoi des ETF ?

C'est grâce à leurs nombreux avantages que les ETF sont devenus de plus en plus populaires en Allemagne au cours des 20 dernières années : Les ETF vous permettent d'être actif en bourse sans complication et avec peu de risques. L'innovation la plus importante réside dans le fait que les ETF se négocient comme des actions, mais qu'avec un seul ordre, vous investissez votre argent dans toute une série d'entreprises - et que vous êtes donc automatiquement largement diversifié. Vous n'avez pas besoin de parier sur la prochaine action qui va monter ou descendre. Au lieu de cela, vous répartissez simplement votre argent sur tous les marchés importants : un ETF d'actions global comme le MSCI World achète par exemple une grande sélection d'actions d'entreprises du monde entier - vous participez alors proportionnellement à leur possession. Cela ne fait donc pas trop mal si une action individuelle est moins performante. Car une chose est sûre : prédire quelles actions seront les plus performantes demain est une tâche quasiment impossible. Sans parler de la possibilité de le faire de manière constante pendant des années. Les experts conseillent vivement aux (nouveaux) investisseurs de ne pas placer leur argent dans des valeurs individuelles, mais de le diversifier largement. Et c'est là que les ETF marquent des points. Il existe un grand choix d'ETF avec lesquels vous pouvez investir dans le monde entier. Bien sûr, vous pouvez aussi utiliser plusieurs ETF si vous souhaitez investir plus d'argent de manière ciblée dans certains domaines, par exemple dans le marché boursier allemand, l'énergie verte, la technologie ou même dans d'autres formes d'investissement comme les obligations et l'or. Aucun autre produit financier ne vous permet de le faire de manière aussi rentable que les ETF. Ils sont tout simplement plus récents, meilleurs et plus innovants, car le secteur des ETF est tellement compétitif. C'est un marché où le consommateur est gagnant. Nous pouvons très bien le comprendre : Beaucoup craignent le risque d'être investis sur le marché des actions et ont peur de subir des pertes importantes. Dans ce contexte, la durée de l'investissement est la clé du succès. Notre analyse le montre : investir à long terme réduit considérablement le risque d'investissement. Au cours des 50 dernières années, si vous aviez investi dans l'indice MSCI World, vous auriez toujours obtenu un rendement positif si vous aviez été investi pendant au moins 14 ans. Le "buy and hold" est la clé du succès.

Les ETFs en chiffres

Passons maintenant à l'étape 2 et à la question de savoir combien d'argent vous souhaitez investir dans les ETF.

2. Calculer ou : plan d'épargne vs. investissement unique

Parce qu'ils sont si simples, les ETF conviennent parfaitement à tous ceux qui souhaitent investir de l'argent, qu'il s'agisse de novices en matière d'ETF, d'investisseurs expérimentés ou de grandes institutions financières qui mettent en place des stratégies d'investissement complètes avec des ETF. Vous pouvez acheter un ETF une seule fois ou le verser régulièrement dans un plan d'épargne ETF. Avec le plan d'épargne ETF, vous investissez chaque mois (ou pour un autre intervalle d'épargne) de manière automatisée un montant que vous avez défini dans un ETF que vous avez choisi. Et ce, de manière entièrement automatique. Il suffit de le configurer auprès de votre courtier et le tour est joué. (Vous pouvez toutefois le modifier à tout moment). Qu'il s'agisse de 1, 50, 100 ou plus d'euros par mois, les plans d'épargne en ETF sont l'un des moyens les plus efficaces et les plus avantageux de se constituer un patrimoine par petites étapes.

Le calculateur de plan d'épargne justETF

Ici, vous pouvez calculer le temps qu'il vous faudra probablement pour atteindre vos premiers 10.000 euros dans des ETF avec différents taux d'épargne. Ce résultat vous donne directement envie de commencer à épargner avec un ETF ? Alors il est temps de passer à l'étape 3 : l'ouverture de votre dépôt !

3. Ouvrir un compte-titres ou : quel est le meilleur broker ?

La condition préalable à l'achat d'ETF est un dépôt - c'est-à-dire un compte sur lequel vos ETF sont conservés. Vous pouvez ouvrir un tel compte gratuitement et à peu de frais chez un courtier en ligne et investir de l'argent dans des ETF. Ces dernières années, les "néo-courtiers" sont devenus de plus en plus populaires. Il s'agit de courtiers en ligne particulièrement avantageux qui facturent souvent très peu, voire pas du tout, de frais pour l'achat et la vente d'ETF et qui proposent également des plans d'épargne ETF aux meilleures conditions.

1. Choisissez un broker en ligne. Notre comparatif des brokers en ligne vous aidera à prendre votre décision.
2. Ouvrez un compte de dépôt via l'application ou le site web du courtier. Cela ne prend pas beaucoup de temps et dans de nombreux cas, vous pouvez vous identifier très facilement par le biais de la procédure d'identification vidéo.
3. Une fois que vous avez rempli toutes les formalités, il faut attendre que votre compte soit ouvert. Cela prend quelques jours. À partir de là, vous pouvez directement transférer de l'argent sur votre compte-titres - et investir immédiatement dans des ETF.

Trouvez le meilleur broker pour vous

Et nous verrons à l'étape suivante quels sont les ETF qui vous conviennent le mieux.

4. Choisir les ETF ou : quels sont les meilleurs ETF pour vous ?

L'une des règles d'investissement les plus importantes est de ne pas tout miser sur une seule carte, mais de répartir les risques ! Si vous respectez quelques règles simples lors de la sélection, vous trouverez à coup sûr le ou les meilleurs ETF pour vous. Vous pouvez chercher et décider de différentes manières. Nous vous présentons ici 3 options.

Option 1 : Créez simplement un plan d'épargne sur un ETF mondial 

Conseil justETF : créez - comme le font, selon les estimations, plus de 80% des investisseurs en ETF - un plan d'épargne sur un ETF d'actions mondial, par exemple le MSCI World. Vous trouverez ici un aperçu de tous les ETF MSCI World disponibles. Vous pouvez les trier selon différents critères. Outre le MSCI World, il existe également le MSCI ACWI et le MSCI ACWI IMI - Quelle est la différence entre ces indices? Avec le MSCI World, vous investissez dans 23 pays industrialisés. Cela ne vous suffit pas ? Voici vos alternatives : 

• MSCI All Country World : en plus des 23 pays industrialisés, vous investissez ici dans 24 pays émergents
• FTSE All World : c'est l'équivalent du MSCI All Country World
• MSCI ACWI IMI : il couvre 99% des actions mondiales

Option 2 : Découvrez les guides d'investissement justETF

Vous voulez aller encore plus loin ? Les justETF Investment Guides vous montrent en un coup d'œil les ETF disponibles sur des indices, des thèmes, des secteurs er des y pays. 

Option 3 : Rechercher & filtrer 

Notre sélécteur d'ETF vous aide en outre avec de nombreuses fonctions de filtrage - d'ailleurs également disponibles sous forme d'application gratuite. Vous trouverez également d'autres catégories préfiltrées comme celle-ci dans notre liste de thèmes ETF.

5. Passer un ordre ou : c'est le moment d'acheter !

Vous avez choisi un ou des ETF et noté l'ISIN ? C'est la base pour pouvoir acheter directement des ETF dès que votre compte-titres est ouvert.

1. Inscrivez-vous auprès de votre broker.
2. Recherchez l'ETF souhaité à l'aide de l'ISIN.
3. Indiquez le nombre d'unités, c'est-à-dire le nombre d'ETF que vous souhaitez acheter.
4. Complétez, si nécessaire, toutes les autres données.
5. Confirmez votre ordre.
6. C'est terminé !

Pour continuer

En savoir plus

Questions fréquentes