Scharia-konforme ETFs: Welcher ist der beste?
Investieren in Scharia-konforme Unternehmen mit ETFs
Wie investiere ich in Einklang mit der Scharia?
Die Scharia vereint alle religiösen und rechtlichen Normen, Mechanismen zur Normfindung und Interpretationsvorschriften des Islamischen Glaubens. Aus der Glaubenspraxis lassen sich Regeln ableiten, die anwendbar sind für das Investment in globale Kapitalmärkte.Diese Regeln können auch auf Aktienindizes Anwendung finden. Weil Erträge aus der Verleihung von Geld als nicht vereinbar mit der Scharia gelten, werden westliche Finanzunternehmen zu großen Teilen ausgeschlossen. Unternehmen müssen zudem eine gewisse Solidität aufweisen und dürfen daher bestimmte Grenzwerte bei der Verschuldung nicht überschreiten. Dazu kommen eine Reihe von Ausschlusskriterien für nicht Sharia-konforme Industrien und Sektoren, die nachhaltigen Indizes sehr ähneln. Im Ergebnis enthalten die Indizes viele Unternehmen aus den Sektoren Gesundheitswesen und Technologie. Die Indexregeln werden von einem Beirat aus anerkannten islamischen Geistlichen überwacht.
In diesem Anlageleitfaden finden Sie alle ETFs, die Ihnen ein Investment in Einklang mit der Scharia ermöglichen. Derzeit stehen 4 Indizes beziehungsweise 4 ETFs für ein Investment zur Auswahl.
Entwicklung des MSCI World Islamic
Scharia-konforme ETFs im Vergleich
Für die Auswahl eines ETF auf Scharia-konforme Unternehmen sind neben der Methodik des Index und der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wichtig. Zum besseren Vergleich findest du eine Liste aller Scharia-konformen ETFs mit Angaben zu Größe, Kosten, Ertragsverwendung, Fondsdomizil und Replikationsmethode sortiert nach Fondsgröße.
Alle Scharia-konforme ETFs im Detail vergleichen
Alle Scharia-konforme ETFs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN | Fondsgröße in Mio. EUR | TER in % | Ertrags- verwendung | Fonds- domizil | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares MSCI World Islamic UCITS ETFIE00B27YCN58 | 618 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETFIE00B27YCP72 | 247 | 0,35% p.a. | Ausschüttend | Irland | Vollständige Replikation | |
| iShares MSCI USA Islamic UCITS ETFIE00B296QM64 | 234 | 0,30% p.a. | Ausschüttend | Irland | Optimiertes Sampling | |
| HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF AccIE00BMYMHS24 | 13 | 0,75% p.a. | Thesaurierend | Irland | Sampling |
Quelle: justETF.com; Stand: 25.12.24
Performance-Vergleich der Scharia-konformen ETFs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller ETFs auf Scharia-konforme Unternehmen im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von ETFs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutze hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc | 3,66% | 4,28% | 8,80% | 24,89% | 22,80% | |
| iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF | 6,56% | 11,44% | 13,46% | 20,32% | 40,59% | |
| iShares MSCI World Islamic UCITS ETF | 4,14% | 6,67% | 8,21% | 16,94% | 33,99% | |
| iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF | -3,56% | -7,01% | -3,98% | 7,17% | -1,78% |
| ETF | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HANetf Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF Acc | 19,46% | 18,55% | -17,11% | 8,09% | - | |
| iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF | 17,94% | 20,58% | -6,18% | 39,61% | -1,92% | |
| iShares MSCI World Islamic UCITS ETF | 13,66% | 18,66% | -6,32% | 31,66% | -1,09% | |
| iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF | 3,69% | 9,77% | -17,91% | 12,08% | 11,03% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.11.24; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen
ETF Sparpläne für Scharia-konforme Unternehmen
Mit einem Scharia-konforme ETF Sparplan regelmäßig und kostengünstig investieren
Mit einem ETF Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig Geld in einen Scharia-konforme ETF zu investieren. Sparpläne auf Scharia-konforme Unternehmen kannst du bei Online Brokern anlegen. Diese bieten dir Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen in börsengehandelte Indexfonds. Doch nicht jeder Scharia-konforme ETF ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen dir, wo du welchen Scharia-konforme ETF besparen kannst. Ob ein Scharia-konforme ETF Sparplan verfügbar ist, bestimmt die jeweilige Bank und nicht der Produkt-Anbieter.
Für das Besparen eines Scharia-konforme ETF benötigst du in jedem Fall ein Depot. Gut zu wissen: Bei den auf unserer Seite aufgeführten Online Brokern zahlst du in der Regel keine Depotgebühr. Die Einrichtung eines Depots ist in wenigen Minuten online erledigt. Außerdem bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an ETF Sparplänen als Aktionsangebot für 0,00 Euro Gebühr pro Sparrate an. Durch die Angebote von Neobrokern wie Scalable Capital, Trade Republic und Co. ist das ETF-Sparen inzwischen bei manchen Brokern sogar komplett kostenlos möglich.
Ein weiterer Vorteil eines ETF Sparplans für Scharia-konforme Unternehmen sind die niedrigen Produktkosten. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel um einiges teurer und schaffen es nur äußerst selten, eine bessere Rendite als ETFs zu erzielen. ETFs bieten daher klare Vorteile, wenn du effizient Vermögen aufbauen willst. Somit gilt der ETF Sparplan als eine der kostengünstigsten und besten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute. Wie du mit einem ETF Sparplan Vermögen aufbauen kannst, veranschaulicht dir unser ETF Sparplan-Rechner.
Ein Scharia-konforme ETF Sparplan kann mittlerweile ab einer monatlichen Sparrate von 1 Euro bei Brokern wie zum Beispiel Scalable Capital, Trade Republic oder ING abgeschlossen werden. Bei den meisten anderen Direktbanken kannst du ab 10, 25 oder 50 Euro pro Monat in einen Scharia-konforme ETF ansparen. Einen Vergleich der Sparplan-Modalitäten findest du in unserem ETF Sparplan Vergleich. Die nachfolgende Tabelle gibt dir einen Überblick über das Angebot für Scharia-konforme ETF Sparpläne. Der angezeigte Broker bietet dir das aktuell beste Angebot für eine Sparrate in Höhe von 100,00 Euro.
| Fondsgröße 618 Mio. Euro Kostenquote 0,30% p.a. 12 ETF Sparpläne (6 kostenlos) für IE00B27YCN58  0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 247 Mio. Euro Kostenquote 0,35% p.a. 7 ETF Sparpläne (4 kostenlos) für IE00B27YCP72 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 234 Mio. Euro Kostenquote 0,30% p.a. 6 ETF Sparpläne (4 kostenlos) für IE00B296QM64 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 13 Mio. Euro Kostenquote 0,75% p.a. 7 ETF Sparpläne (3 kostenlos) für IE00BMYMHS24 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 25.12.24, Rendite per Monatsende in Euro
— Neben den angegebenen Gebühren der Online Broker können zusätzliche Kosten anfallen. Die genannten Gebühren sind somit zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.
* Du möchtest ein Depot eröffnen? Nutzt du dafür einen der mit Sternchen gekennzeichneten oder bei den Broker-Logos hinterlegten Affiliate Links als Ausgangspunkt, erhalten wir eine Vergütung. So finanzieren wir in weiten Teilen unser kostenfreies Informationsangebot. Wenn dir unsere Arbeit gefällt, freuen wir uns über deine Unterstützung! Übrigens gehören wir seit 2021 zur Scalable Gruppe. Um Interessenskonflikte zu vermeiden, legen wir seit jeher bei allen Vergleichen, Artikeln und Tests neutrale, objektiv nachvollziehbare Kriterien an und größten Wert darauf, dass DU allein entscheidest, wie und bei wem du investierst. Bitte beachte dabei: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken.