Im Alltag haben es die meisten schon verinnerlicht - Preise vergleichen lohnt sich! Das Gleiche gilt auch bei der Geldanlage. Als Anleger sollte man sich stets vor Augen führen, dass Courtagen die Rendite negativ beeinflussen.
Wer die Kostenvorteile von Online Brokern nutzt, verbessert seine Rendite. Die folgende Tabelle vergleicht die Online-Ordergebühren von Schweizer Banken und Online Brokern für in Franken kotierte börsengehandelte Indexfonds (ETFs).
ETF-Ordergebühren pro Order 10.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 100.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 0.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 100.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 10.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 100.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 0.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 100.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 20.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 200.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 72.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 128.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 3.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 30.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 120.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 150.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 9.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 90.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 100.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 190.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 20.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 200.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 0.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 200.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 17.90 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 179.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 40.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 219.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 20.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 200.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 100.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 300.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 25.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 250.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 100.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 350.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 29.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 290.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 100.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 390.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 20.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 200.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 250.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 450.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 39.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 390.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 70.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 460.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 28.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 280.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 240.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 520.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 30.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 300.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 250.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 550.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 40.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 400.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 200.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 600.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 40.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 400.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 230.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 630.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 40.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 400.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 350.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 750.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 50.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 500.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 360.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 860.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 45.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 450.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 450.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 900.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 27.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 270.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 750.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 1'020.00 CHF |
ETF-Ordergebühren pro Order 80.00 CHF ETF-Ordergebühren pro Jahr 800.00 CHF Depotgebühr exkl. MwSt. 250.00 CHF Gesamtkosten pro Jahr 1'050.00 CHF |
Der Online Broker Swissquote bietet einen Spezialtarif für Kauf und Verkauf von ETFs bestimmter Anbieter. So sind bei Swissquote 1079 ETFs zu einem Pauschalpreis von 9.00 CHF/USD/EUR pro Trade handelbar. Dazu kommen noch weitere Short & Leveraged ETFs.
Als einziger Anbieter bietet die Zürcher Kantonalbank einen günstigeren Tarif für den Handel ihrer bankeigenen ZKB ETFs an. Bei Raiffeisen und UBS werden aktuell keine Sonderkonditionen für deren eigene ETFs gewährt.
Der Spezialtarif von Swissquote umfasst alle an der SIX kotierten ETFs der Anbieter Amundi ETF, iShares, UBS ETF, Vanguard, Legal & General, WisdomTree, VanEck und ZKB. Die Handelswährung des ETFs entscheidet darüber, ob die Gebühren in Schweizer Franken, US-Dollar oder Euro anfallen.
Für den Handel von ETFs gibt es die verschiedensten Preismodelle bei Schweizer Online Brokern und Banken. Neben dem variablen Preismodell und einem Preismodell basierend auf Gebührenstufen haben sich in den letzten Jahren auch Anbieter mit Pauschaltarifen etabliert.
Die Attraktivität der Pauschaltarife liegt in ihrer Klarheit. Ein Trade = Ein Preis. Je grösser das Ordervolumen, desto attraktiver die Pauschaltarif-Angebote.
Bei variablen Preismodellen wird eine prozentuale Courtage auf das Ordervolumen erhoben. Bei kleinen Beträgen muss teilweise eine Mindestgebühr beachtet werden.
Bei Gebührenstufen-Modellen wird für eine Ordervolumen-Spanne ein fester Preis bestimmt. Dies erlaubt es dem Anbieter, das Gebührenmodell sehr fein auszusteuern. An den Schwellenwerten kommt es zu einem sprunghaften Anstieg der Courtage. Dies macht es im Vergleich zu allen anderen Preismodellen für den Kunden im Umgang sehr anspruchsvoll.
Einige Anbieter kombinieren darüber hinaus das variable Preismodell mit Gebührenstufen.
In der Kostendiskussion gilt es zudem auch die Depotführungsgebühren zu beachten. Im Allgemeinen wird eine jährliche prozentuale Gebühr auf den Depotbestand erhoben. Diese beträgt in der Regel 0.10% bis 0.50% pro Jahr. Dabei wird meist eine absolute Mindestgebühr erhoben. Diese kann auch per Quartal oder gar per Position fällig werden. Nur die Cornèr Bank, neon invest und Yuh bieten ein kostenloses Depot an.
Bank | Depotgebühr | Preis-/Leistungsverzeichnis |
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Aargauische Kantonalbank | 0.32%/Jahr bis 500'000 CHF 0.28%/Jahr über 500'000 CHF min. 100.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
BEKB Execution-only (Berner Kantonalbank) | 0.24%/Jahr min. 50.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
cash / bank zweiplus | 20.- CHF/Quartal bis 100'000 CHF 50.- CHF/Quartal über 100'000 CHF 100.- CHF/Quartal über 500'000 CHF | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Cler | 0.35%/Jahr bis 200'000 CHF 0.30%/Jahr über 200'000 bis 1'000'000 CHF 0.25%/Jahr über 1'000'000 CHF min. 10.- CHF/Jahr/Position min. 100.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Cornèr Bank | Keine | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Credit Suisse invest compact | 0.25%/Jahr bis 1'000'000 CHF 0.20%/Jahr über 1'000'000 bis 3'000'000 CHF 0.15%/Jahr über 3'000'000 bis 10'000'000 CHF 0.10%/Jahr über 10'000'000 CHF min. 50.- CHF/Jahr/Position | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
BKB Easytrading (Basler Kantonalbank) | 0.25%/Jahr min. 25.- CHF/Quartal | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Glarner Kantonalbank | 0.25%/Jahr min. 25.- CHF/Jahr/Position max. 750.- CHF/Jahr/Position min. 50.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Migros Bank | 0.60%/Jahr bis 750'000 CHF 0.50%/Jahr über 750'000 CHF 0.40%/Jahr über 1'500'000 CHF min. 600.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
neon invest | Keine | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Postfinance | 18.- CHF/Quartal | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Raiffeisen | 0.20%/Jahr min. 5.- CHF/Jahr/Position min. 50.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Saxo Bank (Classic) | 0.22%/Jahr max. 10.- CHF/Monat | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
St. Galler Kantonalbank | 0.25%/Jahr min. 100.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Swissquote | 80 CHF/Jahr bis 50'000 CHF 100 CHF/Jahr von 50'000 bis 100'000 CHF 150 CHF/Jahr von 100'000 bis 150'000 CHF 200 CHF/Jahr von 150'000 bis 1'000'000 CHF 200 CHF+0.03%/Jahr über 1'000'000 CHF | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
TradeDirect (Banque Cantonale Vaudoise) | 0.025%/Quartal min. 10.- CHF/Quartal max. 25.- CHF/Quartal | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
UBS e-banking | 0.35%/Jahr bis 10'000'000 CHF 0.30%/Jahr über 10'000'000 bis 25'000'000 CHF 0.25%/Jahr über 25'000'000 CHF | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
VZ Depotbank | Modell Ticket Fee (fixe Transaktionsgebühr): 0.07%/Jahr Modell Courtage (variable Transaktionsgebühr): 0.15%/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Yuh | Keine | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Zürcher Kantonalbank Onlinebank | 0.30%/Jahr min. 36.- CHF/Jahr/Position min. 50.- CHF/Jahr | Download Preis-/ Leistungsverzeichnis |
Jeder Börsenplatz belastet dem Online-Trading-Anbieter eine Vielzahl unterschiedlicher Gebühren. Meistens werden diese Gebühren als Pauschale dem Kunden weiter belastet. Nähere Angaben zu den Börsengebühren erhalten Sie bei der jeweiligen Bank.
Die Umsatzabgabe wird auf Käufe und Verkäufe von in- und ausländischen Wertpapieren erhoben.
Die Abgabe beträgt:
Weitere Informationen zur Eidgenössischem Stempelabgabe erhalten Sie auf der Seite der Eidgenössische Steuerverwaltung.