ETF-Portfolios

Unsere ETF-Portfolios sind ein praktisches Werkzeug, das Sie bei der Geldanlage mit ETFs unterstützt. Fragen wie Risikoverteilung, Gewichtung oder Investmentstrategie haben wir bei jedem Portfolio-Vorschlag schon für Sie gelöst. Unsere Musterportfolios sollen Ihnen Orientierung bieten und aufzeigen, wie Sie ETFs für sich nutzen können.

Die Anwendung ist ganz einfach: Wenn Sie ein neues Portfolio aufbauen, können Sie ein ETF-Portfolio von justETF als Vorlage in unserem Portfolio Planer benutzen. Haben Sie sich für eine Strategie entschieden, können Sie diese selbstständig bei einem Online Broker umsetzen. Hierfür errechnet Ihnen unser Portfolio Planer die Orderliste mit Stückzahl und Wertpapierkennnummer.

Damit das Portfolio genau zu Ihnen passt, können Sie es individualisieren: Gewichtungen verändern, ETFs ersetzen, streichen oder hinzufügen.

Alle ETF-Portfolios wurden für langfristige Investments nach dem Buy and Hold-Prinzip entworfen und müssen lediglich regelmäßig durch das sogenannte „Rebalancing” auf die ursprüngliche Gewichtung angepasst werden.

Die ETF-Portfolios geben einen guten Einblick, welche Anlageerfolge Sie mit ETFs erzielen können. Denn die Strategien lassen sich leicht vergleichen. ETF-Portfolios können Sie zum Beispiel für kleine und große Vermögen einsetzen. Dabei kommt es auf die Anzahl an ETFs an: Wenige ETFs passen besser für kleine Vermögen. Eine breite Streuung ist bei allen ETF-Portfolios gewährleistet.

Die Aktienkomponente bestimmt die Schwankungsanfälligkeit Ihres Portfoliowertes beziehungsweise das mögliche Verlustrisiko. Je größer der Anteil, desto wahrscheinlicher können Sie signifikante Verluste erleiden. Auch die Kosten spielen eine Rolle: weniger sind besser, da Sie hiermit bereits heute Ihre Wertentwicklung entscheidend verbessern können.
 

Besonders breit diversifizierte Aktien-ETFs haben oft ihren Preis. Eine sehr ähnliche Länder- und Regionenabdeckung lässt sich meist zu sehr viel günstigeren Fondskosten (TER) realisieren. Mit unseren Aktienweltportfolios fahren Sie besonders günstig. Diese setzen alle zu 100 Prozent auf Aktien als Renditebringer.

Diese ETF-Portfolios investieren ausschließlich in Aktien. Wenn Ihnen das zu riskant ist, können Sie eine Anleihen- oder Tagesgeldkomponente hinzufügen. Unsere dynamischen ETF-Weltportfolios setzen auf Aktien, teilweise Rohstoffe als Renditebringer und enthalten eine Anleihenkomponente aus Staats- und Unternehmensanleihen bis maximal 30 Prozent.

Das Risiko eines Portfolios lässt sich durch Diversifikation über mehrere Anlageklassen und die Verwendung einer Sicherungskomponente senken. Diese wird meist durch Anleihen abgedeckt. Unsere ausgewogenen und dennoch günstigen gemischten ETF-Weltportfolios weisen oftmals eine weit bessere Wertentwicklung als vergleichbare Mischfonds auf.

In unseren konservativen ETF-Portfolios macht die Risikokomponente aus Aktien-ETFs, Rohstoffen und Gold lediglich 30 Prozent aus. Als Sicherungskomponente für alle konservativen ETF-Portfolios dienen 70 Prozent Anleihen-ETFs.

Mit unseren nachhaltigen ETF-Portfolios investieren Sie weltweit in Unternehmen, die einem standardisierten Regelwerk zu Umweltfreundlichkeit, Sozialverträglichkeit und nachhaltiger Unternehmensführung folgen. Diese nachhaltigen ETF-Portfolios bieten wir mit Gewichtung der Regionen nach ihrem Bruttoinlandsprodukt (kurz BIP) an.

Mehr zu diesem Investmentansatz erfahren Sie in unserem Artikel Mit nachhaltigen ETFs in die Zukunft investieren. Faktorstrategien basieren auf einer smarten Kombination aus fundamentalen Kenngrößen eines jeden Unternehmens, die bei Faktor-Indizes für Indexzusammensetzung und -gewichtung genutzt werden und bei langfristigen Investments für höhere Renditen sorgen können. Unsere Faktoren-ETF-Portfolios beruhen auf den Konzepten des ETF-Experten Dr. Gerd Kommer. Er setzt auf Value, Small Caps, Momentum und Quality-Strategien.

Mit der richtigen Wahl von Dividenden-Indizes können Sie sich leicht eine passive Einkommensquelle aufbauen. Mittels unserer Dividenden-ETF-Portfolios investieren Sie in die weltweiten Dividendenaristokraten, die sich seit Jahren durch verlässliche Dividendenzahlungen auszeichnen. Die weltweite Streuung gelingt durch Einbeziehung der Länder und Regionen nach ihrer volkswirtschaftlichen Stärke.

Das Megatrends-ETF-Portfolio investiert in globale Megatrends und Branchen, die maßgeblich von zukünftigen Entwicklungen profitieren könnten. Bei der Erstellung wurden weltweite technologische Fortschritte und langfristige demografische Veränderungen berücksichtigt. Das Musterportfolio investiert ausschließlich in Aktien-ETFs. Alternativ können Sie eine Anleihen- oder Tagesgeldkomponente hinzufügen und so das Risiko senken.

Unsere Experten-ETF-Portfolios sind nach den Anlageempfehlungen namhafter Experten wie Dr. Gerd Kommer oder Prof. Martin Weber aufgebaut. Wenn Sie gerne auf bekannte Investmentgrößen setzen, können Sie mit diesen Musterportfolios ganz einfach deren Profi-Strategien nachbilden.