Gold-ETFs und ETCs: Welche sind die besten?
Der Gold-Preis
Gold wird von vielen Anlegenden als sicherer Hafen gesehen. Gerade in unruhigen Zeiten fungiert es in Aktien-/Anleihen-Portfolios als ein wertvoller Baustein für Diversifikation.
Ein Investment in Gold ist sehr einfach über börsengehandelte Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Diese ermöglichen es, über ein Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren. Der Vorteil von ETFs und ETCs im Vergleich zum klassischen Barrenkauf liegt in der geringen An- und Verkauf-Spanne. Es werden keine Aufgelder fällig, da vorwiegend auf Ebene des Wertpapiers mit 12,5 Kilo-Barren gehandelt wird.
Der Unterschied zwischen Gold-ETFs und Gold-ETCs
In Österreich können Sie Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen, sogenannten „Exchange Traded Commodities” (kurz ETCs), erwerben. Ein Gold-ETC ist eine Inhaberschuldverschreibung, die meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. So ähneln Gold-ETCs ETFs sehr.
Aktuell stehen Ihnen 18 ETCs zum Investieren in Gold zur Verfügung.
In Österreich gibt es aufgrund der rechtlichen Rahmenbedingungen durch die UCITS-Richtlinien keine Gold-ETFs. Diese erlauben es nicht, Indexfonds mit nur einem Bestandteil aufzulegen. In der Schweiz sind Gold-ETFs hingegen zugelassen und handelbar.
Neben Produkten auf den Goldpreis in US-Dollar gibt es auch Produkte mit Währungssicherung in Euro. Hierbei wird das Währungsrisiko auf täglicher Basis abgesichert. Auch diese Produkte haben wir in unseren Vergleich mit aufgenommen.
Für österreichische Endanleger sind Gold-ETCs nach einem Jahr nur dann steuerfrei, wenn man sich das Gold physisch ausliefern lässt. Der Steuervorteil besteht nicht, wenn man die verbrieften Papiere im Wertpapierdepot hält. Da eine Auslieferung aber sehr teuer sein kann (gut und gerne 2.000 EUR), lohnt sich das nur bei sehr hohen Anlagesummen.
Gold Chart 1 Jahr
Quelle: justETF.com; Stand: 25.12.24; Wertentwicklung in EUR, basierend auf dem größten Gold-ETC.
Kosten von Gold-ETFs und Gold-ETCs
Die Gesamtkostenquote (TER) eines Gold-ETFs oder Gold-ETCs liegt zwischen 0,00% p.a. und 0,59% p.a.. In diesen Kosten sind Versicherungsprämien, Lagerhaltungskosten und weitere Managementkosten für das Produkt enthalten.
Der beste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach 1-Jahres Fondsrendite per 30.11.24
| 1 | EUWAX Gold | 34,93% | ||
| 2 | Xetra-Gold | 34,91% | ||
| 3 | EUWAX Gold II | 34,90% |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsrendite sortiert
Der größte Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Fondsvolumen in EUR
| 1 | iShares Physical Gold ETC | 16.535 Mio. | ||
| 2 | Invesco Physical Gold A | 16.154 Mio. | ||
| 3 | Xetra-Gold | 13.435 Mio. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Fondsvolumen sortiert
Der günstigste Gold-ETF bzw. Gold-ETC nach Gesamtkostenquote
| 1 | EUWAX Gold | 0,00% p.a. | ||
| 2 | EUWAX Gold II | 0,00% p.a. | ||
| 3 | Xetra-Gold | 0,00% p.a. |
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs nach Gesamtkostenquote sortiert
Gold-ETFs und Gold-ETCs im Vergleich
Für die Auswahl eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC sind neben der Wertentwicklung weitere Faktoren für die Entscheidungsfindung wertvoll. Zum besseren Vergleich finden Sie eine Liste aller Gold-Produkte mit Angaben zu Größe, Kosten, Währungssicherung, Wertpapierart und Besicherung sortiert nach Fondsgröße.
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Detail vergleichen
Alle Gold-ETFs und Gold-ETCs im Chart-Vergleich
| ETF ISIN | Fondsgröße in Mio. EUR | TER in % | Währungs- gesichert | Wertpapier- art | Replikations- methode | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| iShares Physical Gold ETCIE00B4ND3602 | 16.535 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Invesco Physical Gold AIE00B579F325 | 16.154 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xetra-GoldDE000A0S9GB0 | 13.435 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers IE Physical Gold ETC SecuritiesDE000A2T0VU5 | 5.156 | 0,11% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 | 5.134 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Physical GoldJE00B1VS3770 | 4.653 | 0,39% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Physical Swiss GoldJE00B588CD74 | 3.075 | 0,15% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Gold Bullion SecuritiesGB00B00FHZ82 | 2.838 | 0,40% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX Gold IIDE000EWG2LD7 | 1.859 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers Physical Gold ETC (EUR)DE000A1E0HR8 | 1.372 | 0,25% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETCDE000A1EK0G3 | 1.124 | 0,59% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Core Physical GoldJE00BN2CJ301 | 1.103 | 0,12% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETCXS2115336336 | 918 | 0,22% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC SecuritiesDE000A2T5DZ1 | 677 | 0,28% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert | |
| EUWAX GoldDE000EWG0LD1 | 586 | 0,00% p.a. | - | ETC | Physisch besichert | |
| WisdomTree Physical Gold - EUR Daily HedgedJE00B8DFY052 | 403 | 0,25% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert | |
| Invesco Physical Gold EUR Hedged ETCXS2183935274 | 239 | 0,34% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert | |
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETCIE0009JOT9U1 | 36 | 0,25% p.a. | Ja (in EUR) | ETC | Physisch besichert |
Quelle: justETF.com; Stand: 25.12.24
Performance-Vergleich der Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs
Die folgende Tabelle zeigt Ihnen die Wertentwicklung aller Produkte auf den Goldpreis im Vergleich. Alle Angaben zur Wertentwicklung sind per Monatsende und inklusive Ausschüttungen. Neben der Wertentwicklung zu einem Stichtag ist für den Vergleich von Gold-ETFs bzw. Gold-ETCs die Wertentwicklung im Zeitverlauf entscheidend. Nutze hierfür auch unseren Chartvergleich.
| ETF/ETC | 1 Monat in % | 3 Monate in % | 6 Monate in % | 1 Jahr in % | 3 Jahre in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EUWAX Gold | -1,71% | 11,36% | 16,71% | 34,93% | 60,05% | |
| Xetra-Gold | -1,66% | 11,31% | 16,65% | 34,91% | 60,33% | |
| EUWAX Gold II | -1,71% | 11,35% | 16,70% | 34,90% | 59,99% | |
| Amundi Physical Gold ETC (C) | -2,29% | 10,69% | 15,51% | 34,64% | 57,49% | |
| Invesco Physical Gold A | -2,29% | 10,69% | 15,51% | 34,63% | 57,50% | |
| WisdomTree Core Physical Gold | -2,29% | 10,69% | 15,51% | 34,63% | 57,50% | |
| Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities | -2,30% | 10,68% | 15,51% | 34,61% | 57,47% | |
| iShares Physical Gold ETC | -2,30% | 10,69% | 15,51% | 34,60% | 57,46% | |
| WisdomTree Physical Swiss Gold | -2,29% | 10,68% | 15,50% | 34,59% | 57,36% | |
| HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | -2,28% | 10,66% | 15,44% | 34,45% | 56,89% | |
| Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) | -2,29% | 10,65% | 15,44% | 34,45% | 38,05% | |
| WisdomTree Physical Gold | -2,31% | 10,62% | 15,36% | 34,27% | 56,22% | |
| Gold Bullion Securities | -2,31% | 10,61% | 15,35% | 34,26% | 56,18% | |
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETC | -4,73% | 4,95% | 11,72% | 27,63% | - | |
| WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged | -4,77% | 4,89% | 11,47% | 27,23% | 35,63% | |
| Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC | -4,78% | 4,87% | 11,55% | 27,21% | 35,08% | |
| Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities | -4,80% | 4,85% | 11,55% | 27,12% | 35,12% | |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | -4,81% | 4,82% | 11,48% | 27,11% | 35,43% |
| ETF/ETC | 2024 in % | 2023 in % | 2022 in % | 2021 in % | 2020 in % | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Xetra-Gold | 35,36% | 9,31% | 7,11% | 4,00% | 13,18% | |
| EUWAX Gold | 34,78% | 9,59% | 5,78% | 4,33% | 12,65% | |
| Amundi Physical Gold ETC (C) | 34,33% | 9,72% | 5,61% | 4,88% | 13,00% | |
| iShares Physical Gold ETC | 34,31% | 9,73% | 5,62% | 3,95% | 13,69% | |
| WisdomTree Core Physical Gold | 34,31% | 9,71% | 5,61% | 3,97% | - | |
| Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities | 34,28% | 9,43% | 6,99% | 3,80% | - | |
| Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) | 34,17% | 2,72% | -0,67% | 18,64% | 12,92% | |
| Invesco Physical Gold A | 34,00% | 9,71% | 5,61% | 3,95% | 13,66% | |
| WisdomTree Physical Swiss Gold | 33,96% | 9,68% | 5,57% | 3,95% | 13,72% | |
| HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | 33,87% | 10,30% | 6,42% | 3,05% | - | |
| WisdomTree Physical Gold | 33,68% | 9,41% | 5,32% | 3,71% | 13,46% | |
| Gold Bullion Securities | 33,66% | 9,40% | 5,32% | 3,69% | 13,46% | |
| EUWAX Gold II | 32,05% | 9,58% | 4,50% | 4,36% | 13,74% | |
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETC | 26,23% | 10,41% | - | - | - | |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | 25,75% | 10,50% | -3,24% | -4,86% | 21,56% | |
| Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC | 25,71% | 10,04% | -2,18% | -5,87% | - | |
| Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities | 25,70% | 9,97% | -2,05% | -5,86% | - | |
| WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged | 24,94% | 11,25% | -2,42% | -5,95% | 21,34% |
Quelle: justETF.com; Stand: 30.11.24; Angaben in EUR inkl. Ausschüttungen
ETF Sparpläne für Gold
Mit einem Gold ETF Sparplan regelmäßig und kostengünstig investieren
Mit einem ETF Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig Geld in einen Gold-ETF bzw. Gold-ETC zu investieren. Sparpläne auf Gold kannst du bei Online Brokern anlegen. Diese bieten dir Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen in börsengehandelte Indexfonds. Doch nicht jeder Gold-ETF bzw. Gold-ETC ist bei jedem Online Broker als Sparplan verfügbar. Wir zeigen dir, wo du welchen Gold-ETF bzw. Gold-ETC besparen kannst. Ob ein Gold Sparplan verfügbar ist, bestimmt die jeweilige Bank und nicht der Produkt-Anbieter.
Für das Besparen eines Gold-ETF bzw. Gold-ETC benötigst du in jedem Fall ein Depot. Gut zu wissen: Bei den auf unserer Seite aufgeführten Online Brokern zahlst du in der Regel keine Depotgebühr. Die Einrichtung eines Depots ist in wenigen Minuten online erledigt. Außerdem bieten zahlreiche Online Broker eine Auswahl an Sparplänen als Aktionsangebot für 0,00 Euro Gebühr pro Sparrate an. Durch die Angebote von Neobrokern wie Scalable Capital, Trade Republic und Co. ist das ETF-Sparen inzwischen bei manchen Brokern sogar komplett kostenlos möglich.
Ein weiterer Vorteil eines ETF Sparplans für Gold sind die niedrigen Produktkosten. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel um einiges teurer und schaffen es nur äußerst selten, eine bessere Rendite als ETFs zu erzielen. ETFs bieten daher klare Vorteile, wenn du effizient Vermögen aufbauen willst. Somit gilt der ETF Sparplan als eine der kostengünstigsten und besten Möglichkeiten der Altersvorsorge von heute. Wie du mit einem ETF Sparplan Vermögen aufbauen kannst, veranschaulicht dir unser ETF Sparplan-Rechner.
Ein Gold Sparplan kann mittlerweile ab einer monatlichen Sparrate von 1 Euro bei Brokern wie zum Beispiel Scalable Capital, Trade Republic oder ING abgeschlossen werden. Bei den meisten anderen Direktbanken kannst du ab 10, 25 oder 50 Euro pro Monat in einen Gold-ETF bzw. Gold-ETC ansparen. Einen Vergleich der Sparplan-Modalitäten findest du in unserem ETF Sparplan Vergleich. Die nachfolgende Tabelle gibt dir einen Überblick über das Angebot für Gold Sparpläne. Der angezeigte Broker bietet dir das aktuell beste Angebot für eine Sparrate in Höhe von 100,00 Euro.
| Fondsgröße 16.535 Mio. Euro Kostenquote 0,12% p.a. 3 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für IE00B4ND3602  0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 16.154 Mio. Euro Kostenquote 0,12% p.a. 1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für IE00B579F325 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| 1 ETF Sparplan für DE000A0S9GB0  1,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 5.156 Mio. Euro Kostenquote 0,11% p.a. 1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für DE000A2T0VU5 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 5.134 Mio. Euro Kostenquote 0,12% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für FR0013416716 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 4.653 Mio. Euro Kostenquote 0,39% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00B1VS3770 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 3.075 Mio. Euro Kostenquote 0,15% p.a. 3 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00B588CD74 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 2.838 Mio. Euro Kostenquote 0,40% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für GB00B00FHZ82 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 1.372 Mio. Euro Kostenquote 0,25% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für DE000A1E0HR8 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 1.124 Mio. Euro Kostenquote 0,59% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für DE000A1EK0G3 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 1.103 Mio. Euro Kostenquote 0,12% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00BN2CJ301 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 918 Mio. Euro Kostenquote 0,22% p.a. 1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für XS2115336336 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 677 Mio. Euro Kostenquote 0,28% p.a. 1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für DE000A2T5DZ1 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| 1 ETF Sparplan für DE000EWG0LD1 1,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 403 Mio. Euro Kostenquote 0,25% p.a. 2 ETF Sparpläne (2 kostenlos) für JE00B8DFY052 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 239 Mio. Euro Kostenquote 0,34% p.a. 1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für XS2183935274 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
| Fondsgröße 36 Mio. Euro Kostenquote 0,25% p.a. 1 ETF Sparplan (1 kostenlos) für IE0009JOT9U1 0,00€ Gebühr für 100€ Sparrate Zum Angebot* |
ETF Sparplan-Angebote für eine Sparrate in Höhe von EUR 100,00
Quelle: justETF.com; Stand: 25.12.24, Rendite per Monatsende in Euro
— Neben den angegebenen Gebühren der Online Broker können zusätzliche Kosten anfallen. Die genannten Gebühren sind somit zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.
* Du möchtest ein Depot eröffnen? Nutzt du dafür einen der mit Sternchen gekennzeichneten oder bei den Broker-Logos hinterlegten Affiliate Links als Ausgangspunkt, erhalten wir eine Vergütung. So finanzieren wir in weiten Teilen unser kostenfreies Informationsangebot. Wenn dir unsere Arbeit gefällt, freuen wir uns über deine Unterstützung! Übrigens gehören wir seit 2021 zur Scalable Gruppe. Um Interessenskonflikte zu vermeiden, legen wir seit jeher bei allen Vergleichen, Artikeln und Tests neutrale, objektiv nachvollziehbare Kriterien an und größten Wert darauf, dass DU allein entscheidest, wie und bei wem du investierst. Bitte beachte dabei: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken.