Pepp.sk 2040 portfólio životného cyklu a penzijného zabezpečenia (v. 3. oct 2022)
Portfólio životného cyklu určené EUR investorom s investičným horizontom 2040 alebo "20 rokov do dôchodku". 7 rokov pred odchodom do dôchodku začne znižovať riziko. Popis stratégie Dynamické portfólio penzijného zabezpečenia pre dnešných 40-kov, ktoré minimalizuje správcovské poplatky a odstraňuje daňové povinnosti, investuje do globálnych ETF s cieľom priniesť investorom zhodnotenie na úrovni 7,2-7,7% ročne, počas prvých 11 rokov stratégie a zabezpečí znižovanie rizika pred odchodom do dôchodku. Prevažne chráni proti kurzovým pohybom iných mien voči EUR. Čím je stratégia zaujímavá Prvých 11 rokov je 100% portfólia je investovaných do akciových ETF, čo zodpovedá dlhodobému investičnému horizontu Očakávaný čistý výnos 7,7-8,2% Zdanenie 0% daň z kapitálových výnosov pri držaní aspoň 1 rok (pre fyzické osoby, rezidentov SR) Vypláca výnos? nie - výnosy sú akumulované a reinvestované na úrovni ETF - výnos vyplácaný formou dividendy by podliehal zdaneniu
p.a.
| Asset class / Fund name | Chart 4 weeks | TER in % p.a. | Weight in % | |
|---|---|---|---|---|
| Equity, Emerging Markets Show fund selection |  | 0.20% | 20.00% | |
| Equity, United States Show fund selection |  | 0.20% | 50.00% | |
| Equity, United States, Small Cap Show fund selection |  | 0.30% | 10.00% | |
| Equity, Europe Show fund selection |  | 0.20% | 20.00% | |
| Portfolio | 0.21% | 100.00% | ||
Learn more about the historic returns of this portfolio in the login area.
Login nowDon't have an account yet? Sign up, its free.
