Mit diesem ausgewogenen Musterportfolio aus 50 Prozent globalen Aktien und 50 Prozent europäischen Staats- und Unternehmensanleihen investieren Sie über beliebte Index-Klassiker wie den S&P 500 weltweit supergünstig und breit gestreut in große Unternehmen.
Wenn Sie eine geringere oder höhere Aktienquote bevorzugen, stehen Ihnen auch ein konservatives (
30% Aktien), ein dynamisches (
70% Aktien) und ein reines Aktienportfolio (
100% Aktien) als Varianten dieses Musterportfolios bei uns zur Verfügung.
Aktien weltweit: Industrie- und Schwellenländer
Die Aktienkomponente dieses
justETF Classic Weltportfolios besteht aus breit gestreuten Aktien-ETFs, die Märkte aus Industrie- und Schwellenländern abbilden. Standard-ETFs decken die einzelnen Regionen ab und sorgen für eine hohe Liquidität sowie niedrige Handelskosten. Der hohe Wettbewerb unter den ETF-Anbietern drückt die ETF-Kosten zusätzlich.
Anders als bei vielen globalen Aktienindizes üblich sind die Regionen nicht nach Marktkapitalisierung gewichtet, sondern nach ihrem Bruttoinlandsprodukt (BIP). Die Folge: eine höhere Gewichtung der Schwellenländer, insbesondere von China. So wird das Übergewicht der USA in den globalen Aktienindizes auf einen Anteil von rund 30 Prozent reduziert, den das Land jährlich zur weltweiten Wertschöpfung beiträgt. Auf lange Sicht bildet eine solche Aufteilung einen volkswirtschaftlichen Trend ab und lohnt sich daher insbesondere bei langfristigen Investments.
Die Aktienstrategie streut die Investments auf über 4.000 Unternehmen aus 47 Ländern.
Europäische Staats- und Unternehmensanleihen
Europäische Staatsanleihen und in Euro denominierte Unternehmensanleihen aller Laufzeiten von hoher Bonität (Investment Grade) stellen den Rentenanteil. Staatsanleihen sind mit rund zwei Drittel im Portfolio vertreten.
ETF-Auswahl
Gut zu wissen: Alle gewählten ETFs sind an einer deutschen Börse handelbar, 3 Jahre oder älter und haben ein Fondsvolumen von mindestens 100 Millionen Euro. Diese Kriterien bestimmen die Wirtschaftlichkeit eines ETF und minimieren das Risiko, dass der Fonds geschlossen wird.
Wenn diese Auswahlkriterien auf mehrere ETFs gleichzeitig zutrafen, haben wir uns für die ETFs mit den jeweils geringsten jährlichen Kosten und der höchsten Liquidität entschieden. Zur Einschätzung der Liquidität dient das XLM-Maß der Deutschen Börse. Je nach Verfügbarkeit haben wir bevorzugt physisch abbildende ETFs verwendet.
Wenn der USA-Anteil der enthaltenen Titel in den verwendeten physisch abbildenden ETFs bei über 50 Prozent lag, haben wir aus steuerlichen Gründen nur ETFs mit Domizil Irland ausgesucht.
Die ETF-Auswahl ist exemplarisch. Sie können sie einfach individualisieren.