Wie die Portfolio-Überwachung funktioniert

So überwachst du deine Anlagegrenzen

Die Portfolio-Überwachung informiert dich per E-Mail und online über Verschiebungen in deinem Portfolio. So kannst du schnell auf Veränderungen reagieren und bei Bedarf ein Portfolio-Rebalancing durchführen. Du findest die Portfolio-Überwachung, indem du auf der Portfolio-Übersicht „Überwachung” auswählst oder über das Portfolio-Dashboard die Überwachung anwählst. Du kannst dein Portfolio auf Anlageklassen-Ebene oder auf ETF-Ebene überwachen. Darüber hinaus kannst du weitere individuelle Warnhinweise für dein Portfolio, eine Anlageklasse oder einen ETF definieren.

Portfolio-Überwachung mit Anlagegrenzen

In der Portfolio-Planung definierst du deine strategische Anlagestruktur. Realistisch betrachtet ist es kaum möglich, die geplante Anlagestruktur zu 100 Prozent exakt umzusetzen. Die Rundung von Stückzahlen und Kursschwankungen führen zu ersten Abweichungen des tatsächlichen Portfolios von der geplanten Verteilung. Es ist wichtig, im Zeitverlauf möglichst nahe an der geplanten Allokation zu bleiben, da diese maßgeblich das Risiko deines Portfolios bestimmt. So soll zum Beispiel der Aktienanteil nach einiger Zeit nicht plötzlich die doppelte Gewichtung im Portfolio einnehmen. Um dies zu verhindern, hast du die Möglichkeit, Toleranz-Bandbreiten zu definieren, innerhalb derer die Gewichte der einzelnen Anlageklassen oder ETFs schwanken dürfen.

Aktueller Wert einer Position

In unserer Portfolio-Überwachung findest du eine Auflistung aller Positionen in deinem Portfolio. Der aktuelle Portfolioanteil einer Anlageklasse oder eines ETF wird mit „Aktuelles Gewicht” gekennzeichnet. Liegt das aktuelle Gewicht innerhalb der definierten Toleranz-Bandbreite, wird die Prozentzahl grün hinterlegt. Liegt das aktuelle Gewicht außerhalb der Toleranz-Bandbreite, wird der Wert rot hinterlegt.

Planwert einer Position 

Der Planwert gibt den ursprünglich festgelegten Anteil einer Position am Portfolio an. Bei einem Portfolio-Rebalancing werden die Kauf- beziehungsweise Verkaufstransaktionen berechnet, die nötig sind, um genau diesen ursprünglich geplanten Anteil am Portfolio wiederherzustellen. Klicke auf „Planwerte anpassen”, wenn du die strategische Anlagestruktur deines Portfolios, die für die Überwachung verwendet wird, verändern willst. Der Planwert wird in der Auflistung der Portfolio-Positionen grau dargestellt („Plan-Gewicht”).

Portfolio-Überwachung anpassen

Als Standard ist eine Toleranz-Bandbreite von +/-5 Prozentpunkten bei der Erstellung eines neuen Portfolios hinterlegt. Die Toleranz-Bandbreite kannst du durch Klicken und Ziehen auf die grauen Bandbreiten-Balken für jedes Element individuell anpassen.

Standard-Bandbreite für Überwachung definieren

Passe die Toleranz-Bandbreite für alle Anlageklassen oder alle ETFs gleichzeitig an. Klicke hierzu auf „Standard-Bandbreite“. Unterhalb der Grafik erscheint ein Schieberegler, mit dem du die gewünschte Standard-Bandbreite einstellen kannst. Bestätige deine Anpassungen immer mit „Änderungen speichern“. Die Toleranz-Bandbreiten in der Grafik werden dynamisch aktualisiert.

E-Mail-Warnhinweise aktivieren und deaktivieren

Die Portfolio-Überwachung informiert dich börsentäglich um 10 Uhr per E-Mail, wenn eine Anlagegrenze verletzt wird. Durch Klicken auf „ON“ beziehungsweise „OFF“ kannst du den automatischen E-Mail-Versand von Warnhinweisen ein- oder ausschalten. Wird ein Warnhinweis ausgelöst, siehst du ihn ebenfalls nach dem Login direkt auf der Portfolio-Übersicht. Du möchtest weitere Informationen über die Rendite und das Risiko deiner Positionen im Portfolio erhalten? Nutze die Funktionen zur Analyse der Wertentwicklung oder die interaktive Risikowolke. Weiter mit individuellen Warnhinweisen